爆款新基金好不好,看看去年的这些现在的表现,就明白了
7月份虽然股市出现了震荡调整,但是因为没有明显的下跌,所以新基金的发行依然非常迅猛,又出现了多只爆款新基金。
这些爆款发行的新基金值得我们买吗?
刚成立的基金还看不出,但我们可以看一看,去年底和今年年初发行的那一批爆款新基金。
01,睿远成长价值,景顺集英,表现还行
睿远成长价值,2019年3月成立,首募规模49.41亿,当时牛市刚刚启动,还有很多人懵懵不知,所以募集之初该基金一日卖出700多亿,是2019年最大的爆款基金。只不少因为限额,所以成立时规模才大为减少。
而后来开放之后,睿远基金的营销策略相当成功,以限制每日申购额的方式,引导了许多投资者每日投资,目前该基金的规模已经达到了156亿元。
运行一年又148天后,收益达到90.20%,仅最近一年涨幅78.12%,同类平均40.75%,同期沪深300指数25.05%。跑赢同类和沪深300。
景顺长城是2019年4月成立的,时间也差不多,当时募集规模38.34亿元,最新规模52.40亿。不过大家一定要注意,这个规模增长不是新申购导致的,因为该基金是封闭期内,所以这里看到的规模增长实际上是净值增长。
目前运行一年又127天,收益65.50%,同类平均46.26%、同期沪深300指数16.03%。不过,在成立的初期收益是不如平均值的,但这也是封闭基金的好处,投资者不能因为表现不好就赎回。
基金经理刘彦春, 是公募老将,累计任职时间超过10年。目前管理6只权益类基金,共计规模346.48亿。其中,单只基金新兴成长基金,规模已经超过160亿。
02,这几只表现较差
前海开源优质成长,2019年4月成立,可能很多投资者现在已经忘记,提醒一下大家,在2019年一季度结束的时候,财说得明白做过专门的基金评测,当时就曾经分析过这个现象,为什么一季度里前海开源基金旗下有多只基金出现在排行榜的前列?
当时前海开源基金真的可以称得上霸榜,所以,这只基金首募规模65.14亿,丝毫不奇怪。只不过,目前的最新规模仅13.90亿,已经缩减得很厉害。
目前运行一年又134天收益32.25%,同类平均44.82%、沪深300指数16.32%,低于同类基金的平均水平。
邱杰是2019年上半年业绩名列前茅的基金经理。除了这只新基金外,在去年5月份、今年1月分别发行了两只基金。至此,邱经理共计管理10只基金,包括1只债基,管理基金总资产为123.13亿。
因为前海开源基金规模较小,基金经理人数也比较少,所以管理的多只基金都不得不使用一拖多的方式,还好,旗下的大部分基金规模都很小,甚至是迷你基金,所以即使一拖多,总规模也不算大。
不过整个前海开源基金旗下的基金业绩回报,也跟这支基金差不多,在度过了去年年初第1季度的盛况之后,显得风光不在趋于平庸。
2019年10月成立的兴全合泰,首募规模52.24亿,最新规模68.97亿。这是由明星基金经理任相栋管理的,运行308天将近一年,但收益38.33%,略低于同类平均39.48%。
这只基金在发行时,因为是任相栋从交银到兴全的第一只新发基金,当时追逐资金超过300亿。但是在今年的一季度,投资者对该基金的看法出现了严重分歧,有30.4亿份的申购,同时有25.4亿份的赎回。二季度继续出现14.7亿份的赎回,但申购已经减到2.5亿,赎回开始远大于申购。
03,业绩差?搞清楚是哪种类型的基金
汇添富稳健增长是2019年11月成立的,首募规模64.43亿。基金经理胡昕炜,运行289天收益14.43%,同类平均36.67%、同期沪深300指数18.43%。
收益跑输沪深300,跑输同类平均?
其实这可能是投资者的误解,因为该基金有80%的仓位是在债券上面,业绩比较基准中权益类只占20%,所以这是一只偏债的混合型基金,涨幅低于沪深300低于混合型基金平均涨幅很正常。
当时很多投资者可能冲着胡昕炜而购买,并没有了解清楚该基金的投资理念,所以对于业绩非常失望。该基金成立是64亿份,目前只剩下24亿份。
不少投资者买的时候,不知为什么买,看到业绩不如理想时,也不知原因何在。只是简单的看好就买,不行就卖,肯定难以有好的获利。
04,其他
南方智锐混合,2019年9月18日成立,首募规模52.72亿,最新规模14.99亿。基金经理骆帅,运行337天收益52.82%,同类平均40.33%、同期沪深300指数21.24%。
这只基金规模缩水较大,需要注意。
谢治宇的兴全社会价值三年持有混合,运行238天收益44.92%,同类平均33.15%、同期沪深300指数17.75%。免费算得上合格。兴全的上一只爆款,兴全合宜在两年封闭期内表现很平庸,直到封闭期之后,业绩才表现不错。
希望不这只基金不要重复这样的结局,等到三年持有期后才有所表现。
徐彦的大成睿享混合,运行234天收益14.12%,同类平均32.47%、同期沪深300指数16.15%,低于平均水平。
该基金目前依然保持着30%的现金,却没有债券,与当时业绩基准中30%债券指数似乎不符。
以上的一些业绩数据,还是太短期了,这说明不了什么问题。
不过我们也看到去年发行的这一批爆款基金中,真正表现较好的只有那么一两只,以过去一年半的结构化牛市来看,这样的业绩表现,投资者只怕难以满意。
不过,一般来说爆款基金的背后都有一位优秀的基金经理,优秀的基金经理更注重长期的业绩,不争一时长短。了解新基金的情况,才能找到适合自己的基金。
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