员工使用即时通讯违规，美国监管机构准备与各大公司达成20亿美元和解协议

FX168财经报社(北美)讯 美国监管机构准备宣布与华尔街各大公司达成约20亿美元的和解协议，原因是这些公司未能监督员工使用未经授权的即时通讯应用。

据知情人士透露，美国证券交易委员会和商品期货交易委员会准备最早于周三(9月28日)公布调查结果。根据一名知情人士的描述和全球最大银行披露的信息，此次处罚金额将是同类处罚中最高的。

这标志着美国监管机构在调查此类问题上的行动升级，过去的罚款往往要低得多。美国银行出现记录保存失误后，监管机构展开了范围广泛的民事调查，可能实施最大金额罚款之一，2006年摩根士丹利曾因未能保存电子邮件而受到1500万美元罚款。

摩根士丹利7月份表示已接近达成和解协议，将支付2亿美元的罚款，其最大的竞争对手很可能也会这么做。其他主要银行也在第二季度财报结束时披露了类似的拨备数据，但没有说明原因。

摩根大通是迄今为止唯一一家与监管机构达成和解的银行，也是去年12月第一家报告罚款的银行。监管机构当时表示，即便是这家美国最大银行的董事总经理和其他高级监管人员，也曾通过使用WhatsApp或个人电子邮件地址进行与工作相关的通信，绕过监管审查。

金融公司被要求严格监控涉及其业务的通信，防止不当行为。这一系统已经受到了移动即时通讯应用程序泛滥的挑战，在新冠疫情爆发后不久，随着企业让员工回家，管理变得更加困难。

据公开披露的信息和知情人士透露，近几个月来，花旗集团、美国银行、高盛集团、摩根士丹利、巴克莱银行、德意志银行和瑞士信贷集团也拨出了类似金额的资金来了结调查。

规模较小的银行说，它们预计支付的罚金会更少，杰富瑞金融集团预计将面临8000万美元的民事罚款。汇丰控股有限公司披露，该行正因银行家使用未经授权的短信渠道而接受调查，但尚未宣布任何和解条款。

摩根大通的罚款被披露时，美国证券交易委员会执法部门副主任Sanjay Wadhwa表示，这家总部位于纽约的银行的“失败阻碍了委员会的几项调查，并要求员工采取不必要的额外措施。”他说，公司应该“分担保护投资者的使命，而不是阻止”。