超2万亿！多家国际大银行涉嫌转移“赃款”，汇丰股价大跌

英国广播公司（BBC）20日援引相关机密文件报道称，英国汇丰银行在明知有客户搞“庞氏骗局”，存在欺诈行为的情况下，却仍允许他们从美国转账数千万美元。这份名为“可疑活动报告”的机密文件称，在2013年和2014年，汇丰允许欺诈者通过其美国业务将8000万美元（约5.4亿人民币）转到香港的汇丰银行账户中。

受此丑闻影响，周一，汇丰控股在港股市场大跌。汇丰控股早间一度在港股市场大跌4.4%至29.6港元，午后，汇丰控股在港股市场进一步跌至新低，截至15:44已跌至29.35港元，创下1995年5月以来新低，跌超5%。

当日午后15:29恒指失守24000点，为6月15日以来首次，日内跌1.86%。此外，欧股走势也相当疲软，当日午后15:44欧洲斯托克600指数跌1.7%，银行业板块跌4.1%。

FinCEN文件：全球转移赃款达2万亿美元

原来，美国金融犯罪执法网络局（FinCEN）机密文件遭泄露，上述丑闻才公开于天下。

据悉，9月20日，美国金融犯罪执法网络局2500多个机密文件遭泄露，涉及约2万亿美元的交易。这些文件揭露了一些国际性银行让犯罪分子在世界各地转移赃款的行为，也揭露了俄罗斯寡头是如何利用银行来逃避西方国家的制裁。

今日，关于事件的更多细节逐步浮出水面。

据英国广播公司21日报道，本次FinCEN文件的泄露是过去五年来发生的一系列泄密事件中最新的一次，其文件内容揭露了秘密交易、洗钱和金融犯罪。

这些泄露的报告包含1999年至2017年之间被金融机构内部合规部门认为存在疑点的交易，涉及交易金额逾2万亿美元。获得这些流出报告的国际调查记者联盟表示，这些泄露的报告只是金融机构提交给FinCen众多报告中的一小部分。在这些报告中，出现频率最多的五家银行分别是汇丰、渣打、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行。

CNBC报道，这2万亿美元的交易中，一大半和德银有关。据悉，在1999年至2017年期间，在被美国政府标记为可疑的2万亿美元交易中，有1.3万亿美元与德意志银行有关。

德意志银行在声明中表示，已经对泄露文件中的事件进行了调查，并采取了补救措施。德意志银行还表示，“我们投入了大量资源来加强管控”，并“非常注重履行我们的责任和义务”。

报告显示，这些银行经常为注册在英属维尔京群岛等避税天堂的公司转移资金，并且不知晓这些账户的最终所有者是谁。外媒报道中还引述了部分报告所提到的交易，譬如摩根大通为有可能进行贪污行为的委内瑞拉、乌克兰及马来西亚的个人及企业客户提供服务，汇丰曾协助疑似庞氏骗局的资金交易，德意志银行则协助乌克兰亿万富豪相关资金进行交易。

近年来，汇丰银行和渣打银行已经因违反了美国对伊朗的制裁规定和反洗钱法规而支付了数十亿美元的罚金。

2015年，德意志银行因与伊朗、叙利亚等受美国制裁的国家有业务往来而被罚款2.58亿美元。此次泄露的FinCEN文件表明，该行在2015年与美国政府达成和解后仍在转移可疑资金。

FinCEN将修改反洗钱法规

近些年来，大银行屡屡因涉及转移可以资金而遭受监管部门罚款，但显然罚款并没有阻止这些大银行继续从事这些洗钱业务，对此监管部门也做出了新的行动。

上周，美国金融犯罪执法网络 (FinCEN)宣布将修订金融部门的反洗钱（AML) 和反恐怖主义融资（CTF) 规则。公告还指出，金融监管网将征求公众对即将出台的监管提案的反馈意见，这些建议旨在更新和加强金融机构报告和监管要求的规则。

此新政策旨在应对日益增长的非法金融威胁，如洗钱、融资和相关犯罪。同时，新的反洗钱条例也旨在通过严格的记录保存和风险评估要求来识别和打击非法金融活动，监管机构希望加强银行保密法(BSA) 中 "有效和合理设计的反洗钱计划 "的定义和要求，目前这个词在现行立法中没有明确和一致的定义 。

FinCEN修改后的新的反洗钱条例将影响银行、信用合作社、赌场、保险公司、共同基金以及期货、大宗商品、宝石和贵金属交易商或经纪人的合规义务。