巴克莱银行推出“影响力投资平台”
近日，在Finextra Research举办的可持续金融线上会议（"Sustainable Finance Live"）结束后，咨询公司Responsible Risk的Richard Peers采访了巴克莱银行影响力投资主管Damian Payiatakis和软件金融科技公司Delio的联合创始人David Newman，对两家公司联合推出的新影响力投资平台Impact Agora进行了剖析。
作为Impact Agora的发起人，巴克莱银行与Delio联合推出了该平台，将寻求影响力投资合作机会的投资者和中介机构聚集在一起。他们意识到，目前在影响力投资领域存在一个市场缺口，即没有有效的工具来支持两者间的联系与交易。Impact Agora的目标是提供共享技术并建立一个成员社区，从而减少投资壁垒，提高影响力投资的中介机构和企业家的形象。
谈论到巴克莱银行参与"Impact Agora"计划的动机时，Payiatakis表示，当他们为单个或多个家族理财室和大型个人客户提供服务时，客户对影响力投资的兴趣越来越浓厚。客户希望寻找有趣且优质的投资机会，这对银行而言是个挑战。因此，建立一个渠道将客户与感兴趣的企业社区连接起来显得尤为重要。"我们也意识到，在建立市场方面我们必须发挥作用。许多公司都在谈论对市场的支持，但我们希望积极采取行动。在我看来，谈论一个问题是没有意义的，我们想要实际建立一些东西，为更广泛的生态系统作出贡献。"
Payiatakis概述了巴克莱银行在"Impact Agora"计划中扮演的三个角色：
通过市场寻找更优质的交易流程；
作为赞助商为Impact Agora平台的运作提供资金；
利用银行的人脉与机会，从现有的影响力投资社区和更广泛的主流行业(如财富管理公司、企业风险资本基金、寻求影响力交易或资本获得的企业或投资银行客户)吸引更多参与者，发展平台组织。
在影响力投资领域，技术和建立联系一样重要吗？
Delio的Newman表示，Delio的核心职责是提供连接私人资本与私人投资者的技术解决方案。对于Impact Agora，我们与巴克莱银行合作，利用自身的网络确定和设计一个数字影响力投资主张。同时，我们与Coutts银行、瑞士联合银行（UBS）、澳大利亚国民银行（NAB）及所有家族理财办公室（Family Offices）、天使网络（Angel Networks）的机构均有合作，他们都希望参与影响力投资并与该市场建立联系。"
Payiatakis提到一个基金经理与投资人在Impact Agora上成功建立联系的例子。一位基金经理推出了一只专注于消费品市场的风险投资基金，他浏览了Impact Agora并在平台上发布了该基金的募集信息。一位投资人通过Impact Agora的中介端发现了该条信息，两家公司从而建立联系并在此基础上启动了各自的尽职调查程序，最终达成了一笔金额可观的投资交易。
然而，达成交易的前提不仅仅是找到有共同投资目标的群体。Delio的技术允许私人投资者系统和Impact Agora平台之间存在相互操作性，以支持一个无缝的中心市场。Newman解释道，从技术的角度来看，最困难也最引人注目的元素是数据的互操作性，"这听起来不像一个有吸引力的词语，但它却是一个令人兴奋的领域。例如，Conduit Club将我们的技术运用于他们的天使网络，并通过渠道连接展示交易，这能够可视化和呈现他们的影响力，对他们起到了重要作用。同时，他们也希望利用Agora及巴克莱银行的巨大市场，分享他们的交易并从网络中获得共同投资。"
Newman补充道，在技术挑战方面，关键是要弄清如何共享每笔交易或投资的信息，以使双方拥有可持续的、标准化的、管理良好的数据共享，并一直延伸到持续的数据指标报告。通过这种方式，Newman发现，"人们可以以自己的方式工作，同时也能参与到更大的事业中，这是一件很棒的事情。"
追求"完全标准化"的框架是否存在缺陷？
Newman表示，Delio采用的方法是建立平台接口，允许公司访问与其相关的数据，"我们感兴趣的是互操作性。这并不表示我们已找到所有关于'罗塞塔石碑如何运作'的神奇答案，但这是我看待世界的方式；不应有'罗塞塔石碑'，也不应该有规定的框架。"他认为，虽然许多机构喜欢采用共同框架的模式，但家庭或公司内部成员间偏好的流程或目标可能存在很大差异性。例如，同一家庭中的两个成员可能希望投资完全相同的交易，但投资动机却是不同的。这种情况下，他们会关心或重视不同的事项，因此所需的数据指标也会有所不同。
"我非常反对让所有人都遵循相同的标准"，Neman说道，"这听起来与市场的本质相矛盾，而我认为这是非常私人化的。你最好让人们能够以他们想要的方式呈现数据，而不是过度追求规范。"
同时，语言和术语也是该平台关注的重点，以帮助参与的群体对信息呈现的动机和方式达成共识。在展示这些公司产生的成果时，这点显得极为重要。报告应以统一的、可管理的方式进行，并且能够在整个基金或社区内进行汇总。
下一步是什么？如何提升平台参与性？
"这是一个社区，是一个网络游戏，"Payiatakis总结道，"因此，随着平台里符合网络标准（如拥有高质成熟的方法）的投资者和中介机构的增多，平台的环境将会变得更加良好，这将有利于所有平台参与者……而接触是谈话中非常重要的一部分。"
本文系未央网专栏作者:中国金融案例中心 发表，内容属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！