“天下第一大貨基”餘額寶一直被奉為業內神話。然而，最新披露的三季報顯示，餘額寶的規模增速明顯下降。與此同時，全市場超過五成的貨幣基金規模都出現了縮水。
業內人士表示，未來貨幣基金收益率下降成大勢所趨，對投資者的吸引力也會減弱，整體規模將告別高速擴張時代。
餘額寶增速放緩
10月26日，天弘基金披露了餘額寶貨幣市場基金2017年第三季度報告。公告顯示，截至三季度末，餘額寶規模為1.56萬億元，環比增速8.9%，相較於二季度25%、一季度41%的增速，季度增速大幅放緩。
為什麼一直在高速擴張的餘額寶會驟然減速呢？《國際金融報》記者注意到，此前，餘額寶曾在2017年5月27日和8月14日兩次下調個人用户最高限額，從100萬元降至25萬元，再降至目前的10萬元。從規模來看，餘額寶三季度末的規模相比8月14日進行額度調整措施時的規模下降了75億。
天弘基金相關負責人告訴《國際金融報》記者，兩次額度調整的確對餘額寶規模增速起到了明顯的調控作用。“餘額寶的基本定位就是現金管理工具。”上述負責人表示，規模平穩有利於餘額寶繼續長期穩健運行。
一位贖回了餘額寶的投資者向記者表示，“我換成其他產品的主要原因是因為餘額寶的收益率下來了。”Wind數據顯示，2017年第三季度，天弘餘額寶的七日年化收益率均值為4.03%，在全市場近千隻貨幣基金中排名第403位。
另一業內人士陸可（化名）則認為，餘額寶的規模增速放緩，與主要渠道的資金分流也有關係。據悉，從今年6月起，螞蟻財富推出“優化理財”，向各大貨幣基金全面開放。截至目前，螞蟻財富平台入駐的貨幣基金已超過30只。
“有些產品的收益率比餘額寶更高。”陸可估計，2017年第三季度，分流到博時、建信等基金公司的“優化理財”資金合計達到了1000億元左右。
“對於餘額寶，我們放在首要位置的是流動性管理。”天弘基金相關負責人表示。三季報顯示，目前餘額寶投資組合的平均剩餘期限已降為60天，延續了今年以來投資組合平均剩餘期限持續下降的趨勢。此前，2016年四季度末、2017年一季度末、二季度末的平均剩餘期限分別為83天、75天和72天。
貨基規模普遍縮水
實際上，收益率下降、規模增速放緩，餘額寶的表現只是整個貨幣基金市場降温的縮影。根據基金業協會公佈的數據，進入8月後，貨幣基金規模增速驟降至7.52%，增速幾近腰斬。
2017年以來，貨幣基金總體規模保持增長態勢，屢創新高。截至8月31日，貨幣基金淨值總額達62979.59億元。從增速上看，除去1月份因春節期間大量贖回而出現15.83%的負增長，其餘月份均為正增長，並且在7月之前保持了總體加速狀態，7月規模增速甚至達到了14.72%。
“首先跟時間點有關係，三季報的數據截至9月末，正好是國慶節前，會有不少用户贖回。”業內人士陳恆（化名）告訴記者，除了市場資金面原因外，貨幣基金規模增速的放緩或與3月份公開徵求意見、10月份正式施行的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》有關。
《國際金融報》記者注意到，該規定第二十九條要求，基金管理人應當對所管理的採用攤餘成本法進行核算的貨幣市場基金實施規模控制。同一基金管理人所管理採用攤餘成本法進行核算的貨幣市場基金的月末資產淨值合計不得超過該基金管理人風險準備金月末餘額的200倍。
同時，為了保證貨幣基金的流動性，新規要求貨幣基金需對份額持有人集中度實施監控管理，並根據份額持有人集中度情況對貨幣市場基金的投資組合實施調整，新規對投資品種和投資限額作了具體要求。
從基金髮行來看，自9月1日證監會發布基金流動性新規以來，多隻貨幣基金暫停或延緩募集，9月份貨幣基金髮行數量和募集份額也大幅下降。9月份成立6只貨幣基金，合計募集份額為81.59億份，環比下降72.73%，同比下降40.82%。
權益類投資分流
那麼，從貨幣基金流出來的錢又去了哪裏呢？
值得注意的是，三季度的銀行個人存款恢復了正常增長。中國人民銀行近日公佈的2017年9月份金融機構存款數據顯示，個人存款一個月迴流銀行1.04萬億元，三季度的個人存款迴流銀行總額超過近5500億元，扭轉了第二季度個人存款淨流出的趨勢。
此外，新發行基金情況還顯示，在貨幣基金降温的同時，權益類基金有走熱的趨勢。
9月19日，東方紅睿豐賣出百億規模。10月25日，中歐恆利三年定期開放混合型基金提前結束募集，據估計，其銷售額超過60億元。10月27日，華安基金公告稱，華安幸福生活募集資金規模高達38.44億元，成為今年以來首募規模第二大的偏股型基金。
或將告別高速擴張
“雖然增速和收益率都下來了，但相應地，風險也下來了。”陳恆表示，雖然政策在一定程度上使貨幣基金規模增速放緩，收益率有所降低，但也使貨幣基金更加安全。
不過，有投資者向《國際金融報》記者表示，既然收益率相比其他品類優勢不再，為什麼還要買貨幣基金？
“貨幣基金具有高流動性。”天風證券分析師孫彬彬表示，“貨幣基金本質上是一種套利工具，而套利源於管制下的歧視。”
在孫彬彬看來，利率市場化過程中的利率歧視是貨幣基金產生的土壤。實際上，中國最早的三隻貨幣基金正式誕生便是在利率市場化進程開始後。“因此，長期來看，由於不同類型投資者的議價能力存在差異，不同類型存款之間的利率差異長期存在。只要這種利差存在，貨幣基金便有存在的空間”。
不過，孫彬彬指出，“我國貨幣基金監管的主要參照目標是美國，如果中國貨基監管規則延續前期跟隨美國的趨勢，未來會趨向嚴監管，各項指標可能會與美國趨同。”對比美國市場來看，中國貨幣基金佔據了公募基金規模的半壁江山，而美國公募基金中貨基佔比不足20%。
海通證券首席經濟學家姜超也表示，隨着貨幣基金的風險將進一步降低，加之具有免税優勢和互聯網平台支撐，對風險偏好較低的投資者來説，仍有不錯的配置價值。不過，貨幣基金收益率下降已成大勢所趨，整體規模將告別高速擴張時代。
記者 楊月縈
去年9月，豪豪和姐姐在鄰家柿子樹上摘了7個柿子，當時還未成熟，姐弟倆各拿了一個柿子吃。次日下午，豪豪吃了第二個柿子，結果出現了肚子脹的狀況。
豪豪媽媽江女士説，他4天沒拉大便，肚子脹脹的。見兒子狀況沒好轉，她帶着去當地醫院檢查，醫生懷疑是腸梗阻，建議轉院。於是，她在9月27日晚上，帶着豪豪來到了湖南省兒童醫院。
經檢查，豪豪腹部可見局部腸腔積氣，腹腔積液，腹腔腸管廣泛擴張，被確診是腸梗阻。9月29日上午10點，醫院安排了開腹手術，醫生將豪豪體內的食物殘渣取出。
需要提醒的是：
空腹吃柿子雖然易形成“胃柿石”，
但並非所有的人吃了柿子就會引發“柿石”。
適量才是最主要的！
為避免胃柿石的發生，
不要吃生柿子，
不要吃柿子的皮，
每次吃柿子不能吃得過多，
空腹時更不宜吃柿子。
那麼，什麼是“胃柿石”？
“胃柿石”--小科普
醫生表示，柿子含有較多的鞣酸及果膠，在空腹情況下它們會在胃酸的作用下形成大小不等的硬塊，如果這些硬塊不能通過幽門到達小腸，就會滯留在胃中形成胃柿石，醫學上稱為“胃柿石症”。
小的胃柿石最初如杏子核，但會愈積愈大。一旦胃柿石無法被自然排出，那麼就會造成消化道梗阻，出現上腹部劇烈疼痛、嘔吐、甚至嘔血等症狀。
胃石症患者切莫忽視自己的病情，嚴重者極有可能發生胃穿孔、胃潰瘍或胃出血，危及生命。
(2017-10-23)
美國每月公佈的非農業就業數據都備受世界關注。各國央行貨幣政策取向都或多或少參考美國非農數據變化，因為非農數據是美聯儲加息的最重要參考指標。只要非農數據向好或超過預期，都會增加美聯儲加息的砝碼。這就是美國每月公佈非農數據時間點，全球都屏住呼吸的原因。
然而，美國2017年9月非農就業數據七年來首現負增長，本來應該大大影響到12月份的加息預期，不過，數據公佈後12月份加息預期不降反升，而且整個市場意見格外一致。如此奇怪現象，原因何在？另一些對加息等貨幣政策影響更大的數據大大降低了非農數據大跌對加息的影響。
本週五（美國時間9月6日）公佈的9月美國非農就業報告顯示，當月新增非農就業人數環比減少3.3萬人，不但是七年來首次負增長，而且遠遜於市場預期，此前華爾街預期增長8萬人。不過，同時公佈另一些數據卻亮點頻現，集中表現在三大靚麗數據上。
首先是失業率指標。9月美國失業率降至4.2%，出乎市場預料進一步下降，創2001年年初以來新低，市場預期持平8月仍為4.4%。按理説，央行貨幣政策應該緊盯失業率指標才是正理，失業率下降給美聯儲加息增加了最大砝碼。
其次是薪資增速指標。9月薪資增速較預期更快，時薪環比增長0.5%，同比增長2.9%，預期增速分別為0.3%和2.9%。薪資增速對加息的影響主要表現在通脹率上，這是央行貨幣政策最為重要與關鍵的。邏輯是這樣的：從供給端分析，薪資增速加快預示商品成本增加，商品價格上漲，或引發通脹；從需求側分析，薪資增速加快預示購買力增強，物價或有走高隱患。因此，央行更加註意薪資的變化。
其三是9月勞動力總人數增至57.5萬人，刷新最高紀錄；9月就業者和勞動者之比升至60.4%，創2009年1月以來新高；9月勞動力參與率由8月的62.9%升至63.1%，創2014年3月以來新高。這些指標的重要性不亞於非農數據，或更加直接。
數據公佈後，市場反應顯示，投資者並不在意新增就業人數七年來首度增長下滑：美元指數走高；美國國債收益率攀升；黃金先有所回漲而後繼續下行，跌幅擴大。
9月非農數據公佈後，芝加哥商業交易所（CME）追蹤數據顯示，美國聯邦基金利率期貨市場預計，今年12月美聯儲加息概率一度升至98%，較數據公佈前上漲10個百分點，一週前為73%。市場還預期，明年3月加息概率達到34%，一週前為24%。
當然，還有一個重要因素是，市場認為9月颶風讓非農數據失真而沒有意義。9月的勞動力和就業者人數均大增，所以有理由認為，勞動力市場的實際情況比9月報告顯示的新增就業者負增長樂觀得多。這次非農報告的數據可能要打很大折扣，但最重要的是颶風並未影響薪資增長，它沒有被颶風扭曲。9月時薪增速創下了近些年記錄裏少有的強勁表現。債市應該會更關注薪資增長，它將推升通脹。
從美聯儲高官此後的表態和市場預期看，美聯儲今年加息的預期仍然高漲。市場反應主要歸功於薪資增長。
美聯儲12月加息幾乎是板上釘釘了。每一次加息都會對市場帶來一定影響，而這種影響或提前反應與消化了。股市歸於平淡，黃金將走向低迷，美元開始走高等，投資者都應該密切關注了。
(2017-10-08)
國家外匯管理局有關負責人就2017年9月份
外匯儲備規模變動情況答記者問
問：中國人民銀行公佈的最新外匯儲備規模數據顯示，2017年9月末，我國外匯儲備規模較8月底上升170億美元，請問造成外匯儲備規模變動的原因是什麼？
答：截至2017年9月末，外匯儲備規模為31085億美元，較8月末上升170億美元，升幅為0.5%，為連續第八個月出現回升。9月，我國跨境資金流動和境內外主體交易行為進一步趨於穩定和平衡；國際金融市場上，主要匯率和資產價格漲跌互現，外匯儲備投資總體升值，推動了外匯儲備規模上升。
從前三季度看，我國外匯儲備規模自2017年1月觸底後呈增長態勢，截至9月底實現了連續8個月回升，為2014年6月以來最長連續增長時間。與2017年初相比，9月末外匯儲備規模上升了980億美元，升幅為3.3%，而上年同期下降了1640億美元。總的來看，國內外匯市場供求趨於平衡，國際金融市場上非美元貨幣相對於美元總體升值，資產價格上漲，各因素共同作用促進了外匯儲備規模回升。
問：如何看待我國外匯儲備規模連續8個月回升？今後的外匯儲備規模趨勢是怎樣的？
答：今年以來，我國經濟和金融形勢穩定向好，為我國外匯儲備規模連續穩步回升提供了根本保障。前三季度，我國經濟增長保持在合理區間，結構調整不斷深化，質量效益持續提高，經濟發展呈現穩中向好態勢，人民幣匯率雙向波動、穩中有升，跨境資金流動趨於穩定有序，國際收支呈現基本平衡，促進了外匯儲備規模穩步回升。
今後，在國內經濟保持穩中向好、改革開放不斷深化、市場預期進一步趨穩的情況下，我國跨境資金流動保持穩定的基礎將更加堅實。隨着金融業服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務的有序推進，我國的經濟和金融將呈現良性循環、健康發展，繼續促進國際收支和外匯儲備保持平衡穩定。
(2017-10-09)
第一軍情作者：火火
眾所周知，美國的霸權主義有兩大根基，美軍和美元。美元支撐美軍建設，美軍維護美元霸權，相輔相成，整個世界都被美元和美軍肆意欺凌，不過，這個不合理的存在，遲早會被顛覆，而整個世界都在行動。這次，直接劍指美元。
為了有效應對美國的長期經濟制裁，俄羅斯總統普京前段時間責令政府批准立法，在明年之前，使盧布成為俄羅斯所有海港貿易中的主要結算貨幣。而為了保護擁有外幣債務公司的利益，俄羅斯政府將在改用盧布之前，設立一段過渡期。俄羅斯反壟斷監管機構FAS主任Igor Artemyev稱，包括國有港口在內，俄羅斯海港的許多服務當前仍然以美元結算。作為世界性大國，俄羅斯此舉對美元無疑是個不小的衝擊。日前，沙特國王歷史性的訪問了俄羅斯，雙方就石油問題進行了溝通，而石油作為當今世界的主要動力源泉，和美元霸權密不可分，倘若俄羅斯在這個方面做做文章，絕對夠美國吃一壺的。
而俄羅斯的反美元動作，只是一個不算極端的個例。同樣受到美國製裁的委內瑞拉日前宣稱，將改用人民幣等一攬子貨幣代替美元。委內瑞拉總統尼古拉斯•馬杜羅表示，這是一場戰爭，對抗特朗普治下的美帝國主義封鎖。可謂一針見血，直指美元本質。此前，2015年8月，哈薩克斯坦央行宣佈取消兑換美元的匯率波動區間限制；2016年6月，尼日利亞央行宣佈放棄對美元實施的自由浮動匯率機制。而阿拉伯貨幣基金組織也曾建議海灣國家放棄與美元掛鈎的匯率制度，實行有管理的浮動匯率制，或者採取盯住一攬子貨幣的匯率制度。星星之火，可以燎原，在沒有大國帶領下的小“起義”，或許不足以撼動美元的霸主地位，但滴水穿石，從當前情況看，美元還能繼續為所欲為的薅世界羊毛的日子，恐怕不多了。
2015年12月25日，亞洲基礎設施投資銀行正式成立，法定資本1000億美元，57個國家加入，分析認為，這體現出中國嘗試在外交戰略中發揮資本在國際金融中的力量。同時，亞洲基礎設施投資銀行也將成為人民幣國際化的制度保障，方便人民幣“出海”。2016年10月1日，國際貨幣基金組織（IMF）在網站公佈特別提款權（SDR）籃子新權重，人民幣10.92%，而美元、歐元、日元、英鎊權重分別為41.73%、30.93%、8.33%、8.09%，人民幣成功超越日元與英鎊，成為第三大儲備貨幣。同時，中國也在同世界各國廣泛開展貨幣互換。有權威報告也指出，中東的石油進口國和出口國都不希望國際油價產生劇烈波動，考慮到美國的制裁因素，人民幣已成為美元之外的一個重要選項。
事實上，國際貨幣的多元化不可避免，自1971年佈雷頓森林體系崩潰以後，美元同黃金脱鈎，就失去了管制，只要狂開印鈔機，就可以在世界人民頭上作威作福，拿着全世界的勞動成果為自己服務，而這已經持續了近半個世紀。目前，外資持有的美債總額達到6.25萬億美元，創下2016年6月份以來的最高水平，按照最新數據，美國目前人口約3.21億，也就是説，平均下來，每個美國人負債差不多2萬美元，按當前匯率摺合人民幣是13.15萬元。假如有一天美元霸權不復存在，僅僅欠下的鉅額債務，就足以讓美國這個當今世界唯一的超級大國轟然坍塌。當然，這種情況不會一夜出現，但它遲早都會來臨。
一邊吃全世界的，一邊欺凌全世界，美國一手構建的新世紀剝削體系，早就應該終結了。但這需要一個恰當的外界環境，更需要一個一意孤行、不知敬畏的美國，而現在，貌似就是最好的時機，一場真正的終結美元、釜底抽薪大戲，正在拉開帷幕。
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以下為網友評論：
網友“水中火”：美元薅世界，RmB薅國民
(2017-10-14)
由國際貨幣基金組織（IMF）發行的國際加密貨幣，如果它被廣泛接受的話，其可能會取代美元的位置
據《華爾街日報》報道，國際貨幣基金組織（IMF）或可發行一種國際加密貨幣以應對比特幣，這一想法是應對國際貨幣基金組織（IMF）總裁克里斯蒂娜·拉加德最近發表的言論，其鼓勵銀行和政府不要去忽視比特幣及其他加密貨幣。
全球加密貨幣熱潮
近期，迪拜政府宣佈其有意向發行一種國家加密貨幣，此外，最近有消息表明，隨着區塊鏈炒作熱的繼續，大量的銀行在匿名地支持國家發行的加密貨幣。
去中心化性？
全球數字貨幣的困難之處，在於去中心化因素。而像比特幣這樣的加密貨幣，其主要的吸引力在於它是一種去中心化的協議，其創造了真正自由的市場，其價值純粹基於共識，而沒有固定價格。
而由國際貨幣基金組織所發行的全球化數字貨幣，需要國際貨幣基金組織來調整和規範價值，以管理不同國家的貨幣流入及流出。而這樣的一個系統，將違背比特幣背後的基本原則。
新的儲備貨幣
目前，美元是作為世界大部分交易量的儲備貨幣，這意味着一些主要的全球經濟體可能需要一種新的數字貨幣作為儲備。而由國際貨幣基金組織（IMF）發行的貨幣，如果它被廣泛接受的話，其可能會取代美元的位置。在這種情況下，美元與其他國家貨幣將會限制於當地的市場。
一些比特幣的支持者認為，既然比特幣已經存在，就不再需要IMF發行這樣的貨幣。
你怎麼看？
以下為網友評論：
網友“順勢為王”：扯淡！
(2017-10-09)
細心的你會發現一些基金的名稱幾乎一樣，但就是最後有字母不一樣，他們的基金淨值可能還不同，那到底這會有什麼區別？
參與起點不同
這種情況是貨幣基金，一些貨幣基金會有後綴的A和B，主要是參與起點不同而分了兩類。A類貨幣基金是小資金購買的貨幣基金，B類是大資金所享受的權益份額。如果想購買B類，一般需要500萬的資金量。區別在於B類貨幣基金的銷售服務費可以忽略不計了(0.01%)；而A類貨幣基金有一些銷售服務費，費率在0.3~0.33%。對於收益本來很低的貨幣基金而言，少了這部分費用確實會提高一些收益。
銷售服務費、管理費和託管費的收取和計算方式都是一樣。
我曾經諮詢過一些基金公司，B類份額不需要特別去申購，如果你購買A類份額達到了500萬元，就會自動歸為B類份額。如果你要購買貨幣基金的B類份額，建議提前諮詢基金公司的客服確認信息。
收費方式不同
這是最多的情況，常出現在債券型基金中。如果一隻基金的後綴只有A和B，或只有A和C——兩個不同的字母。那一般是申購費和銷售服務費的不同。A類基金一般是有前端申購費，但沒有銷售服務費；B或C類一般是無申購費，但有銷售服務費。
如果一隻基金的後綴是ABC三個字母，那就是三種情況。A類是有前端申購費但無銷售服務費，B類是有後端申購費但無銷售服務費，C類是無申購費，但有銷售服務費。
選擇不同的收費模式，主要是看自己的持有時間，持有時間很長的時候一次性繳納申購費是划算的，持有時間很短的時候，每天交一點點是划算的，但一定要結合渠道申購費優惠幅度再考慮。由於目前大部分渠道的前端申購費都可以打1折，所以考慮B或C類份額就沒有必要了。
交易渠道的不同
一些後綴字母比較奇怪，比如E，有些是代表了這類份額僅在某一渠道發售或是場內交易方式，比如易方達貨幣E。遇到這種情況，最好諮詢基金公司官方客服給與解釋。
特殊權益類型
分級基金的A和B就是這樣的，分級A更像是有很高信用級別的債券，而分級B更像是有槓桿效果的高風險投資產品。他們有明顯的區別。這種情況有別於其他ABC，分級基金的A和B那是完全不同的兩個基金了，而其他類型基金的ABC是同一只基金的不同XXX。
(2017-10-25)
中國網財經10月20日訊 本週股指震盪走低，各類偏股基金業績受其影響有所下滑，基金整體漲跌參半。其中普通股票型基金和混合型基金超六成上漲；分級基金漲跌參半，分級B淨值大面積下滑；ETF基金近六成下跌；QDII基金近七成上漲；債券基金漲跌參半；貨幣基金收益普遍下滑。
本週普通股票型基金和混合型基金超六成上漲。其中匯安豐利混合A上漲5.60%，漲幅最大，匯安豐利混合C上漲5.59%，國泰民豐回報定期開放上漲4.62%，中信建投智信物聯網C上漲4.57%；博時卓越品牌混合下跌6.11%，跌幅最大，博時新趨勢混合A下跌5.83%，博時逆向投資混合C下跌5.82%，博時逆向投資混合A下跌5.81%。
分級基金漲跌參半，僅醫藥、消費、銀保主題分級上漲，其他各類主題分級B淨值大面積下滑。其中國泰國證食品飲料行業指數分級B上漲5.11%，漲幅最大，國泰醫藥B上漲4.68%，方正富邦中證保險主題指數分級B上漲4.48%，信誠中證800醫藥指數分級B上漲4.45%；信誠信息安全B下跌13.21%，跌幅最大，融通軍工B下跌13.18%，中融煤炭B下跌10.84%，前海開源中航軍工B下跌10.55%。
ETF基金近六成下跌。其中易方達滬深300醫藥ETF上漲3.65%，漲幅最大，匯添富中證主要消費ETF上漲3.16%，嘉實中證主要消費ETF上漲3.07%，匯添富中證主要消費ETF聯接上漲2.97%；易方達中證軍工ETF下跌3.74%，跌幅最大，國泰中證軍工ETF下跌3.65%，南方中證500信息技術指數ETF下跌3.57%，廣發中證軍工ETF下跌3.49%。
QDII基金近七成上漲。其中國泰商品上漲2.82%，漲幅最大，交銀中證海外中國互聯網指數上漲2.62%，易原油A類人民幣上漲2.62%，易原油C類人民幣上漲2.62%；銀華H股B下跌1.57%，跌幅最大，易方達恆生中國企業ETF聯接美元現匯份額下跌1.23%，易方達恆生中國企業ETF聯接美元現鈔份額下跌1.23%，易方達標普生物科技指數(QDII-LOF)美元下跌1.19%。
債券基金漲跌參半。其中華夏鼎新債券A上漲3.33%，漲幅最大，招商招熹純債A上漲3.18%，招商招熹純債C上漲3.17%，富國可轉債上漲1.45%；民生加銀鑫泰純債債券C下跌11.95%，跌幅最大，中加豐裕純債債券下跌3.21%，招商招旭純債C下跌2.42%，長信可轉債債券C下跌1.67%。
貨幣基金收益普遍下滑。據10月19日數據，僅4只貨幣基金7日年化收益率超5%，過半貨幣基金7日年化收益率低於4%，此外，僅兩隻貨幣基金每萬份基金收益超2元，僅62只貨幣基金每萬份基金收益超1.2元。
(2017-10-20)
以下為網友評論：
網友“背影の一個人的擁抱”：是不是一個提供短期借款，一個提供長期借貸？
網友“大樂夫斯基”：混子有一點沒有説清楚：找這倆貨借錢是要有條件的！政治，經濟各方面都受限
網友“鷥絲頾雝”：混子哥，更新好慢啊！評論區都沒人評論了！支持混子哥！
網友“微雨荷沉”：混子哥絕對不是個“混子”。因為要想幽默的把這些東西深入淺出地講明白，事先不把這些東西搞透是不可能的。肯定也是個學霸。
網友“楠木”：終於等到哥，還好我有羽絨服
網友“對二羥基環己三烯”：終於等到你，還好沒放棄。
網友“錦火寶寶”：混子哥，能講講人民幣的升值和貶值帶來的影響不。經常對這些懵逼。
網友“碎葉”：看貨幣戰爭這兩個機構不是銀行家用來蹂躪各國勞動人民的工具嘛