中建投信託因誇大業績等原因被罰45萬元 年內已有8家信託公司累計被罰超1600萬元

　　本報見習記者 張 博

　　近日，銀保監會官網披露了一則信託公司處罰公告，中建投信託因誇大業績等原因被浙江銀保監局處以45萬元罰款。《證券日報》記者梳理後發現，今年以來已有8家信託公司受罰，累計處罰金額超1600萬元。

　　信託公司頻頻受罰與監管趨嚴有關，尤其是今年5月份銀保監會發布《信託公司資金信託管理暫行辦法（徵求意見稿）》，更是進一步規範信託公司展業、防範金融風險，以確保信託業長久健康發展。

　　用益信託研究員帥國讓對《證券日報》記者表示，隨着信託業持續深化轉型以及經濟社會持續發展，未來信託業市場化、法制化監管體系將會進一步完善，信託業將迎來更加健康、規範、穩健的發展新時代。

　　中建投信託被罰45萬元

　　9月17日，銀保監會浙江監管局公佈了一張行政處罰信息公開表。

　　公告顯示，中建投信託因未按監管規定及時進行信息披露；推介信託計劃時存在對公司過去的經營業績作誇大介紹的情況，違反了《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》第五十條、《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》第四十八條等相關規定，浙江銀保監局依規給予處罰，罰款45萬元。

　　公開資料顯示，中建投信託始創於1979年，總部位於杭州，前身為浙江省國際信託投資公司，是國內最早經營信託投資業務的公司之一。在用益信託研究院公佈的信託公司綜合實力排名（2019-2020年）中，中建投信託排第25位，處於行業第二方陣。

　　帥國讓在接受《證券日報》記者採訪時表示，從近三年信託公司違法違規事實來看，中建投信託此次受罰在業內是比較罕見的，表明監管層明顯加大了對信託公司展業的監管力度。處罰不是最終目的，主要是通過處罰督促信託公司加強內部管理，合法合規經營，防範金融風險。

　　除中建投信託外，今年以來還有多家信託公司在房地產信託、通道業務等方面違規被處罰。《證券日報》記者對銀保監會官網信息梳理後發現，今年以來，包括中建投信託、山東國際信託、中鐵信託、中江信託在內，共有8家信託公司因各種違規事實被處罰，受罰金額合計超過1600萬元。

　　其中較為典型的是，山東國信因違規提供房地產融資、員工行為管理不到位而被處罰；中鐵信託作為受託人為委託人提供通道發放貸款盡職管理不到位，嚴重違反審慎經營規則，因而被處罰；中江信託因發放信託貸款違規要求地方政府提供擔保，而被處罰。

　　信託業監管趨嚴

　　事實上，信託公司頻頻受罰與嚴監管的形勢密切相關。近年來，監管力度加強，罰單也逐步走向常態化。2019年全年有超20家信託公司陸續領罰單，佔全部信託公司數量的三分之一，罰單數量超30張，處罰金額超1700萬元。罰單內容除業務違規外，還涵蓋公司治理、股東變更、關聯交易等方面。

　　去年以來，監管部門對相關法律法規也在不斷修改完善。2019年10月份，《標準化債權類資產認定規則(徵求意見稿)》發佈，對資管新規中的非標準化和標準化資產範疇進行明確界定，消除了信託公司展業的模糊地帶。2019年11月份，《信託公司股權管理暫行辦法(徵求意見稿)》發佈，第二十三條指出“投資人應當使用來源合法的自有資金入股信託公司”，監管部門可以“按照穿透原則對自有資金來源進行向上追溯認定”。信託公司施行股權穿透式管理，剛性對接資管新規的要求。

　　今年5月份，《信託公司資金信託管理暫行辦法（徵求意見稿）》（下稱《辦法》）發佈，進一步規範信託公司展業、防範風險，確保信託業長久健康發展。

　　雲南信託研究發展部總經理王和俊對《證券日報》記者表示，《辦法》督促着信託公司儘快因應市場趨勢，磨礪出自身的核心競爭力，提升未來可持續發展的能力。