基本案情
申領一張新的銀行卡，只需要持本人身份證至銀行櫃枱，即可免費快速辦理，這也引得一些心思不純的人，靠轉賣銀行卡牟利。近日，蘇州市吳江區人民法院就審結了這樣一起轉賣銀行卡的案件。
2020年8月，白某在網吧認識了外號叫老王的男子，老王告訴白某自己是從事買賣銀行卡生意的，並問白某要不要一起做。白某雖然知道老王買賣的銀行卡會被用於網絡賭博、電信詐騙等犯罪活動，但是想着可以藉此賺錢，還是答應了。白某先是自己辦理了三張銀行卡，並以每張500元的價格賣給了老王，後來便跟着老王幹起了買賣銀行卡的生意。
到了10月份，老王又聯繫了徐某。徐某跟白某的情況相似，雖然明知銀行卡會被犯罪分子用來進行犯罪活動，但是為了賺錢，還是決定將其所有的兩張銀行卡賣給老王。白某先是幫助徐某至銀行櫃枱辦理了銀行卡預留手機號碼的變更，然後給了徐某1000元，便取走了徐某的銀行卡。經公安機關偵查，這兩張銀行卡後被他人用於網絡詐騙等違法犯罪活動，支付結算金額達34萬餘元。
法院經審理認為，被告人白某、徐某明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供支付結算賬户，情節嚴重，其行為均已構成幫助信息網絡犯罪活動罪，依法判處白某有期徒刑六個月，並處罰金人民幣二千元；依法判處徐某拘役四個月，並處罰金人民幣二千元。
法官説法
根據我國《銀行卡業務管理辦法》規定，銀行卡及其賬户只限經發卡銀行批准的持卡人本人使用，不得出租和轉借。我國銀行卡發行採取實名制，買賣的銀行卡如果被用於洗錢、詐騙、逃税、賄賂等非法活動，既擾亂正常的社會秩序，也將給銀行卡實名人帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任。
違法出售的銀行卡出現逾期還款等信用問題，最終都會追溯到核心賬户，導致銀行卡實名人信用受損，甚至承擔連帶責任；同時銀行卡內存儲了大量個人信息，一旦泄露，存在個人信息被不法分子利用、甚至導致個人資金損失的風險。法官提醒，一定要保管好自己的銀行卡，千萬不要為了貪圖小利，而助紂為虐，甚至走上犯罪的道路。
來源：蘇州市吳江區人民法院
來源:江蘇高院