中新網5月15日電 5月12日，智能分析與決策機構同盾科技對外發佈智能反洗錢監測分析解決方案，率先打響了用人工智能高科技進行反洗錢監測的戰役。
傳統反洗錢模式存在弊病，反洗錢監測分析升級迫在眉睫
同盾科技通過持續關注國家反洗錢的監管動態和政策，以及對監管部門和主體機構的反洗錢實操進行調研分析，並結合反洗錢實踐發現，我國反洗錢面臨的問題主要表現在“管理和技術手段落後於洗錢環境變化、客户身份識別工作存在諸多挑戰、傳統可疑交易監測和排查實操存在難點和盲區”上，阻礙了反洗錢工作的效率和成果。
技術賦能 同盾科技發佈智能反洗錢監測分析解決方案
傳統的反洗錢模式是對數據的監控，主要依靠歷史經驗和規則。對於海量交易流水的處理以及新洗錢模式的甄別，都存在難度。同時，結合歷年案件發現，因對客户身份識別存在的漏洞導致的洗錢行為，所佔比重較大。此外，創新的智能化輔助工具的缺失，對傳統可疑交易監測和排查實操帶來難題。究其原因，反洗錢監測工具的不足，阻礙了反洗錢工作的效率和成果。
專注於智能決策和分析的同盾科技，結合多年服務金融客户服務的經驗以及反洗錢的實踐，發佈的智能反洗錢監測分析解決方案，解決的正是這些難題。同盾智能反洗錢監測分析體系從數據入手，建立涵蓋客户身份、行為信息、風險狀況、交易環境和關聯關係的反洗錢知識庫，夯實反洗錢監測分析的數據要素基礎。在傳統的專家規則基礎上，通過機器學習模型，可有效判別腐敗、毒品、走私、非法集資等不同特徵的大額交易和可疑交易，節省大量人力成本的同時有效監控分析大額和可疑交易並上報監管，滿足合規需求。
針對客户身份識別的難題，同盾科技結合行業實踐和監管要求，融合多維度信息，刻畫客户身份信息、交易和資金鍊路、風險特徵標籤、關聯關係圖譜，從個體和關係的視角對客户進行全面洞察，同時，針對非自然人，通過股權、投資和任職關係，構建受益所有人識別模型，提高識別精確度和工作效率。
不僅如此，針對身份識別、可疑案件的甄別和排查，同盾利用雲圖(知識圖譜工具)平台，自動化構建客户關係網絡、資金交易網絡，有效識別異常交易結構和關鍵節點，挖掘可疑風險羣體，對高風險羣體進行重點排查和處置。與此同時，增強非對面交易的反洗錢監測能力，從客户交易環境角度輔助識別反洗錢風險。同盾科技智能反洗錢監測分析解決方案由同盾政企雲解決方案團隊開發推出，團隊負責人表示，該解決方案，對現有反洗錢的技術框架進行了創新升級，集成大數據平台、分佈式圖數據庫、機器學習、決策引擎，突破存儲和算力瓶頸，彌補傳統反洗錢監測體系的核心短板。
多年實踐不斷創新 同盾科技打響反洗錢智能監測戰役
近年來，隨着新的科技手段在金融領域的不斷應用，新技術成為促進我國金融業發展、保障金融安全的重要手段。同盾科技推出的智能反洗錢監測分析解決方案，無疑將在降低主體機構合規成本、提升反洗錢工作效率和成果上發揮重大作用。
業內人士指出，智能化對金融業的改革是必然趨勢，將智能監測分析全面應用於反洗錢領域，只是時間問題。近年來，和同盾科技一樣，不少企業也在探索將人工智能和大數據的手段應用到反洗錢領域，並取得一定成果。作為智能決策和分析領域的領先企業，同盾科技服務過6大國有銀行、12家股份制銀行、6大財險公司、300家多家汽車金融企業，在反欺詐和金融風控領域擁有豐富的服務經驗。無論技術研發實力、產品能力和客户領域、客户規模，服務經驗都在行業內首屈一指。其基於實踐推出的智能反洗錢監測分析解決方案，毫無疑問將會獲得更多關注。