證監會擬規範券商租用第三方網絡平台展業行為

　　新華社上海8月15日電（記者 馬婧妤）《上海證券報》15日刊發題為《證監會擬規範券商租用第三方網絡平台展業行為》的報道。文章稱，14日晚間，證監會官方網站發佈《證券公司租用第三方網絡平台開展證券業務活動管理規定（試行）》（下稱《管理規定》），向社會公開徵求意見。

　　證券公司租用第三方網絡平台開展證券業務活動，是指證券公司將承載證券服務功能的網絡頁面以“浮動窗口”等方式鏈接至第三方網絡平台，後台系統部署在證券公司端。該模式下，第三方網絡平台負責提供網絡空間經營場所，相關頁面、功能模塊及其承載的內容仍由證券公司自行管理和維護，客户開户和交易行為在證券公司的實際控制下完成。

　　《管理規定》共二十一條，明確了證券公司租用第三方網絡平台開展證券業務活動的責任邊界、行為規範、程序性要求、禁止性規定等事項。

　　具體而言，《管理規定》規定了五方面主要內容：

　　明確了調整範圍。證券公司租用第三方網絡平台的網絡空間經營場所，向投資者提供證券經紀、證券投資諮詢等證券服務，適用於《管理規定》；基金管理公司、證券投資諮詢機構及從事公開募集基金的銷售、投資顧問等基金服務業務的機構參照執行。

　　釐清了責任邊界。根據《管理規定》，證券公司是開展證券業務活動的責任主體，第三方機構僅限於提供網絡空間經營場所等相關信息技術服務，不得介入證券公司從事證券業務活動的任何環節。

　　規範了展業行為。具體要求包括：保障技術安全，證券公司應當自主運營、自主管理相關業務信息系統或功能模塊；做好數據隔離，確保第三方機構不接觸、存儲相關業務及客户數據；規範收費模式，規定費用支付上限；保持業務獨立，明確投資者保護措施，明確提示投資者該證券服務由證券公司提供。

　　強化內部控制要求，包括：要求證券公司事前開展內部評估、制定業務方案，並經信息技術治理委員會審查；券商須與相關第三方機構簽訂書面協議，明確其不得從事的行為；事中須持續跟蹤評估第三方網絡平台的合規性、安全性以及雙方協議履行情況，將合作納入公司合規風控範圍；事後做好應急管理，建立退出機制。

　　明確監督管理要求，包括信息報送要求、監管部門職責分工、監管手段、罰則等。

　　業內人士認為，租用第三方網絡平台開展證券業務活動，有利於提高券商獲客能力和服務效率，但近年來，這類業務模式也顯現出一些新情況、新問題、新風險。

　　首先，相關主體可能借助為券商提供信息技術服務的機會，混淆業務活動和技術服務的邊界，違規開展證券業務；其次，相關主體可能非法截留、獲取投資者開户、交易等敏感數據，其負面行為、技術風險可能傳導至證券公司；再者，相關主體可能利用優勢地位獲取不當利益，或者開展競爭性報價，影響市場秩序，損害投資者合法權益。

　　證監會有關部門負責人介紹，《管理規定》旨在趨利避害，構建可行、合理的操作模式，明確監管底線，將相關合作納入規範、健康運行的軌道。同時，《管理規定》釐清了證券公司與第三方機構的合作邊界，建立了適應互聯網特點的風險防範機制，將有利於引導行業機構有序創新。（完）