海外創投丨金融科技安全公司「Sardine」完成1950萬美元A輪融資，建立預防欺詐的新標準
據外媒報道，金融科技安全公司Sardine於近日宣佈完成1950萬美元A輪融資，本輪融資的投資方包括Andreessen Horowitz、NYCA和Experian Ventures。此外，Andreessen Horowitz合夥人Angela Strange加入了Sardine的董事會。
該輪融資將用於公司的持續增長，以及未來幾個月的進一步產品開發和招聘。
Sardine是一家總部位於加利福尼亞州舊金山的金融科技欺詐和合規平台，旨在保護客户免受金融欺詐。Sardine面向數字企業，其欺詐即服務（FaaS）平台可檢測所有類型的欺詐和金融犯罪：如開户時的身份欺詐，通過卡或ACH進行賬户資金支付時的欺詐以及在存款或提款期間登錄時的賬户接管和可疑活動。
其產品被眾多公司用於防止開户、融資和支付中的欺詐行為。當通過ACH或卡軌獲取資金時，它還可以提供全面的欺詐保證。
Sardine現在為50多家客户提供服務，包括一些最大的新銀行（Brex和Chipper Cash），快速增長的加密交易所（FTX，Luno和Bakkt），以及全球NFT和加密平台（Abra，Transak，MoonPay和Candy Digital）。
每家擁有支付組件的公司都面臨着同樣的問題：從客户將資金轉移到公司平台，再到他們實際可以在公司的服務上使用這筆錢進行交易之間擁有着漫長且煩人的等待時間。
對於許多公司來説，這種資金延遲是普遍的挫折感。儘管公司成功地完成了吸引新用户到公司消費的艱苦工作（這項任務變得越來越昂貴），但是新客户能夠留下來卻是因為希望愉快並便利的使用公司的產品。
顧客們使用用户名和密碼註冊，鏈接他們的銀行帳户，並將他們的錢轉入公司的賬户（如neobank，crypto wallet，NFT平台等），以便他們可以在平台上進行消費和購物。
然而，由於資金清算所需的時間（通常為三天或更長時間），公司就有極大可能已經失去了新客户對公司的所有興趣。考慮到所有這些時間成本，也許顧客們甚至根本不想費心啓動資金轉移。
作為一家接受付款的公司，這種付款接受延遲長期以來一直是減輕常見風險的必要權衡。
風險 1：資金不足。當用户將200美元轉入公司的錢包時，公司可以進行餘額檢查以查看當時是否有足夠的資金，但是當您的ACH拉取請求通過時,數小時甚至一天後,可能沒有足夠的資金。用户可能已經花了200美元！
風險 2：欺詐。用户將200美元轉入您的錢包。在這期間，惡意載體很多：用户可能不是他們聲稱的那個人（身份欺詐）；用户可能已經接管了真實用户的帳户（帳户接管）；或者用户可能正在使用被盜的卡或銀行帳户。當被發現時，真正的用户或銀行/持卡人可以打電話給他們的銀行，正確地對費用提出異議，這樣一來，公司將再次出局200美元。
問題的複雜性説明了為什麼大多數公司仍然選擇讓用户等到資金清空後才允許進行交易，即使冒着用户體驗不佳或更糟的客户流失的風險。
Sardine專為解決這種致命性的麻煩而生。
Sardine為ACH和卡提供無風險的即時結算。與其他單點解決方案不同，Sardine全面的KYC欺詐及合規平台提供了從入職到交易監控的整體用户視圖。
Sardine非常善於提供基於其核心技術的即時ACH轉賬，該技術使用AI對用户在賬户發起和賬户資金時的身份、設備和行為模式提供實時欺詐評分。它還持續監控帳户登錄、存款和取款期間的欺詐行為。客户只需要將Sardine的SDK集成到他們的網絡或移動應用程序中，Sardine將處理其餘的工作。
Sardine的首席執行官Soups Ranjan的職業生涯一直致力於風險和欺詐：由於Coinbase的交易量增長了1000倍，他被聘請去Coinbase負責數據科學和風險。在任職期間，他通過創立Risk Salon加深了自己的網絡和專業知識。Risk Salon是一個為從事風險、信任和安全以及合規工作的人們提供的智囊團。
隨後，他搬到了Revolut，在那裏他遇到了他的聯合創始人Zahid Shaikh和Aditya Goel。Zahid領導了Revolut加密工作的產品，並且還帶來了他在Uber和PayPal的深厚反欺詐專業知識，而Aditya則管理着Revolut在北美的擴張。
Sardine的平台由Coinbase、Revolut、Google Pay、Bolt和PayPal專業人士團隊領導，他們真正瞭解與金融科技欺詐相關的痛苦和成本。Sardine平台的操作已被證明可以阻止比傳統電子商務欺詐產品多3倍的欺詐行為。
現在，在Soups Ranjan的帶領下，Sardine擴展了其欺詐預防平台，可以為加密入口提供即時銀行ACH轉賬。這消除了消費者在獲得資金之前傳統的3-7天等待期，而Sardine則承擔了所有欺詐，監管合規和法律風險。通過在一個API中提供業界最廣泛的欺詐預防之一，Sardine聲稱提供了最快，最安全的加密方式。
Sardine首席執行官兼聯合創始人Soups Ranjan表示：這是一個了不起的時刻，因為隨着金融科技和加密數字錢包的興起，貨幣的概念正在被重塑。然而，客户很難信任某人是否正在使用自己的銀行賬户將錢存入錢包或被盜的錢包。Sardine建立了一個平台，該平台使用數萬個關於用户行為的數據點，並將其與數十個數據源（從電話和電子郵件到社交媒體和區塊鏈分析）相結合，以建立實時信任評分。
投資方表示：我們很榮幸能與幾十年來一直深入其行業的運營商合作，Sardine的團隊也不例外，他們在Coinbase，Revolut，Google Pay，Bolt和PayPal等頂級金融科技公司擁有多年的執行經驗。這使得在公司建設的最初階段與首席執行官Soups Ranjan及其團隊合作，以及我們和Sweat Equity Ventures的好朋友Dan Portillo和Anthony Kline合作成為一件輕而易舉的事情。由於經濟轉向移動優先產品和數字銀行，每家公司最終都必須成為某種形式的金融科技，但這將非常困難。任何交易點都會在公司與其客户之間產生摩擦。這需要的時間越長，就越有摩擦來做好生意，建立長期信任，並增加可重複性的機會。作為所有金融科技公司的欺詐和合規平台，Sardine解決這個問題的方法有兩個：他們不僅通過實時和基於人工智能的欺詐評分實現即時銀行ACH轉賬，他們還持續監控所有交易的端到端欺詐行為。不出所料，Sardine平台已經引起了更廣泛的金融科技社區的共鳴，尤其是加密公司。在充值事件期間，最大的玩家充斥着難以置信的欺詐損失，現在正在使用Sardine來阻止欺詐並提高轉化率。他們的一些客户包括快速增長的加密交易所（FTX，Luno和Bakkt）以及全球NFT和加密平台（Abra，Transak，MoonPay和Candy Digital）。通過在一個API中提供業界最全面的欺詐預防，這是進入加密的最快，最安全的方式。我們認為，每個新興市場都將從根本上創造傳統工具的類似物，以潤滑其新發現的經濟的車輪——加密可能是新的，但欺詐不是，這正是Sardine在這個令人興奮的社區中處於如此增值地位的原因。這就是為什麼我們很自豪地宣佈，我們從一開始就是Sardine的資本合作伙伴和董事會成員，作為他們種子融資的領導者，並且很高興能夠參與由我們的朋友Angela Strange在Andreessen Horowitz領導的1950萬美元的A輪融資。
附查看更多項目信息，請前往。