中新經緯2月17日電 17日，銀保監會網站通報，近日查處一批違法違規案件，對中國銀行、民生銀行、渤海銀行、建設銀行、渣打中國等五家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，合計罰沒38789.9646萬元。
三家銀行涉貸款資金被挪用等
銀保監會介紹，其中，對中國銀行、民生銀行、渤海銀行開展的支持民營企業及小微企業重大政策落實專項現場檢查中發現，上述機構存在貸款資金被挪用、統計數據不真實、重大關聯交易審議程序不規範等違法違規行為。
具體來看：
中國銀行主要違法違規事實共計7條，分別為：
一、小微企業貸款風險分類不準確；
二、小微企業貸款資金被挪用於房地產領域；
三、貸款資金被挪用於證券市場；
四、小微企業貸款資金被挪用於購買本行理財；
五、小微企業貸款統計數據不真實；
六、向銀行員工和公務員發放個人經營性貸款；
七、違反監管規定向小微企業客户收取承諾費、諮詢費。
銀保監會對中國銀行總行罰款1600萬元，對分支機構罰款1680萬元，並對2名責任人員分別予以警告。
民生銀行主要違法違規事實共計14條，分別為：
一、小微企業貸款風險分類不準確；
二、小微企業貸款資金被挪用於房地產領域；
三、小微企業貸款資金被挪用於銀承保證金；
四、小微企業貸款資金被挪用於定期存款並滾動辦理質押貸款；
五、小微企業貸款資金被挪用於購買本行理財產品；
六、小微企業貸款統計數據不真實；
七、未對集團客户、法人企業與企業關係人進行統一授信；
八、向小微企業貸款客户轉嫁抵押登記費；
九、向小微企業貸款客户轉嫁抵押評估費；
十、向小微企業收取銀行承兑匯票敞口額度佔用費；
十一、中長期貸款違規重組且貸款分類不實；
十二、重大關聯交易未經董事會審議；
十三、大連小微企業金融服務中心違規辦理業務；
十四、信貸檔案丟失，貸後管理存在重大漏洞。
銀保監會對民生銀行總行沒收違法所得並處罰款6672.462萬元，對分支機構罰款2300萬元，並對2名責任人員分別予以警告。
渤海銀行主要違法違規事實共計5條，分別為：
一、小微企業貸款風險分類不準確；
二、小微企業貸款資金被挪用於購買理財產品；
三、將銀行員工、公務員等個人商用房貸款計入普惠型個體工商户或小微企業主貸款統計口徑；
四、將非小微企業劃歸統計口徑；
五、違規發放商用房貸款。
銀保監會對渤海銀行總行罰款430萬元，對分支機構罰款1230萬元，並對1名責任人員予以警告。
建行被罰沒近2億
另外，銀保監會介紹，對建設銀行、渣打中國開展的風險管理及內部控制有效性現場檢查中發現，上述機構存在服務收費質價不符、貸款管理嚴重違反審慎經營規則、理財業務投資運作不合規等多項違法違規行為。
其中，建設銀行主要違法違規事實共計38條，具體如下：
銀保監會對建設銀行總行沒收違法所得並處罰款7341.5626萬元，對分支機構罰款12550萬元，並對9名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。合計罰沒金額近2億元，在5家銀行中居於首位。
渣打中國主要違法違規事實共計39條，具體如下：
銀保監會對渣打中國總行沒收違法所得並處罰款3625.94萬元，對分支機構罰款1340萬元。
以上處罰決定作出的日期均為2023年2月16日。
下一步，銀保監會表示，將堅決按照黨中央、國務院決策部署，依法從嚴實施行政處罰，嚴肅市場紀律，規範市場秩序，維護金融消費者合法權益，督促銀行保險機構合規經營、穩健發展，助力金融服務實體經濟，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。(中新經緯APP)