女商人“騙貸”3億還不夠,轉頭就入股銀行!細節“耐人尋味”!

你見過奇葩的事情有哪些?估計大家都能説出很多事情,但是有這麼一件事情,直接刷新了我的三觀。一位女商人,“騙貸”3億元,最後還用這些錢入股銀行,成為該銀行的第二大股東!這件事情是真實發生的事情,也有案號:(2019)吉2403刑初566號和(2020)吉24刑終135號。
那麼這位女商人是怎麼做到的呢?事情發生於2016年,吉林延邊農村商業銀行(以下簡稱延邊農商行)為了完成二級監管指標,於是就計劃增資擴股,女商人一看,這可不得了,這不就是一塊“大肥肉”嗎?於是在2016年10月,這位女商人和延邊農商行行長碰面的時候就談到了入股一事。
女商人“騙貸”3億還不夠,轉頭就入股銀行!細節“耐人尋味”!

而女商人交了1000萬元入股保證金,隨後又轉了2億元作為增資款。這其實沒有什麼好奇怪的,最奇怪的是,這位女商人用玄盛資本、深圳市光大財富資產管理有限公司、深圳萬安興業實業發展有限公司三家公司的名義,從該銀行貸款3億元。雖然女商人自己交代,三家公司的實際控制人都是自己,但是玄盛資本的會計卻透露,其實這三家公司的貸款資料都是修改過的!
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也就是説,這有“騙貸”的嫌疑,而銀行卻絲毫沒有察覺。3億貸款,就這麼批下來了,1.275億元入股延邊農商行,2.1億元償還入股資金。這是什麼概念?2017年延邊農商行總股份高達16.35億股,而玄盛資本就認購了1.35億股,佔據8.26%!持有銀行8.26%的股份,那可真的是“天價”了。
這還不是“魔幻”的,最“魔幻”的事情其實是這位女商人在入股銀行的第二年,就分到了2025萬元的分紅。第三年的時候,銀行發現了這件事情的真相,三家空殼公司,套走了3億元!後來農商行也想勸退這位“二把手”,甚至農商行願意支付950萬元的溢價!
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而這位女商人應該沒有同意,因為這位女商人現在因為涉嫌單位行賄、騙取貸款等罪行被拘留了。其實這件事情到了去年才被曝光出來,那個時候恰好遇到股東資質審核階段,而延邊農商行因為股東以信貸入股、違法收購股份等行為被罰款50萬元。之後人們才知道了這件事情,隨後經過一系列調查,我們才得知其中的真相。
當然了,這位女商人現在也已經“伏法”,通過這件事情,我們才明白,這個社會上哪有這麼多空手套白狼的高明手段,其實就是在法律之外的黑灰地帶,然後用金錢開路而已。雖然表面上看起來貸款手續合法正規,實際上,不知道有多少份資料不符合邏輯,甚至都不合常理。
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總的來説,這件事情到現在算是告一段落了,不過個“奇葩”的故事,以及其中的細節,的確有點“耐人尋味”。對此,大家還有什麼更好的看法嗎?如果有的話,一定要記得和大家分享哦。

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