2020年行至過半，證券行業反洗錢的工作仍然未有絲毫放鬆。
近期，央行瀋陽分行公佈的行政處罰信息公示顯示，因未按規定履行客户身份識別義務，太平洋證券遼寧分公司被處以20萬元罰款、負責人被罰款1萬元。
券商中國記者根據央行網站不完全統計發現，今年以來至少已有10家券商接到央行罰單，合計處罰金額約在1630萬元。其中，華泰證券、信達證券和申港證券3家為公司層面遭遇處罰，其餘7家則均為分支機構。
在反洗錢問題上，除了來自央行的罰單外，在港中資券商也同樣面臨香港證監會的譴責和罰款。今年5-6月，西南證券和國泰君安旗下子公司分別因反洗錢等問題，遭香港證監會譴責及罰款500萬港元、2520萬港元。
從處罰內容來看，客户身份識別和可疑交易監測這兩大難點仍是券商頭疼所在。除針對反洗錢工作不斷制定內部政策、加強合規管理外，對身份存疑客户採取休眠、限制措施等方式也成為各家券商共同採取的手段。目前，相關提醒內容已成為證券公司及營業部的定期例行工作。
太平洋再遭反洗錢罰單
在華創證券收購告吹之後，太平洋證券再遭厄運。
日前，央行瀋陽分行公告顯示，因未按規定履行客户身份識別義務，對太平洋證券遼寧分公司作出行政處罰，罰款20萬元。
此外，時任遼寧分公司總經理孫君對該違法違規行為負有責任，同樣被央行瀋陽分行處以罰款，金額為1萬元。從處罰結果來看，仍遵循了反洗錢工作中的“雙罰”制。
公開信息顯示，太平洋證券遼寧分公司設立於2015年1月，法定代表人為孫君。不過，太平洋證券在遼寧省內僅有1家營業部，為瀋陽楓楊路營業部。
近年來，太平洋證券的分支機構規模不斷收縮。根據2019年年報，太平洋證券旗下共有20家分公司，86家營業部。今年4月，太平洋證券宣佈決定撤銷廣州江南西路證券營業部和北京宣武門外大街證券營業部。8月5日晚間，太平洋證券再次公告，稱將撤銷蘭州皋蘭路證券營業部。
在反洗錢工作方面，太平洋證券在2019年年報中介紹，其在報告期內完成反洗錢二代系統的接口對接測試報送、人民銀行執法檢查數據提取接口模塊上線等工作，提高合規管理信息化功能。
此外，太平洋證券還表示，其在報告期內督促各部門、分支機構和子公司完成客户風險等級劃分、客户風險等級複評工作，完成對各部門、分支機構、子公司的季度反洗錢培訓，向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易數據、審核各分支機構反洗錢月報、客户風險等級劃分及可疑交易識別流程等。
年內券商遭罰不斷
2020年行至過半，除了太平洋證券之外，接到央行反洗錢罰單的券商也同樣大有人在。
券商中國記者根據央行網站不完全統計來看，今年以來至少已有10家券商接到央行罰單，合計處罰金額約在1630萬元。其中，華泰證券、信達證券和申港證券3家為公司層面遭遇處罰，其餘7家則均為分支機構。
今年2月，華泰證券收到來自央行最大的券商反洗錢罰單，罰款金額高達1010萬元，三名時任部門負責人也分別受到處罰。此後，信達證券一筆280萬元的罰單，同樣在近年來的反洗錢處罰金額中名列前茅。不難看出，央行對券商反洗錢處罰力度正在加大。
相比之下，券商分支機構遭罰的頻率顯然更高。從違規條款來看，“未按照規定保存客户身份資料和交易記錄”、“未按照規定保存客户身份資料和交易記錄”“未按照規定報送可疑交易報告”三大內容成為處罰的主要原因。
從處罰情況可以看出，在央行處理反洗錢問題上，“雙罰”幾乎成為例行規則，既對金融機構實施行政處罰，又對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處罰。在10家券商中，共有16名相關負責人被央行處以個人罰款。
在反洗錢問題上，除了來自央行的罰單外，在港中資券商也同樣面臨香港證監會的譴責和罰款。
5月18年，西南證券旗下西證國際證券的下屬公司西證香港，因在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面存在內部監控缺失及監管違規，遭香港證監會譴責及罰款500萬港元。
6月22日，因反洗錢、處理第三者資金轉賬和配售活動等存在違規行為國泰君安旗下國泰君安證券被香港證監會譴責並處以2520萬港元罰款，刷新2020年中資券商在港處罰記錄。
賬户提醒仍在進行中
從上述罰單內容即可看出，客户身份識別和可疑交易監測這兩大難點仍是券商頭疼所在。
在來自監管的壓力不斷加碼之下，除針對反洗錢工作不斷制定內部政策、加強合規管理外，對身份存疑客户採取休眠、限制措施等方式也成為各家券商共同採取的手段。目前，相關提醒內容已成為證券公司及營業部的定期例行工作。
反洗錢工作到底有多重要？借鑑國際反洗錢的經驗來看，幾乎所有涉及反洗錢的國際公約，都將金融機構反洗錢置於核心地位。在這之中，證券公司責無旁貸。
6月24日，央行行長易綱在金融行動特別工作組第三十一屆第三次全會上強調，中國政府高度重視反洗錢和反恐怖融資工作，已經啓動修訂《反洗錢法》，將反洗錢和反恐怖融資工作納入國務院金融穩定發展委員會議事日程，持續加大反洗錢和反恐怖融資監管力度，為國際合作進一步夯實法律基礎。
對於證券公司而言，在監管的多番要求下，建立健全反洗錢內部控制體系已是必備工作，其中包括客户身份識別和風險等級劃分制度、大額交易和可疑交易報告制度、客户身份資料和交易記錄保存制度、保密制度、宣傳培訓制度等，由合規部門負責組織實施。
除了來自央行的監督約束之外，監管部門也通過券商分類評價的引導，對反洗錢等內容進行要求。在“證券公司風險管理能力評價指標與標準”中，客户權益保護項目要求，應做到客户開户管理制度健全，有效落實賬户實名制、適當性管理、反洗錢等要求，確保客户身份真實，核查交易資金來源合法性，保證客户充分知悉投資風險。