繫好安全帶！美國銀行巨頭財報或大爆雷 已為利潤萎縮做好準備

FX168財經報社(北美)訊 預計美國銀行業巨頭本週將報告第四季度利潤下降，因為各大銀行正未雨綢繆的儲備資金，為打擊投資銀行業務的經濟放緩做準備。

四家美國銀行業巨頭——摩根大通、美國銀行、花旗集團和富國銀行將於週五發佈財報。

週二（1月10日），根據Refinitiv的平均預測，與摩根士丹利和高盛一起，六大銀行，預計將積累總計57 億美元的準備金來為不良貸款做準備。這是一年前預留的23.7億美元的兩倍多。

以Betsy Graseck為首的摩根士丹利分析師在一份報告中表示：“由於大多數美國經濟學家預測今年經濟衰退或經濟大幅放緩，銀行可能會考慮更嚴峻的經濟前景。”

美聯儲正在積極提高利率，以努力將通貨膨脹率控制在幾十年來的最高水平附近。價格上漲和借貸成本上升促使消費者和企業抑制支出，而且由於銀行充當經濟中間人，當經濟活動放緩時，它們的利潤會下降。

根據Refintiv分析師的初步估計，預計這六家銀行第四季度的淨利潤將比去年同期平均下降17%。儘管如此，貸款人仍會從利率上升中獲益，這使他們能夠從向借款人收取的利息中賺取更多收入。

投資者和分析師將關注銀行老闆的評論，將其作為衡量經濟前景的重要指標。最近幾周，一大批高管警告稱，商業環境更加嚴峻，這促使公司削減薪酬或裁員。

兩名知情人士週日表示，高盛將從週三開始裁員數千人。摩根士丹利和花旗集團等也在投資銀行業務收入暴跌後裁員。

此前，隨着利率上升擾亂市場，處理併購和首次公開募股的業務在2022年面臨急劇下滑。根據Dealogic的數據，第四季度全球投資銀行業務收入下滑至153億美元，較上年同期下降超過50%。

消費者業務也將成為銀行業績的重點。強勁的就業市場和政府的刺激措施在很大程度上支撐了家庭賬户，雖然消費者總體上財務狀況良好，但更多人開始拖欠還貸。

穆迪投資者服務公司金融機構集團高級副總裁David Fanger表示：“我們正在結束一段信貸質量異常強勁的時期。”

在富國銀行，虛假賬户醜聞和監管處罰的後果將繼續影響其業績。在同意與美國消費者金融保護局就汽車貸款、抵押貸款和銀行賬户普遍管理不善的指控達成和解後，該銀行預計將計入約35億美元的費用，這是監管機構有史以來最大的民事處罰。

分析師還將關注摩根士丹利和美國銀行等銀行是否會減記為埃隆馬斯克收購Twitter提供的130億美元貸款。

值得注意的是，銀行股KBW指數在去年下跌近28%後，本月上漲了約4%。

瑞士信貸分析師Susan Roth Katzke寫道，雖然市場情緒在2022年從充滿希望急劇轉變為恐懼，但一些大型銀行可能會克服最可怕的預測，因為它們已經擺脱了風險活動。

她在一份報告中寫道：“經過10年的去風險化進程後，我們看到整個週期的盈利能力更具彈性。我們不能忽視基本力量。”