財聯社（北京，記者 姜樊）訊，資本市場的發展，給銀行理財子公司帶來了全新的機遇，銀行理財子公司正在逐步成為資管行業的新生力量和主要參與機構。今日，信銀理財副總裁林江透露，成立一年來，該公司混合類產品及權益類的產品總規模已經超過了800億元。
“信銀理財的總體戰略目標依然是將股權和資本市場業務定位於 ‘新賽道’，抓住權益市場大發展的歷史機遇，豐富產品線，做大混合類產品，多出明星產品。”林江表示，信銀理財在一二級市場的投資上逐漸創立出一套方法論，即堅持市場化投資，關注企業技術發展成熟度，潛在市場規模和商業模式的可持續性。
實際上，隨着新一代信息技術、高端裝備、生物醫藥等新經濟逐漸成為調節經濟結構、促進新舊動能轉換的關鍵力量，新經濟受到各大機構及投資者關注。這也成了未來信銀理財瞄準的投資方向。
具體而言，林江介紹，在一級市場上，信銀理財將瞄準國家戰略引導產業，開展“瞪羚行動”，力爭在三年內投資落地250家“瞪羚”企業。同時，計劃設立30億元股權投資基金（VC/PE），支持科創類、成長型企業發展，為“卡脖子”領域提供金融支持。
在二級市場上，一方面，信銀理財將堅定做大做強絕對收益產品線，低波動絕對收益型產品的目標規模是達到千億級，中高波動絕對收益型品目標規模是達到百億級。另一方面，公司還將加快發展有特色的相對收益產品線，力爭在三年內將相對收益產品線做到百億體量。
不過，達到上述目標對於銀行理財子公司而言並非易事。
“當前財富管理機構依然面臨着諸多挑戰，包括渠道銷售人員的專業性及研究人員的投研能力亟需進一步提高。”林江表示，為此，信銀理財專門制定了“靈活機制、研究驅動、產品創新”三大措施。一方面，完善市場化專業人才體系和市場化績效薪酬機制，另一方面，不斷提升投研能力、加強外部機構合作。此外，還將從產品導向轉向客户導向，持續創新一級、二級市場理財產品。
據瞭解，信銀理財不斷在權益類投資市場進行摸索。目前，信銀理財對權益配比在20%到100%的理財產品均有所佈局。而在產品上，信銀理財已嘗試直接投資於未上市企業股權、認購私募股權基金LP份額、發起設立S基金等相關項目，將股權基金及項目主要投資方向聚集到大消費、大健康、硬科技和先進智造等產業板塊，重點關注“卡脖子”關鍵技術、碳達峯、碳中和等政策鼓勵核心主題。
對於銀行理財子公司的發展，林江認為，服務能力是財富管理機構的核心競爭點。從海外財富管理市場經驗來看，傳統銀行類財富管理機構在綜合服務能力上優勢顯著。“隨着中國財富管理行業的全面提速，銀行、理財、基金、保險、券商、信託等財富管理機構需要將自身資源稟賦發揮到最大，做精客户、做優服務。”