浦銀安盛基金債基透視:平均收益率0.84%,超兩成產品出現虧損

經統計,浦銀安盛基金2022年披露年報的基金共有96只(初始基金口徑,下同),合計總規模超2900億元。其中,債券型基金數量超過45只,佔總基金規模的四成以上。

浦銀安盛基金旗下的債券型基金2022年平均收益率約0.84%。其中有9只產品出現負收益,浦銀安盛安久回報定開混合的回撤最高達到12.27%。

2022年,浦銀安盛基金債基合計實現淨利潤25.89億元,部分債基出現淨虧損,虧損規模在5000萬元以內。費用方面,浦銀安盛基金旗下債基2022年共產生管理費3.51億元、託管費1.06億元、銷售服務費1619.98萬元。

整體表現:平均收益率0.84%,墊底債基回撤超12%

浦銀安盛基金旗下的債券型基金2022年平均收益率約0.84%,有9只產品出現負收益。

浦銀安盛基金債基透視:平均收益率0.84%,超兩成產品出現虧損

浦銀安盛安久回報定開混合A的2022年回撤最大,達到12.27%,該基金的C類份額同樣回撤超12%,跑輸業績基準超10個百分點。分析發現,該基金在2022年末的股票持倉達到24.76%,或是導致基金業績與其他債基出現較大差異的重要原因。

浦銀安盛安裕回報一年持有期混合的A、C類份額在2022年淨值回撤超3%,跑輸基準約2個百分點。年報顯示,該基金運作以來收益率為負,截至2022年4月7日該產品仍處於虧損狀態,在同類基金排名靠後。

合計盈利25.89億,超10只產品出現浮虧

2022年,浦銀安盛基金債券型基金合計實現淨利潤25.89億元,約有10只基金淨利潤超過1億元,部分債基出現淨虧損。

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浦銀安盛普嘉 87 個月定開債券是其中淨利潤最高的產品,超過3.45億元。2022年末,該基金的總規模約80.79億元,去年基金的A、C類份額淨值均上漲4%以上,跑贏基準超1個百分點。

浦銀安盛基金債基透視:平均收益率0.84%,超兩成產品出現虧損

相比之下,浦銀安盛雙債增強債券表現較差,全年淨浮虧超4500萬元。2022年,基金A、C類份額單位淨值分別下跌0.77%、1.12%。

貢獻超3億管理費

費用方面,浦銀安盛基金旗下債券型基金2022年共產生管理費3.51億元、託管費1.06億元、銷售服務費1619.98萬元。

浦銀安盛基金債基透視:平均收益率0.84%,超兩成產品出現虧損

因管理費、託管費與基金規模相掛鈎,兩項費用規模靠前的基金為同類基金中規模靠前的產品。2022年末,浦銀安盛盛元定開債券的總規模約99.48億元,去年共收取管理費超3040.71萬元、託管費超1013.57萬元。

浦銀安盛雙債增強債券的銷售服務費在樣本債基中最高,約達685.68萬元。該基金在2022年出現4500萬元以上的淨浮虧。

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