六大行去年末綠色貸款餘額6.24萬億 工行農行規模領先

　　中國經濟網北京4月13日訊（記者 華青劍）日前，六大行披露的2020年業績報告顯示，國有大行踐行綠色發展理念，大力發展綠色金融，積極支持有助於實現碳達峯、碳中和目標的綠色產業發展。 

　　2020年末，六大行綠色貸款餘額達6.24萬億元。其中，工商銀行綠色貸款規模保持同業領先。截至2020年末，工商銀行投向節能環保等綠色產業的綠色貸款餘額1.85萬億元。農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、郵儲銀行報告期末的綠色貸款餘額分別為1.51萬億元、8967.98億元、1.34萬億元、3629.09億元、2809.36億元。 

　　此外，2020年，中國銀行、建設銀行、工商銀行、農業銀行、交通銀行還參與投資國家綠色發展基金股份有限公司，助力綠色產業轉型升級，將為支持生態文明建設注入新動力。 

　　作為實現碳達峯、碳中和目標的重要助力，綠色金融大有可為。央行公佈的數據顯示，截至2020年末，綠色貸款餘額近12萬億元，存量規模世界第一；綠色債券存量8132億元，居世界第二。綠色金融資產質量整體良好，綠色貸款不良率遠低於全國商業銀行不良貸款率，綠色債券尚無違約案例。 

　　中國銀保監會近日表示，下一步，銀保監會將研究完善綠色金融相關政策措施，鼓勵和引導銀行保險機構積極發展綠色金融，規範創新綠色金融產品和服務，將更多金融資源投向綠色產業，加強環境和社會風險管理，提升綠色金融專業能力和金融服務質效，積極開展應對氣候變化投融資工作，為落實碳達峯、碳中和目標提供有力的金融支持。 

　　工商銀行：統籌推進綠色金融發展和信貸資產佈局，2020年末綠色貸款餘額1.85萬億 

　　工商銀行表示，該行堅決貫徹落實生態文明建設及應對氣候變化有關部署，積極發揮綠色金融促進生產生活方式綠色低碳轉型的重要作用，將加強綠色金融建設作為長期堅持的重要戰略，以戰略引領、政策支撐、改革創新、服務全球四輪驅動，全面推進綠色金融體系建設，實現經濟效益、社會效益、生態效益同步提升。 

　　工商銀行綜合運用“貸+債+股+代+租+顧”投融資工具，持續加大綠色產業投融資支持；持續完善綠色金融政策體系，定期更新綠色金融發展規劃，強化行業（綠色）信貸政策管理，加強綠色金融專項政策支持，全方位推動投融資結構綠色調整；完善綠色金融工作機制，強化綠色金融落地執行配套措施；加強環境（氣候）與社會風險管理，全面實施投融資綠色分類管理，積極推進投融資環境（氣候）與社會風險系統管控。 

　　該行履行大行擔當，統籌推進綠色金融發展和信貸資產佈局，綠色貸款規模保持同業領先。截至2020年末，公司銀行投向節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級、綠色服務等綠色產業的綠色貸款餘額1.85萬億元。 

　　工商銀行行長廖林介紹，該行在綠色金融方面的目標非常明確，就是打造綠色金融發展的新優勢。未來重點做三件事：第一，以低碳化為核心，全面推進綠色金融。第二，着力提升環境與氣候風險管理能力。第三，進一步加強國際合作。加強ESG信息披露，推動國際同業在可持續領域上的合作，實現信息共享，合作共贏。 

　　農業銀行：引導更多金融資源投向綠色生態環保產業，2020年末綠色貸款餘額1.51萬億元 

　　農業銀行不斷完善綠色金融管理體制及運行機制，引導更多金融資源投向綠色生態環保產業。該行將發展綠色信貸業務作為履行社會責任、服務實體經濟和調整信貸結構的重要着力點。截至2020年末，農業銀行綠色信貸業務貸款餘額1.51萬億元。 

　　農業銀行將綠色理念貫穿於各類投行業務產品和服務，努力打造“綠色投行領軍銀行”。2020年，通過綠色銀團貸款、綠色併購貸款、綠色債券、綠色資產支持票據等方式為企業提供融資近1200億元，資金投向環境治理、清潔能源、交通運輸等領域。 

　　綠色投融資方面，截至2020年末，農業銀行自營綠色債券投資規模為654億元，主要投資污水處理、能源、交通基礎設施等領域綠色債券。農銀理財圍繞國家生態文明建設的戰略部署，發行ESG主題理財產品，優先投資於ESG表現良好的企業。2020年農銀理財共發行“農銀安心ESG主題”、“農銀同心ESG主題”理財產品11只，募集金額105.45億元。 

　　該行提升“三農”綠色發展服務水平。充分利用綠色信貸政策、排污權碳排放權抵質押貸款等產品，支持縣域清潔生產、環保改造、節能環保設備和新能源製造項目。截至2020年末，縣域綠色信貸餘額5456億元，比上年末增加1044億元。 

　　中國銀行：結構逐步優化，2020年末綠色信貸餘額8967.98億元 

　　中國銀行積極貫徹國家綠色發展理念，持續推動綠色金融建設，綠色信貸結構逐步優化。該行大力支持清潔能源、環保節能、綠色交通等綠色低碳產業。積極支持國際綠色項目發展，為世界最大光伏電站—阿布扎比1.5GW太陽能光伏電站、世界最大光電綜合體—迪拜950MW光熱光伏一體化電站項目等一批標誌性項目提供信貸支持。 

　　截至2020年末，該行境內綠色信貸餘額摺合人民幣8967.98億元。煤炭、煤電等高碳行業授信餘額持續下降。 

　　綠色金融債券發行方面，2020 年成功發行 30 億元人民幣和 5 億美元雙幣種藍色債券，為亞太地區首隻藍色債券，也是全球首隻商業機構藍色債券。綠色債券承銷方面，2020 年本行承銷境內綠色債券發行規模 145.87 億元人民幣，在商業銀行中排名第一；境外綠色債券承銷量摺合人民幣約 370 億元，在中資離岸綠色債券市場中位列中資主承銷商首位；2021年初協助中國長江三峽集團有限公司、華能國際電力股份有限公司及國家電力投資集團有限公司成功發行國內首批碳中和債券。 

　　該行主動參與國內外合作，推動綠色金融發展。中國銀行積極承擔“一帶一路”綠色投資原則（GIP）“綠色金融產品創新”工作組聯席主席職責，主辦“綠色金融創新產品線上國際研討會”。作為國際資本市場協會第一層會員及董事會成員單位，協助推動綠色債券標準在國際上的推廣以及與中國標準的接軌。2020年，該行參與中國國家綠色發展基金籌建，認繳出資80億元，佔股9.04%；併成為新加坡綠色金融中心創始合作伙伴。 

　　建設銀行：持續加大投放力度，2020年末綠色貸款餘額1.34萬億元 

　　建設銀行持續完善綠色金融發展長效機制，充分發揮金融科技和金融全牌照優勢，積極探索發展綠色金融的新產品、新服務、新舉措，綜合運用綠色信貸、綠色債券、綠色租賃、綠色信託等金融工具，在節能減排、清潔能源、清潔交通、污染防治等領域不斷加大資金投放力度，廣泛支持和培育綠色產業。 

　　該行持續加大綠色信貨投放力度，創新推出“節能貸”“環保貸”等專項產品，在推進綠色交通、綠色能源等傳統優勢領域發展的同時，積極拓展新興綠色業務領域，助力控制温室氣體排放。2020年末，建設銀行綠色貸款餘額1.34萬億元，較上年增加1669.05億元，增幅14.20%。 

　　建設銀行大力發展綠色債券、綠色租賃、綠色信託等業務。2020年，該行以應對全球氣候變化為主題發行雙期限12億美元綠色高級債券；承銷境內外綠色債券423.8億元，包括國內首單銀行間市場綠色建築熊貓債、全球首筆商業機構藍色債券等；發行市場首單引入債券通機制的綠色信貸資產支持證券44.12億元。子公司建信租賃在業內率先打造“綠色租賃”品牌，着力拓展新能源汽車、城市軌道交通、鐵路客貨運、清潔能源、水環境治理等領域業務；截至2020年末，累計投放綠色租賃180筆、金額合計913.95億元。子公司建信信託積極探索ESG理念在信託行業的落地實踐，通過私募股權投資、併購重組、資產證券化等方式支持綠色金融項目，引導社會資本協同扶持綠色產業發展，幫助投資者分享可持續的發展成果。 

　　交通銀行：進一步夯實綠色金融發展戰略，2020年末綠色貸款餘額3629.09億元 

　　該行堅持綠色發展理念，引導信貸資源流向綠色發展領域，積極參與國家綠色發展基金的設立，綠色類授信餘額佔比99.63%。年報顯示，2020年，交通銀行支持節能減排授信餘額3872.80億元。（注：支持節能減排授信餘額是該行以低碳經濟、環境保護、資源綜合利用等為顯著特徵的綠色一類客户授信餘額。） 

　　截至2020年末，按“三色七類”標識，交通銀行符合環境和社會標準准入要求的綠色類客户數佔比99.34%，授信餘額佔比99.63%。按照人民銀行綠色貸款專項統計口徑，綠色貸款餘額為3629.09億元，較上年末增長20.59%，遠遠高於貸款增幅。另外，由全年貸款參與支持的綠色貸款項目，總計減排標準煤389.28萬噸，二氧化碳當量599.31萬噸，水2584萬噸。 

　　下一步，交通銀行方面透露，將會進一步夯實綠色金融發展的戰略。首先，更加完善綠色金融政策，形成“1+N”的綠色金融政策體系；其次，持續加大綠色金融業務的發展力度，發揮綜合化金融優勢積極為相關企業提供包括綠色信貸、綠色證券、綠色發展基金、綠色保險、綠色信託等；再次，推進長三角等重點區域的綠色金融發展，依託長三角一體化示範區的建設，創新綠色金融的專屬產品、差異化制定產品，有效對接區域發展需求；最後，發揮協同優勢，包括在非銀領域，使綠色金融變得更立體化和多元化。 

　　郵儲銀行：支持綠色低碳發展，2020年末綠色貸款餘額2809.36億元 

　　郵儲銀行深入貫徹綠色發展理念，大力發展綠色金融和氣候融資，對標國際先進規則，從公司治理、制度建設、激勵約束、產品創新、風險管理等方面，支持綠色低碳發展，促進人與自然和諧共生，助力實現2030年前碳達峯、2060年前碳中和的目標。 

　　截至2020年末，該行綠色貸款餘額2809.36億元，較上年末增加651.58億元，增長30.20%，高於銀行業平均增速9.9個百分點；其中，公司綠色貸款餘額2714.59億元，佔同期公司貸款的13.73%，高於銀行業平均佔比2.93個百分點。加大綠色債券承銷和投資，綠色債券投資餘額240.91億元。 

　　郵儲銀行踐行“綠水青山就是金山銀山”理念，大力支持綠色金融改革創新試驗區綠色發展，與湖州市政府簽訂《支持湖州市高水平建設國家綠色金融改革創新試驗區合作框架協議》，將湖州市分行確定為總行級綠色金改試點行，在機構設置、產品創新、流程優化、資金定價、審批授權、資金投放等方面先行先試。 

　　郵儲銀行在湖州掛牌成立的第一家綠色支行－吳興綠色支行制定“點綠成金”提升年活動方案，建立綠色金融隊伍，落地創新產品服務，擴容綠色信貸規模，構建綠色產品體系，拓展綠色發展領域。截至2020年末，吳興綠色支行綠色信貸餘額5.57億元，同比增加3.14億元，增速129.16%，綠色信貸佔比76.26%。