四家股份行上半年被罰千萬,九家銀行領百萬大額罰單

四家股份行上半年被罰千萬,九家銀行領百萬大額罰單

經濟觀察網 記者 黃蕾

據經濟觀察網記者不完全統計,截至6月17日,銀保監會、地方銀保監局及銀保監分局針對12家股份制銀行共開具148張罰單(以處罰決定在網上公佈時間為準),合計罰款8857萬元,其中中信銀行、光大銀行、華夏銀行和平安銀行罰金總額達千萬。

中信銀行罰單總額居首

具體來看,中信銀行以合計2661萬元的罰金居首,涉及總行,11家分行,2家支行,7名員工。光大銀行在股份行中,目前收到最多罰單,共計27張,合計罰款1448萬元,涉及總行,16家分行,2家支行,8名員工。

四家股份行上半年被罰千萬,九家銀行領百萬大額罰單

值得注意的是,針對中信銀行,2月20日,北京銀保監局給予其合計2020萬元罰款的行政處罰,罰單中列舉了中信銀行19項違法違規事由,其中13條跟房地產有關。包括違規發放土地儲備貸款、信貸資金被挪用流入房地產開發公司、個人經營性貸款資金被挪用於購房、理財資金違規投向未上市房地產企業股權、違規向資本金不足的房地產開發項目提供融資等。

實際上,這是中信銀行第三年領到超兩千萬的大額罰單。2019年8月9日,中信銀行因為在報送數據、信息系統控制、貸款業務等方面的13項違法違規被銀保監會沒收違法所得33.6677萬元,罰款2190萬元,合計2223.6677萬元;2018年12月7日,中信銀行因為理財資金違規繳納土地款、該行信貸資金為理財產品提供融資等六項違法違規事由,被銀保監會罰款2280萬元。

9家銀行領百萬大額罰單

包括招商銀行、浦發銀行、中信銀行、光大銀行、華夏銀行、廣發銀行、興業銀行、平安銀行、渤海銀行今年均出現百萬大額罰單。

其中較為大額的罰單包括,光大銀行寧波分行因為內控管理較為薄弱、員工管理不到位、資產質量反映不真實等原因被罰380萬元;華夏銀行廈門分行因利用銀行承兑匯票業務虛增存貸款業務規模,代付易結算業務開展、普惠龍E貸款業務模式不符合監管規定被罰670萬元;平安銀行因為汽車消費貸款、個人經營性貸、個人消費貸款、代銷產品方面等15項事由被罰720萬元。

四家股份行上半年被罰千萬,九家銀行領百萬大額罰單

注:股份行百萬以上額罰單彙總

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