“量化”是外界對華鑫證券的固有印象。由於在金融科技的領先佈局和持續投入，華鑫證券在量化私募圈有一大批忠實用户。作為一家中小型券商，華鑫證券憑藉技術優勢，在行業競爭日益加劇的情況下，發力新賽道，實現業務轉型和實力提升。截止今年9月，華鑫證券市場份額排名從上年同期的39位提升了7位，至第32位，排名數據連續創造新的紀錄，達到歷史峯值。（根據中證協數據）
華鑫證券副總經理王習平專訪視頻
相比於“量化”標籤，華鑫證券的視野實際上更為開闊，希望通過金融科技的戰略佈局，對投資全生命週期的各個環節進行賦能，“讓投資變成一件容易的事”。
華鑫證券副總經理、首席信息官王習平表示，“華鑫證券希望做強兩項基本能力，基於這兩項核心能力搭建三個系統平台，內部稱為‘π’模式，構建成華鑫證券完整的金融科技平台。”
據悉，兩項基本能力即是“速度”和“智能”，“速度”不僅指低延時的交易和風控，更包括面向客户的快速響應能力，而“智能”則是指通過人工智能、RPA和軟件定義投資等信息技術來幫助投資者提高投資決策水平和執行能力。三個平台，分別是面向投資者的全生命週期的投資服務平台、內部使用的風險控制運營管理平台、面向同行及夥伴的綜合型生態合作平台。
作為華鑫證券佈局最早、標識性最強的項目，奇點交易系統已有了較好的行業口碑。目前，華鑫證券共有21個業務線，包括N視界仿真回測平台、引力波大數據分析平台、星途智能移動交易終端、燈塔基金投資管理平台等，在仿真交易、策略回測、大數據分析、基金評估分析等投資環節賦能。
王習平表示，“華鑫證券的金融科技項目，本質上是聚焦於投資領域，發現問題並解決問題。具體工作方式則是不斷提出命題，然後再去證明和驗證，我們團隊樂在其中，每天都在做證明題，這很有意思。我們也很願意分享，如果大家一起來發現、來驗證，那麼發現就更多，解決更多問題，能更好地推動行業進步。”
金融科技戰略見到成效
根據交易所公佈的營業部交易量，華鑫證券上海分公司2020年成交額2433.88億元。在總交易量不高的前提下，華鑫證券上海分公司屢屢登上龍虎榜前三。
今年以來截至11月30日，華鑫證券上海分公司累計登上龍虎榜1385次，超過東方財富拉薩團結路第二證券營業部，問鼎行業首位；龍虎榜累計成交金額735.28億元，位居行業第二。截至目前，華鑫證券今年累計有六家營業部躋身百強龍虎榜，累計金額861.04億元。
華鑫證券上海分公司在龍虎榜的實力，只是華鑫證券金融科技水平的一個縮影。華鑫證券從早期就佈局了奇點交易系統，因而擁有不少專業投資者“擁躉”。
量化交易是外界對華鑫證券的普遍認識，機構投資者的成交額接近總成交額的一半，但量化交易僅僅是其金融科技佈局的重要一環。華鑫證券副總經理兼CIO王習平分管金融科技和經紀業務線，他提到，“奇點交易系統是華鑫佈局最早的項目，在市場上已有不錯的口碑。目前，華鑫證券在金融科技領域佈局了21個業務線，部分是去年底或今年初才立項，我們採取產品經理負責制，升級迭代很快。”
據悉，王習平來自上海期貨交易所，在金融科技領域經驗豐富，於2017年加盟華鑫證券。當前，華鑫證券金融科技部門有三個團隊，未來計劃進一步擴充團隊規模。
在行業集中化趨勢加強的背景下，華鑫證券在俞洋董事長帶領下踐行“換道超車”戰略，藉助金融科技發力PB業務，為機構客户全方位賦能。近年來，華鑫證券視野更為開放，從面向機構客户拓展到面向具備專業投資能力的專業投資者，除了傳統交易服務、中後台服務，還要延伸到風險把控、交易策略等多個環節。
華鑫“π”：兩項能力，三個平台
華鑫證券很早便佈局金融科技，近兩年更是持續加大信息技術投入。根據中國證券業協會的統計，2019年，華鑫證券在IT方面投入1.24億元，佔營業收入的13.76%。2020年投入1.77億，作為一家營收僅排名第61的券商，IT投入規模排名第34名。華鑫證券在金融科技的佈局和投入逐漸見到成效。這種正向反饋，持續激勵華鑫加大投入和重視。
金融科技已經佈局了比較全面的業務線。提及金融科技的發展願景，王習平表示，“華鑫證券希望構建兩項基本能力、三個平台，如同‘π’一樣，兩項基本能力是底層支柱，共同構建成華鑫證券的金融科技平台。”
具體到哪兩種基本能力？王習平表示，“兩項基本能力簡稱‘速度’和‘智能’，‘速度’即低延時技術和麪向客户的快速響應能力，‘智能’指通過人工智能和執行自動化等信息技術幫助投資者提高決策水平和執行能力。提供差異化賦能，以AI為例，目前主要應用的立足點是客户畫像精準營銷，華鑫則是在篩選海量資訊的基礎上，分析行業動態和趨勢，旨在幫助投資者降低投資風險、增強投資能力。”
基於底層能力和優勢，華鑫證券想要搭建三個平台。王習平介紹道，“第一個平台是面向投資者，提供全生命週期的投資服務平台，從投研、仿真、策略測試到業績展現、投資決策、投資執行、融資等全鏈條服務。第二個平台是風險控制運營管理平台，提高自身的決策準確度和效率，從而增強對外服務能力。第三個平台，是與友商、同行建立綜合型生態合作平台，互相取長補短，相互賦能。”
對於金融科技領域，華鑫證券走出了特色化之路，並一直秉承開放合作的態度，也樂於與行業分享奇點系統。
“我們不會去區分自研或外購。若市場沒有相關技術為我所用，我們就可能會自行開發；如果市場有成熟的技術，我們會外購，但前提是我們能掌握這項能力。華鑫證券的金融科技項目，本質上是聚焦在投資領域發現問題解決問題，具體工作方式則是不斷提出命題，然後再去證明和驗證，我們團隊樂在其中，每天都在做證明題，這很有意思。我們也很願意分享，如果大家一起來發現、來驗證，那麼發現就更多，解決問題，能更好地推動行業進步。”王習平如此表示。
近年來，券商都在重視並佈局數字化轉型。王習平認為，“未來每個金融業務中都會滲透信息技術的基因。隨着技術的發展，技術的門檻會逐漸降低，每個人都可能成為具有技術能力的人，尤其是以金融科技為抓手的券商。”
二十一條業務線賦能投資
在二十一個業務線中，奇點交易系統主打“低延時”、“體驗感好”的優點，幫助專業投資者更有效率地進行投資，滿足部分投資者對於投資速度和穩定性的需求。作為華鑫證券佈局最早、標識性最強的項目，奇點交易系統已有了較好的行業口碑。
但華鑫證券拒絕被“標籤化”，公司在金融科技領域有更廣泛、更全面的思考和佈局，試圖為投資全流程進行賦能。
投資決策全過程中，包含了資訊篩選能力、宏觀分析能力、投資決策能力、投資執行優化等能力。一位專業投資者特別擅長某項能力，已經難能可貴，全部能力都具備的投資者是“鳳毛麟角”，幾乎不可能。因此，華鑫證券搭建的金融科技平台就是在投資全流程為投資者賦能，對他們的弱項進行增強。
王習平提到，“金融科技是相對複雜的，投資也如此。我們認為通過智能化、自動化，將投資決策整個過程簡單化，讓投資成為大多數人都能有效掌握的一項基本能力，大多數投資者都能管理好自己的資產，成為理性的投資者。”除了專業投資者外，華鑫證券還希望培育普通投資者成長，讓更多投資者具備專業的投資能力。
華鑫證券的二十一個業務線，包含N視界仿真回測平台、引力波大數據分析平台、星途智能移動交易終端、燈塔基金投資管理平台等。其中，N視界仿真交易平台提供仿真交易的環境，內置交易所繫統，以及與實盤一致的撮合機制和行情發佈機制，支持國內8家交易所的所有投資品種，通過智能機器人輔助交易提供接近真實市場的流動性，能夠幫助投資者事先“排雷”，避免異常交易等問題。
而策略回測平台也採用與實盤一致的規則，支持多種投資品種，提供清洗後的歷史行情數據，充分保護投資者的策略代碼，本地運行，無需上傳雲端，對每次策略執行都提供了結果展示。
引力波大數據分析平台是應用大數據、機器學習、人工智能等前沿技術打造的分析系統，通過不同的切入視角挖掘數據的潛在價值，為用户提供量化策略、板塊行情分析、多空方向預測等服務，包括a波、β波、γ波，a.500系列、開陽系列、天樞系列等策略產品。引力波平台的主要優勢是，幫助投資者看到被隱藏的機會，發現被埋沒的規律；提供個股7*24h實時多空預測，抓住轉瞬即逝的機會。
華鑫證券面向普通投資者開發了一款智能移動交易終端——星途Starway智能APP，使得一站式投資、跨市場聯動成為現實，全方位降低投資門檻、解決投資痛點。其中，“AI策略一鍵跟投”能夠一鍵跟投a波、a.500、γ波等AI策略，還可利用碎片時間實現智能套利。
燈塔基金投資管理平台則是基金的全方位評價分析系統，以及基於此基礎打造的FOF全流程投資平台。其中，評價體系是其核心體系，根據基金的每日交易數據，計算出基金的收益指標、風險指標、風險偏好、歸因分析等一系列數據，並出具專業績效評估報告。
未來，華鑫證券的金融科技將會往何處去?王習平認為主要有兩個方向，一是讓客户更便捷地來華鑫選擇適合的財富管理產品，雖然背後支撐的是金融科技，但希望整個過程中客户對科技是無感的；第二，華鑫將提供更多的工具，既可以適應不同客户的個性化需求，又能幫助客户識別自己的需求，幫助投資者更瞭解自己，提供更適合的解決方案。