財聯社（深圳，記者 覃澤俊）訊，進入二季度，陸續有券商開始啓動賬户休眠和實名制工作。
根據財聯社記者梳理，廣發證券等券商近期先後啓動對部分客户賬户實施限制或休眠的工作。其中廣發證券在休眠操作中首次將“自然人年滿70週歲或開户時間超過10年的客户賬户”納入標準，當然這只是必要條件之一。
限制、休眠解除的實施上，廣發證券均要求客户須要網點現場辦理業務，大通證券則對限制客户開放了網上辦理的路徑，休眠客户需到現場辦理。
對不合規賬户實施限制或休眠的工作動作，無論是從證券業還是銀行業，都是一以貫之的業務動作，此舉基本是為全面落實監管部門關於賬户實名制以及反洗錢客户身份識別管理要求。
又一波券商啓動賬户休眠或限制舉措
4月15日，廣發證券通過官微發佈了《對部分客户賬户採取休眠、限制措施》的公告。廣發證券對此表示，此舉是為全面落實監管部門關於賬户實名制以及反洗錢客户身份識別管理要求，於公告發布之日起分批對符合公司內部休眠條件的、或在公司留存的身份信息存疑的客户賬户採取相應休眠或限制措施。
一是對於同時滿足三個條件的賬户將採取休眠處理。
1.自然人年滿70週歲或開户時間超過10年的客户賬户；
2.近三年內無任何交易或轉賬記錄的客户賬户；
3.賬户證券資產餘額為0且現金餘額不超過100元人民幣的客户賬户（賬户休眠後將無法進行交易和資金轉賬）。
二是對於以下賬户將進行限制。
不滿足休眠標準的客户賬户，但存在身份信息不完整或不真實，或留存證件已失效的客户賬户，公司將對其賬户採取限制措施。限制措施包括不限於證券買入、資金轉入、資金轉出、限制轉託管、限制撤指定等限制措施。
廣發證券公告顯示，公司將於2021年4月起分批次開展客户賬户休眠和限制工作。
4月9日，大通證券也發佈了針對部分客户賬户分批休眠或限制的通知。
其中，客户賬户休眠的須同時滿足兩個標準。
一是在公司留存的客户身份信息的真實性、完整性、有效性存疑（含職業信息登記為“其他”），或留存證件已失效的客户賬户。
二是證券資產餘額為0，同時人民幣資金餘額不超過100元（或等值美元、港幣）且自2016年1月1日起至今無交易記錄。
不滿足客户賬户休眠標準，但客户身份信息的真實性、完整性、有效性存疑（含職業信息登記為“其他”），或留存證件已失效的客户賬户，大通證券將對其採取限制措施。限制措施包括但不限於限制資金轉出、限制轉託管、限制撤銷指定等。
遭到限制或休眠措施的客户應該如何應對？廣發證券表示，當客户賬户被採取限制或休眠措施之後，本人可憑有效證件到公司營業網點辦理賬户身份信息更新手續或解除賬户限制。對於符合條件的內部休眠客户，可致電廣發證券客户服務熱線進行賬户自助休眠激活。
大通證券表示，當賬户被採取休眠措施後，本人可憑有效證件到公司營業部櫃枱更新完善身份信息，公司將為客户解除休眠措施。
當賬户被採取限制措施後，本人可通過公司網上營業廳、掌上營業廳或營業部櫃枱更新完善身份信息，公司將為客户解除限制措施。
賬户實名、休眠限制工作的開展是否也為客户賬户激活提供機會？華南一家科技型券商相關負責人透露，公司在對賬户進行休眠或是限制賬户處理時，會做一些主動外呼，有客户在被主動外呼溝通中，由於話術得當，溝通細緻，反而成為活躍賬户，“有些客户會存在‘逆反心裏’，拒絕因為上述條件而被休眠，併成為相對活躍賬户。”上述華南券商相關人士透露稱。
監管強化反洗錢處罰
記者從華南地區券商瞭解到，有公司正在啓動 “踐行反洗錢，全體總動員”主題宣傳活動。在公司內部印發反洗錢工作細則，開戰反洗錢知識測試，各個營業部開展反洗錢的宣講，印刷品的發佈。在內控方面，強化反洗錢合規問責，並在在公司內部網絡系統開設反洗錢專區。
同時記者關注到，有華東的中型券商設立了反洗錢專崗人員。
有券商對分支機構下發《關於強化反洗錢合規問責的通知》。對出現報送監管機構材料與實際不一致；工作留痕記錄不符合要求；對反洗錢法規及公司內部規定不夠了解；工作質量低劣；不積極配合反洗錢工作等五項情形的出局合規工作提示函。對更惡劣情形的，將出具合規提醒函、合規警示函、合規懲戒函進行合規問責。
4月7日，人民銀行西安分行對開源證券及相關責任人開出反洗錢的兩張罰單。其中，開源證券因違法反洗錢管理規定，被處71.1萬元罰款；該公司合規法律部總經理史某瑛也因上述違法行為遭罰4.5萬元。
據普華永道統計，2021年第一季度公佈的反洗錢行政處罰總筆數375筆，共涉及22個省市的177家義務機構及相關責任人，約95%罰單採取了雙罰。
罰單金額來看，罰單總金額約2.1億元，其中機構處罰金額約2億元，個人處罰金額約1000萬元。大額罰單共3筆，處罰金額超過500萬，處罰對象為銀行及支付機構。
反洗錢在當地政策層面也有動作。3月1日晚，深圳證券業協會面向行業發佈反洗錢相關的最新指引。深證協表示，為進一步推進深圳地區證券公司反洗錢工作創新與發展，建立更加健全有效的洗錢和恐怖融資風險評估機制，向行業正式發佈《深圳地區證券公司洗錢和恐怖融資風險自評估指引（試行）》。
今年3月，人行上海總部通過官微發佈了上海反洗錢工作取得的良好成效。人行上海總部有關負責人介紹，上海總部找準職能定位，在屬地監管和承擔總行職能方面探索出成功模式。
一是探索構建洗錢風險評估體系，加強對高風險機構執法檢查，加大行政處罰懲戒力度；
二是加強對外協調協作，與地方執法司法機關建立反洗錢專項工作合作機制，助力上海洗錢入罪判決取得新突破；
三是落實總行重要工作部署，牽頭承擔總行執法檢查工作、特定非金融行業洗錢風險評估任務，參與編寫《銀行業反洗錢檢查手冊》，指導義務機構利用區塊鏈技術共享洗錢風險信息；
四是加大技術投入，建立“反洗錢大數據”分析系統，顯著提升大型法人機構檢查成效；
五是構建工作交流平台，開展多層次反洗錢培訓，促進義務機構培養專業化反洗錢隊伍。