當中秋遇見國慶 基金收益怎麼算？

　　今年的中秋節和國慶節相遇，八天的小長假不論用來出遊玩耍還是家中享受都是不錯的選擇。值此佳節，我們和大家分享一下：我們的基金，在本次假期期間是否會有收益呢？

　　首先，我們來看看基金收益的主要構成：

　　不同的收益來源在節假日的收益情況會有所不同。因此根據您持有的基金類型不同，會有以下幾種情況(假定不發生鉅額贖回可能帶來的贖回費計入基金收益)：

　　No.1 如果您持有的基金主要投資於債券

　　債券基金的收益，一般來自兩方面：

　　1、債券的利息：債券利息按照360天來算。比如某債券面值100元，票面利率5%，按日計提利息。

　　2、債券淨價的波動：節假日不開市，如若遇到工作日且非交易日的話銀行間債券仍可交易，銀行間債券的估值價(不含票息)可能有波動(可能為正，也可能為負)，交易所債券的估值價在非交易日不會波動。

　　若您在9月30日(週三)15:00之前買入，10月9日確認，這部分債券基金有機會享受在節假日期間的利息收入。

　　若您在9月30日(週三)15:00之後買入，算作10月9日(節後的第一個交易日)的交易，您持有的債券類基金則無法享受十一期間的債券利息收入。

　　所以，十一放假期間的非交易日無淨值更新，期間的利息收入和債券估值價的波動(不一定為正)，將會累計計算到假期結束後第1個交易日，體現在基金淨值的變化中。

　　No.2 如果您持有的基金主要投資於股票

　　因10月1日(週四)-10月8日(週四)A股休市，這8天裏則不存在紅利、股息及買賣股票的差價收入。所以，這期間除了銀行存款的利息收入外，該類基金幾乎沒有別的收益。

　　換句話説，10月1日至10月8日期間基金淨值不會對外更新，直到節後第1個交易日10月9日(週五)股價波動後，才會對外披露最新基金淨值。

　　No.3 如果您持有的是貨幣型基金

　　由於貨幣基金按攤餘成本法估值，簡單可理解為估值時，計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協議利率並考慮其買入時的溢價與折價，在剩餘存續期內按實際利率法攤銷，每日計提損益。因此貨幣基金在本次中秋及國慶節休市期間仍然可按日享受計提的債券的利息收入。

　　當然以上只是為了便於投資者理解，簡單地例舉了三種情況，實際上您所持有的基金本次放假期間收益情況還需要根據該基金具體的持倉來判斷。

（文章來源：長安基金）