見證歷史 基金狂賺20000億！最全排名來了
2020年是公募基金歷史性大年，不僅公募基金規模首次突破20萬億，更有眾多數據創出歷史新高，剛剛披露完畢的2020年基金年報正揭開這些數據。
基金君根據天相投顧對基金年報數據統計顯示，2020年各類基金合計盈利逼近2萬億，達到1.977萬億。這一年度利潤數據屬於歷史最高值，遠超上兩次高點——2019年和2007年，一批基金公司盈利超500億。
因為公募基金歷史性規模增長，讓去年整體基金管理費、託管費、客户維護費等收入增長較多。
數據顯示，142家公佈年報的基金管理人(包括基金公司、券商、保險資管等)從基金資產中取得管理費收入逼近千億級別，達929.63億元，比2019年的632.6億元增長了297.56億元，增幅在47%水平，可以説管理費呈現“大跨越”增長態勢。不過，剔除基金公司向銷售機構支付的客户維護費，基金公司2020年實際取得的公募基金管理費淨收入為688.49億元。
2020年大豐收
全年基金盈利近2萬億
2020年是一波結構性大牛市，讓公募基金獲得非常可觀的收益，實現“大豐收”。
根據天相投顧統計顯示，2020年各類基金合計盈利逼近2萬億，達到1.977萬億。這一年度利潤數據屬於歷史最高值，遠超上兩次高點——2019年和2007年。在2019年，當時各類基金合計盈利高達1.18萬億元。而在2007年大牛市時，當時全年行業利潤總額達到1.1萬億。業內人士認為，2020年明顯出現“炒股不如買基金”，凸顯出公募基金在權益投資上的優勢。
正因為2020年基礎市場走好，基金公司盈利也隨之“水漲船高”，創出歷史最高紀錄。根據統計，一季度市場震盪之際，公募基金整體盈利為負數，虧損了288.75億元。然而，二季度市場走強，整體獲得7557.27億元的利潤。三季度、四季度利潤分別達到4361.77億元、8233.25億元，因此2020年全年基金合計利潤達到1.977萬億。如果加上未公佈年報的新基金的盈利，去年公募基金整體盈利預計能達到2萬億大關。
從基金類型來看，混合型、債券型、QDII、FOF、商品基金等各類型基金利潤均為正。具體來看，主要是受到權益市場上漲利好，權益類基金整體表現較好，成為助力全年基金獲得可觀利潤的重要原因。其中混合型基金和股票型基金利潤分別達到11143.37億元、5049.5億元。
固定收益類產品也表現較好，其中規模佔據公募基金半壁江山的貨幣基金繼續其賺錢效應，納入統計的684只貨幣基金合計利潤達到1652.5億元，為投資者創造穩健收益。債券型基金2020年的利潤也達到1390.56億元。其他QDII、FOF、商品基金實現了正收益。
易方達、匯添富盈利破千億
由於規模大小和基金業績表現差異巨大，基金公司2020年盈利情況較為分化，一些規模較大的基金公司旗下基金整體盈利非常可觀。
基金君根據天相投顧統計公募基金2020年報盈利情況計算，納入統計的142家基金公司(含有公募資格的券商資管)中，僅1家公司未實現盈利。其中有41家基金公司盈利超100億元。
業內人士分析，基金公司旗下基金盈利規模大小，和基金規模及單位淨值平均漲幅直接相關，規模越大，單位淨值漲幅越高，相對應的基金盈利規模就比較可觀，而如果只是規模大但單位淨值漲幅不高甚至落後，那整體盈利規模也不會太高。
憑藉巨大的管理規模和穩定的投資業績，大型基金公司依舊是盈利的主力。其中易方達基金旗下各類基金2020年合計盈利1608.05億元，為基金公司中盈利冠軍。匯添富基金則以1114.7億元盈利位列次席，廣發基金的2020年旗下基金合計盈利為992.99億元。此前，單家基金公司年度基金利潤超千億非常少見。
此外，華夏基金、富國基金、嘉實基金、南方基金、興證全球、中歐基金、景順長城也進入盈利前十。
2020年管理費收入逼近千億
公募基金管理費收入也是市場關注的焦點。受益於2020年基金規模歷史性大跨越，整體基金管理費收入也出現較大幅度的增長。
數據顯示，142家公佈年報的基金管理人(包括基金公司、券商、保險資管等)從基金資產中取得管理費收入逼近千億級別，達929.63億元，比2019年的632.6億元增長了297.56億元，增幅在47%水平，可以説管理費呈現“大跨越”增長態勢。
分類型來看，相較2019年，在2020年所有類型基金管理費均出現了不同程度的增長。其中股票基金、混合型基金、債券型基金、管理的上漲成為總體收入增加的主要原因，上述三大類型基金2020年管理費收入分別為126.17億元、418.85億元、152.74億元，較2019年增長了48.74億元、195.67億元、38.83億元。受益於去年的牛市行情，權益類基金管理費收入猛增。
易方達、匯添富、天弘位列前三
從基金公司角度看，管理費收入位居前五的分別為易方達基金、匯添富、天弘、廣發基金、華夏基金，上述公司2020年管理費收入均在36億元以上。此外，興證全球、富國基金、南方基金、嘉實基金、博時基金等也較多，均超過28億元。
而從2020年管理費收入增長來看，增長較多的有廣發基金和易方達基金，均較2019年水平增長了超20億，此外匯添富、興證全球、富國基金、中歐基金、交銀施羅德、鵬華基金、南方基金、華夏基金等也增長較多，超過10億。其中不少公司都是主動權益基金業績可觀，引來的不少增量資金，帶來了可觀的管理費收入。
2020年部分基金公司管理費收入情況一覽
客户維護費合計241.14億
佔管理費的23.31%
實際上，基金公司並不能得到賬面上的全部管理費收入，銀行、第三方基金銷售公司等基金銷售渠道也要從中分一杯羹，客户維護費更是其中一個重要的支出環節。
根據天相投顧統計，扣除沒有客户維護費的基金，納入統計的145家基金公司旗下6263只基金共向銷售機構支付客户維護費(即“尾隨佣金”)241.14億元，比2019年同期的144.77億元大幅增長了差不多100億水平。
統計還顯示，2020年基金向銷售機構支付的尾隨佣金佔到管理費收入的23.31%，而2019年、2018年的水平為21.91%、20.33%，呈現出連續提升的趨勢。
從基金公司的情況來看，尾隨佣金佔管理費收入的差異較大，部分基金管理人尾隨佣金佔管理費收入比例較高，如華融基金、中銀證券、凱石基金、恆生前海、朱雀基金等。
值得注意的是，剔除基金公司向銷售機構支付的客户維護費，基金公司2020年實際取得的公募基金管理費淨收入為688.49億元。
託管費收入大幅增長
工行、建行超30億
受益於2020年的大牛市，基金規模節節攀升，基金託管費也增長迅猛。
據天相投顧數據統計顯示，2020年的託管費上，2020年基金共提取了198.59億元，相比2019年增加38%，也是歷史性的跨越發展。值得關注的是，託管費依然是大型銀行的“領地”，工農中建四大行合計收取託管費104.6億元，市場佔比超過一半，約為52.6%左右。
工行和建行去年基金託管費收入雙雙超過30億元大關，分別達到34.74億元、32.91億元，合計佔了基金託管收入的三分之一。
值得注意的是，中國銀行位居第三，2020年託管費收入也突破了20億元，達到21.76億元。交通銀行、招商銀行實力強勁，2020年託管費為16.41億元、16.01億元。此外，中信銀行、農業銀行、興業銀行的2020年託管費超過10億元。
而相比2019年，2020年在託管業務上增長較為迅猛的是大銀行，工商銀行、建設銀行、招商銀行、中國銀行、農業銀行、交通銀行等。
業內人士表示，託管機構獲得的託管收入高低往往和基金託管規模有關，而基金託管規模則與託管行的銷售能力相關。因此大銀行的託管規模都比較高，所獲得的託管費也較多。從整體託管行格局來看，還是“頭部效應”明顯。
公募基金被誰持有？
個人佔比達到66.51%
2020基金年報揭開去年基金持有人變動的面紗。
根據天相投顧發佈的最新報告顯示，截至去年底，個人成為公募基金主要的持有人，合計持有基金84739.57億份，佔比達到66.51%，而2019年個人持有佔比達到58.95%，顯然在2020年更多個人投資者佈局公募基金。
而從各類型基金看，去年非常火爆的股票型和混合型基金中，機構持有佔比均超過70%，分別達到72.85%、77.48%，而2019年這一數據為57.82%、73.4%。從機構投資者來看，佈局較多的主要是債券基金和傳統封基，持有比例分別達到92.84%、89.47%。
業內人士表示，2019年和2020年權益基金賺錢效應明顯，導致眾多個人投資者瘋狂入市，因此個人持有人佔比明顯提升，這符合公募基金髮展的社會定位。若A股市場能持續有所表現，個人持有人佔比可能會穩定上升。
（文章來源：中國基金報）