兩年內合計處罰1.4億元 銀行保險股權和關聯交易專項整治顯成效

來源：人民網 原創稿

人民網北京12月3日電 (記者杜燕飛)銀保監會2日發佈消息稱，近兩年來，銀保監會持續開展銀行保險股權和關聯交易專項整治，嚴厲打擊資本造假、股權代持、利益輸送等突出問題，形成有效震懾，處罰違規機構和責任人合計1.4億元。同時，《銀行保險機構關聯交易管理辦法》有望近期出台，旨在進一步加強關聯交易監管，規範銀行保險機構關聯交易行為，防範不當利益輸送風險。

關聯交易是指銀行保險機構與關聯方之間發生的利益轉移事項。銀行保險機構應當按照實質重於形式和穿透原則，識別、認定、管理關聯交易及計算關聯交易金額。

記者瞭解到，作為銀行保險業公司治理的組成部分，2019年銀保監會以中小機構為重點，全面排查突出問題和風險，嚴厲整治虛假出資、股權代持、股東違規干預和不當利益輸送等違法違規行為。2020年為鞏固前期整治成果，開展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治“回頭看”，覆蓋4600餘家銀行保險機構，排查“資本不實、股東不實”違法違規行為，堅決打擊挪用、套取、侵佔銀行保險資金的違法違規行為。

據銀保監會介紹，經過兩年的專項整治，共清退違法違規股東2600多個，處罰違規機構和責任人合計1.4億元，處罰責任人395人，對部分人員取消任職資格、實施行業禁入。督促銀行保險機構內部問責處理相關部門或分支機構360家次，問責個人5383人次，其中黨紀、紀律處分674人。分三批次向社會公開66家重大違法違規股東名單。

“通過系列舉措，銀行保險機構股東行為的合規性有所提升，借道關聯交易進行利益輸送的行為在一定程度上得到遏制。”銀保監會表示。

業內人士認為，此次關於股權和關聯交易專項整治工作的對象包含了銀行和保險機構，其中更是提到了要以中小機構為重點，着力查處資本不實，股東不實及通過隱蔽方式向股東輸送利益等高風險問題，就是要解決中小銀行公司治理存在的股權結構失衡、公司治理架構運轉不暢、激勵約束機制不健全、信息披露不充分等短板。

“銀行業應從股東資質、關聯交易、組織架構、考核激勵等方面着手，完善公司治理體系，理順公司治理運作機制。”上述人士表示，要對股東資質進行穿透式監管，明確關聯交易範圍和流程，優化組織架構和業務結構，建立科學的績效考核體系。

與此同時，銀保監會表示，《銀行保險機構關聯交易管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，已完成規章制定的前期工作，有望近期出台。

記者注意到，之前銀保監會發布的《銀行保險機構關聯交易管理辦法(徵求意見稿)》規定了很多禁止性規定，比如，銀行保險機構不得通過掩蓋關聯關係、拆分交易等各種隱蔽方式規避重大關聯交易審批或監管要求；銀行保險機構不得利用各種嵌套交易拉長融資鏈條、模糊業務實質，規避監管規定，為股東及其關聯方違規融資、騰挪資產、空轉套利、隱匿風險等。

分析機構認為，《辦法》出台後，有利於進一步加強關聯交易監管，規範銀行保險機構關聯交易行為，防範不當利益輸送風險。

“當前，銀行保險機構公司治理改革雖已取得初步成效，但部分公司治理的典型問題如大股東操縱、內部人控制在一些機構依然存在，健全銀行業保險業公司治理的任務仍然十分艱鉅，必須常抓不懈、久久為功。”銀保監會強調,下一步，銀保監會將從堅持和加強黨的領導、規範大股東行為及關聯交易、優化董事會結構和運作機制、提升監管效能等方面，加大監管力度，不斷推動銀行保險機構公司治理改革取得新成效。