民生銀行泗陽支行成功堵截一起出借銀行卡案例

2021年5月13日下午兩點，蔣某至民生銀行泗陽支行辦理借記卡，自稱其在泗陽縣內某一工地上班。經查詢，該工地在民生銀行泗陽支行有代發工資項目。民生銀行泗陽支行運營櫃員小丁在為其開卡時，仔細詢問其開卡用途，蔣某含糊其辭，一會兒説是開立工資卡，一會兒表示自己為某學校在校大學生。民生銀行泗陽支行運營櫃員小丁秉持審慎開卡原則，提高警惕，並通過反詐核查平台查詢蔣某信息。經查詢，蔣某在江蘇泗陽農村商業銀行的銀行卡已被添加為涉案賬户，運營櫃員當即拒絕為客户在民生銀行泗陽支行開立個人賬户，並細緻耐心向客户科普使用銀行卡的業務知識，做好銀行卡用卡風險提示。

據瞭解，蔣某是某職業技校在校學生。一日，蔣某通過QQ平台看見一條招聘網絡兼職的信息，稱有一份每日僅需五分鐘輕鬆刷單賺取佣金的工作，並且留下了QQ號。通過QQ號與某網店“客服人員”聯繫後接到了第一筆刷單任務。對方給蔣某一個淘寶購買鏈接，並教其操作將該鏈接下的產品加入購物車後不付款，直接截圖。蔣某發送完截圖後，對方發給蔣某一個支付寶二維碼讓其掃碼支付。完成支付後，對方通過蔣某的支付寶返還了本金和“佣金”。隨後，蔣某按照對方的指令繼續刷單，在隨後的幾天內，蔣某連續按照對方的指令繼續刷單，均為小金額刷單，客服人員如期返還本金和佣金。隨後，客服人員表示單筆結賬較為麻煩，每日晚間一同結賬返還本金和佣金。在連續刷單近百筆的當晚，蔣某不但沒有收到“佣金”，連本金的3萬元也沒有收回。

蔣某在敍述自己刷單行為後，表示自己也是受害者，對於民生銀行泗陽支行不予其開立銀行卡的行為，情緒牴觸且激動，表示不知道其在他行已有涉案賬户。運營櫃員小丁詳細告知其涉案賬户的賬號和開户行，請蔣某直接至開户行了解情況，同時提供了泗陽反詐中心的電話。最後向其科普使用銀行卡和防詐騙的業務知識，蔣某表示由衷理解和感謝。

詐騙手法千變萬化，但萬變不離其宗。民生銀行温馨提醒您：騙子往往以兼職刷單名義，先以小金額返利為誘餌，誘騙你投入大量資金後，再把你拉黑。切記：所有刷單都是詐騙，千萬不要被蠅頭小利迷惑，千萬不要交納任何保證金和押金。