封面新聞記者 熊英英
2月21日晚間，中國人民銀行、中國證監會相繼發佈消息，原定2022年3月1日起施行的《金融機構客户盡職調查和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監會 證監會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》）回答因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。
對於《辦法》的暫緩實施，人民銀行有關負責人表示，《辦法》發佈後，一些中小金融機構提出，《辦法》針對不同金融產品和業務模式提出了具體規範和要求，金融機構需要修訂完善內部管理制度、信息系統、業務流程，並進行人員培訓。為此，經研究，決定暫緩實施《辦法》。
為進一步完善反洗錢監管制度，提高反洗錢工作水平，經中國人民銀行行務會審議通過和銀保監會、證監會審籤，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會日前聯合印發《辦法》，並自2022年3月1日起施行。
根據《辦法》要求，自3月1日起金融機構為自然人客户辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客户身份，瞭解並登記資金的來源或者用途。
而對於大家普遍關心的這一規定是否會給個人存取現金帶來不便？2月9日，人民銀行有關司局負責人表示，個人現金存取相關規定不會影響居民正常現金存取款業務，居民存取現金便利程度不會受到影響。
正常情況下，金融機構不需要客户填寫信息或者提供證明材料，金融機構在簡單詢問了解後即可直接為客户辦理現金存取業務並登記相關情況，只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客户進一步瞭解情況。
從統計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅佔全部現金存取業務的2%左右，1號令第十條的規定總體上看對客户辦理現金業務影響較小。
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