財聯社（北京，記者 張曉翀）訊，近日花旗中國推出專注ESG（環境、社會責任和公司治理）投資理念的代客境外理財產品海外基金，成為首家為中國境內投資人提供該產品的銀行。市場人士稱，ESG投資需求正隨着各國對氣候變化的關注相應提升。預計國內銀行也將加大對綠色金融領域的佈局，ESG理財產品的發行步伐將進一步加快，產品類型也將更加多元化。
據中國理財網統計，目前銀行理財子公司已發佈30只產品名稱中帶有ESG的理財產品，包括青銀理財、華夏理財、農銀理財、建信理財、興銀理財、光大理財和中銀理財7家。從產品類型看，固定收益類18只、混合類11只、權益類1只。
數據顯示，截至4月底，全球ESG基金規模超2.1萬億美元，上市股票投資佔比55%。國內泛ESG公募基金的規模已經接近1,600億元，其中權益類投資發展最迅速，佔比近95%。
平安證券資深策略分析師張亞婕表示，ESG投資在國內仍處於比較早期階段，近兩年進入快速發展期，投資重點投向綠色領域，在社會組織和投資機構的自發嘗試下，2019年以來純ESG策略開始加速落地，具體策略以篩選法為主；此外被動化產品發行近年來提速。
光大證券分析師秦波指出，國內ESG金融產品起步晚、發展快，有較強的發展潛力。銀行理財子方面，ESG理財產品以固收產品為主，權益類產品有待創新。銀行理財子公司正發力佈局ESG主題理財產品，其中以農銀理財佈局最多。
目前銀行理財子發行的ESG理財產品主要為固定收益類，覆蓋節能環保、生態保護、高質量發展、清潔能源、鄉村振興、民生等重點領域。僅光大理財的“陽光紅ESG行業精選”為權益類，產品類別有待進一步創新。
市場人士指出，國內銀行理財產品的客户偏好主要集中在固收類產品，所以未來銀行理財子公司ESG權益類產品的規模不會很大。
國內ESG體系仍有較大差距，但熱度持續提升
市場人士指出，銀行理財引入ESG投資理念既可以通過優選綠色經濟、可持續發展等領域的投資標的有效控制產品風險，也可以通過優質標的的資產增值獲取客觀的投資收益。
張亞婕分析稱，市場表現方面，ESG策略有穩健超額收益，2016年以來MSCI全球ESG領先指數年化收益率13.6%，高於基準指數2.3個百分點；新興市場更為顯著，ESG策略平均年化超額收益5.5個百分點。投資策略以篩選和整合類為主，可持續主題投資熱度提升。
不過秦波認為，和國外相比，我國ESG投資體系仍有較大差距，如數據和評級供應商相對較少。目前服務於國內市場的ESG評價機構包括中證指數、華證指數、MSCI、富時羅素、商道融綠等機構。債券方面，由於債券條款複雜度較高，且債券發行人不完全受信息公開的約束等，其ESG數據的獲取難度較大，因此債券型ESG評級體系的建立往往比股票型滯後。