◎記者 魏倩 範子萌
截至19日21時上海證券報記者發稿，比特幣一路跌勢不止，日內再度跌破34000美元/枚整數關口，日內連續跌破十道千元關口。市場分析人士稱，以比特幣為代表的加密貨幣的大跌主要與5月18日中國金融業三大協會發佈防範虛擬貨幣交易炒作風險公告相關。
自2020年以來，虛擬貨幣價格暴漲暴跌，炒幣之風持續抬頭。除了三大協會最新發聲，近期虛擬貨幣交易監管升級信號頻現。
由於虛擬貨幣交易投機盛行，危及居民財富安全，涉及反洗錢等違法犯罪問題，近年來受到我國監管部門嚴厲整治。此前，多家金融機構“封堵”虛擬貨幣交易，但因資金交易隱蔽性較強，至今難以完全杜絕。有支付機構和銀行人士向記者表示，隨着大數據風控模型的完善、反洗錢水平的不斷提升，對虛擬貨幣交易監管“辦法總比困難多”。
加密貨幣集體崩盤
此前暴漲的比特幣正遭遇連番重挫。昨日，比特幣價格上演“高台跳水”，盤中接連失守41000美元、40000美元等整數關口。截至記者昨晚發稿時，比特幣跌破34000美元關口，24小時跌幅一度達21%。同一時點，加密貨幣集體崩盤。其中，以太坊跌幅超過35%；此前瘋漲的狗狗幣，跌幅近40%。
暴跌之下，幣圈交易市場可謂慘烈，從爆倉數據中更有直觀感受。比特幣家園數據顯示，截至昨日17時的24小時內，逾22萬人爆倉，爆倉金額超過124億元人民幣。
在業內人士看來，比特幣昨日閃崩與近日密集出現的行業監管信號有關。5月18日，三大協會聯合發佈公告，明確金融機構、支付機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務，提示市場防範虛擬貨幣交易炒作風險。
嘉盛集團資深分析師Tony Sycamore對記者表示，在加密貨幣市場，往往上演的是“帶貨者”呼風喚雨，而“韭菜”最終被野蠻收割的殘酷現實。這一領域亟待有關部門進行整頓與規範。
據悉，近期地方政府將對虛擬貨幣“挖礦”企業進一步加強監管。內蒙古自治區發展和改革委員會18日發佈公告稱，特設立虛擬貨幣“挖礦”企業舉報平台，完善虛擬貨幣“挖礦”企業問題情況舉報渠道。
金融機構圍追堵截
虛擬貨幣交易涉嫌非法集資、反洗錢等違法犯罪問題，同時投機炒作盛行，危及居民財富安全，近年來一直受到監管部門嚴厲整治。
在2014年的整治行動中，各大銀行以及支付寶等第三方支付機構均表態停止一切與比特幣有關的活動。一經發現，銀行方有權採取暫停相關賬户交易、註銷相關賬户等措施。不過至今，人民幣與虛擬貨幣之間的連接仍“藕斷絲連”。
目前，散户交易方式主要是場外交易，即在加密數字貨幣交易所之外進行的買入/賣出交易，買家賣家間通過個人賬户進行交易，存在隱蔽性較強的特點，至今難以完全杜絕。
不過受訪人士表示，隨着大數據風控模型的完善、反洗錢水平的不斷提升，要做到識別也並非沒有辦法。一家支付機構相關人士告訴記者，這些問題是有辦法解決的，就看各家機構的風控能力強弱，以及查出來的比例問題。
三大協會公告明確，金融機構應充分運用科技手段，加強對涉虛擬貨幣交易的賬户和資金的監測，及時採取暫停相關賬户交易、註銷相關賬户等措施，並將問題線索報告相關部門。必要時，對有關部門的調查、偵查工作給予支持配合。
根據目前監管信號來看，預計未來銀行業和支付機構對虛擬貨幣交易的相關封堵工作將進一步升級。
來源:上海證券報