股市中的思維層級：炒股是對人性的一種折磨，心理博弈決勝於未然
炒股的方法多種多樣，但是不管什麼方法，需要遵循的基本原理都一樣。那就是：首先儘量保住本金，然後追求長期穩定收益，最後才是偶爾追逐超額利潤。也就是説，我們必須先活着，才能等待機會和運氣。
股民都知道：10個股民9個虧，其實可能還不止這個數，從長期來看，可能百個股民一個盈，那為什麼股民會虧錢呢？這就要從人性的劣根性説起。
不及時止損
很多人不是不懂這個道理，就是心太軟，下不了手。絕對要有停損點，因為你絕不可能知道這隻股票會跌多深。華爾街有一句名言，“市場會想盡一切辦法證明絕大多數人是錯誤的。你能經得起市場的這種種考驗嗎？”為什麼止損總是如此之難？因為執行止損是一件痛苦的事情，是一個血淋淋的過程，是對人性弱點的挑戰和考驗。價格頻繁的波動會讓人猶豫不決，經常性錯誤的止損會給投資者留下揮之不去的記憶，從而動搖下次止損的決心；僥倖的心理。很多人也知道趨勢上已經破位，但由於過於猶豫，總是想再看一看、等一等，導致自己錯過止損的大好時機；
事實上，每次交易我們都無法確定是正確狀態還是錯誤狀態，即便盈利了，我們也難以決定是立即出場還是持有觀望，更何況是處於被套狀態下。人性追求貪婪的本能會使人不願意少贏幾個點，更不願意多虧幾個點。
總想追求利潤最大化，主要表現在以下三方面
1、本來通過基本面、技術面已經選了一隻好股，走勢也可以，只是漲得慢些或在作強勢整理，便耐不住性子，通過聽消息或看盤面，想抓只熱門股先做一下短差，再揀回原來的股票。結果往往是左右挨耳光。這種慢車換快車的操作本身難度就很大，而且必然要冒兩種風險：熱門股被你發現時必定已有一定漲幅，隨時會回落;基本面、技術面較好的股票在經過小幅上漲或強勢整理後，隨時會拉長陽，拋出容易踏空。而一旦短線失敗，又不及時止損，後面的機會必然會錯過。
2、很多人都認識到高拋低吸、滾動操作可獲比較大的利潤，也決心這麼做。可一年下來，卻沒滾動起來，原因就是拋出後沒有耐心靜等其回落，便經不住誘惑又想先去抓一下熱點、做短差，結果同適得其反。
3、一年到頭總是滿倉。股市呈現明顯的波動週期，下跌週期中90%以上的股票沒有獲利機會。可很多股民就是不信這個邪，看着盤面上飄紅的股票就手癢，總報者僥倖心理以為自己也可以買到逆勢走強的股票打短差，天天滿倉。本想提高資金利用率，可往往一買就套—不止損—深度套牢。畢竟能逆勢走強的是少數，而且在下跌週期中經常是今天強明天就弱，很難操作。另外，常滿倉會使人身心疲憊，失去敏鋭的市場感覺，錯過真正的良機。許多股民都是這樣，錢在手裏放不住三天，生怕踏空，究其心理就是想追求利潤最大化。這種類型的股民，不論大户、散户，無不損失慘重。
其實每年只要抓住幾次機會，一個時期下來收益就相當可觀了，所以巴菲特年均收益才30%就成為大師了。如果一心想追求利潤最大化，就會像熊瞎子掰苞米，最終往往反而利潤最小化。
股市是一個充滿機會、充滿誘惑、也充滿陷阱的地方，一定要學會抵禦誘惑，放棄一些機會，才能抓住一些機會。
大多數投機者在交易市場上失敗其最重要的原因是對自己人性上的盲點毫無察覺，他們多次掉進同一個陷阱中。
頭腦會製造幻覺矇蔽你，安慰你。如果你過分渴望一個東西，頭腦就會製造幻覺欺騙你，給你一個虛假的滿足。我們晚上做的很多夢就是頭腦給你的一個安慰，你白天不能滿足的，頭腦就創造夢境來滿足你，以緩解你的緊張和焦慮。我們就是帶着一個經常扭曲的智力，一個會製造幻覺的頭腦和一羣烏合之眾貿然闖進股票市場，難免不被強力的市場衝擊得頭昏眼花、七零八落。所以為了避免被市場衝擊得散了架，在進入市場之前，就內在而言，我們首先要在整合自己的心態上下很大的功夫，外在的方面則需要有一個完整和相對固定的交易策略和方案。
主觀、扭曲的智力。大部分情況下，智力受意欲的操縱，尤其在你涉入你的情感和願望的情況下，相信這樣的智力就等於相信一個瞎子的眼睛。
就我們目前的內在而言，我們還沒有一箇中心，我們的內在是由很多不同甚至相反的部分拼湊而成，有很多不同的聲音在叫囂，我們的內在是一個烏合之眾。我們常常做出一個決定，但很快又後悔了，因為沒有一箇中心能夠做出真正的決定。一個人無法承諾，因為他的內在有很多相互矛盾的東西各自為政。我們有時無法入睡就是因為各種矛盾的思想在頭腦裏不停地撞擊。
對盈虧同源的理解，可以讓參與博弈遊戲的人趨於理性，遵守長期交易策略，忽視短期波動和意外小概率事件。炒股一樣如此，在系統性風險中胡亂下注，並胡亂總結交易心態和策略，投入再多的時間和金錢都無法前進。
盈虧同出一源，表異而本同。常人往往避虧而趨盈，但其實盈虧不過是硬幣的一體兩面，你無法完全迴避任何一個。
當你學會虧的時候，才能學會如何去盈。
投機的本質不過是大盈小虧，用整體的盈利抵消局部的虧損。實現的方式之一，便是利用一個系統，並堅守系統，利用嚴格執行系統來實現一致性，從而獲得系統的概率優勢。對於系統性交易，重要的不是考慮單次交易的勝負，重要的是要去接受"她"，接受"她"的好，自然也要接受"她"的不好，並矢志不渝。
所謂小勝靠智，大勝靠德。交易做到最後，就是做人與道德。
交易是對人性的磨練。磨練人的意志，也磨練人的寬容，一個意志不堅的人或者一個完美主義的人是很難在長期的交易中生存的。一個交易做的好的人，做人方面應該也會有其優秀之處。
往往能容人之小過，守己之大義。
若非這種處世之道已融入其人性深處，其很難在長期交易中維持一顆平常心，也就很難長期生存下去。
基於系統的投機，需要有信念的支持，所以常被稱為“心靈的交易”，或者“交易你的信念”。如果沒有一段近乎虔誠的交易過程，便無法驗證其概率上的正確性。要驗證系統的正確性，就先要假定其具有概率優勢，並堅守這個信念去不折不扣地執行它，才能探知其概率優勢的存在。在知道其正確與否前，先要有它是正確的，這個信念才行。
在長期的實盤交易過程中，對於交易者來講，認知的正確與否代表着交易方向，如果在交易時認知的錯誤那麼就會導致交易的失敗。投資交易者，人人夢想有一把金鑰匙，夢想着能夠打開通往財富的大門。
其實，金鑰匙就在你身邊，只不過在你沒有認識到之前，可能你每天把它踢來踢去，卻視而不見。
那麼金鑰匙到底是什麼？我們怎麼才能抓到它？
對於投資者而言，人人都夢想有一把金鑰匙，夢想着能夠打開通往財富的大門。
其實，金鑰匙就在你身邊，只不過在你沒有認識到之前，可能你每天把它踢來踢去，卻視而不見。
那麼金鑰匙到底是什麼？它不是你的交易系統，在交易中僅僅只有交易系統是不夠的，強大的執行力才是打開通往財富大門的金鑰匙。有的人是明白，卻不重視，有的是不明白，也就更談不上去獲取這把金鑰匙。
所以金鑰匙就是在你身邊，關鍵是你想不想抓住它。有的朋友可能會問，那該如何抓住它？
1
耐心是這高手與菜鳥之間最大的區別。
大多數人最缺乏的就是耐心，簡單的事情重複做，等待市場走出行情是交易者必須要具備的能力。
而每天心急火燎地進進出出，看什麼都像機會，唯恐不動手就會錯過幾個億的心情，絕對是成功道路上最難以戰勝的攔路虎。
暴富的機會不是沒有，但大多數人在這種機會來臨前都被市場絞成肉末了，當真正機會來臨時，只能仰天長嘆。
2
紅燈停，綠燈行，黃燈亮了再等等。
遵守紀律，按捺住你那總是想着賺錢的慾望，靜靜地等待真正機會的來臨。
你的資金是很寶貴的，不要在無謂的行情中損失掉。否則等到需要你的資金去抓行情的時候，就只有哭的份了。
散户作為交易市場的弱勢參與者，如果想成就大事業，必須要有強大地執行決心。
3
一個好的、優秀的系統，一定是有着非常易於執行的特性。
如果一個系統在歷史回測中驗證了是一個正向系統，但是由於某種原因而導致執行起來超級困難的話，那就算不上優秀。
大部分執行難，難在於人性中的貪婪和恐懼。這個雖然需要人主觀地去克服，但是如果有一個優秀的系統和資金管理以及風險控制體系作為依託，那麼會幫助你客服這些個人性中的弱點。
4
投資是複利增長的過程，而不是快速暴利的情況。
貪婪還有一個讓人很難防範的壞處就是容易重倉，而這個重倉最容易出現在對行情分析、預測之後，自信心爆棚的時候。
在交易市場呆時間長的老手都知道，自信心爆棚和賬户爆倉就是孿生兄弟，只要發現了一個，另外一個的身影就會尾隨而至。
不分情況、不控制風險地重倉、滿倉頻繁地進出交易，後果只有一個：爆倉！
所以，該輕的時候輕，該重的時候重。一直輕倉，在你要的行情來的時候，賺不到錢。而一直重倉，就沒有存活的可能。
交易就是一個不斷試錯的過程
交易者的成長之路就是一個不斷試錯的過程。嘗試不同的方法和策略，尋找不同的入市信號和出局點位，試着把止損位設置的更為合理，等等。
有的交易者運氣比較好，很快的就走上了正確的方向，然後通過努力的研究和總結，最終實現了交易大師的境界。但大多數的交易者卻沒有那麼幸運，把自己的青春和資金耗費在無休止的嘗試中，並最終認輸出局。
好的老師會讓你少走很多的彎路，從這個角度講，一個交易者的成功需要一些運氣。當然，個人的努力程度和對交易的熱愛是必不可少的。
簡單才是王道
各種交易理論和技巧，紛繁複雜，需要花費大量的時間來學習，理解和提高。
但真正到了交易計劃的層面，就會變得非常簡單。
如果你的交易計劃非常複雜，幾乎可以肯定的説，你的問題不小。
交易是個試錯的過程，大量時間的學習和研究，其實是為了找到更好的策略和技巧；
但交易的時候，永遠是採用你目前所能找到的最好的策略和技巧，並通過心智的訓練，使得自己能夠達到可以完全的，堅定的執行交易計劃。
所以，實戰中，你需要做的是執行既定的交易計劃；而在平時的時間，則需要不斷的研究是否有更好的策略，或者如何改進現有的策略。
簡單的結果並非由簡單的過程實現。
衡量一個人的真正標準是當每一件事都與他作對時，他仍有勇氣前行。
任何一個成功的交易者，必然要經歷一段甚至幾段無比艱難的歷程，你可能會破產，妻離子散，周圍的人離你而去，過着孤獨的生活，想要結束自己的生命，等等。
記住，這是你的必經之路。交易這條路，無比艱辛，想成為真正的強者，就試着做好準備，迎接挑戰。當你已經被擊倒，想要放棄的時候，告訴自己，再堅持一分鐘，世界就會大不同。
交易的王者，需要鳳凰涅槃。
最終你會發現，對能穩定盈利來説，真傳一句話
知取捨，不瞻測，盡人事，聽天命，故為投機交易。
I、知取捨
交易就是一個大量取捨的過程。
它的每一部分都是由不完美組成。我們永遠無法在最高點出場，最低點入場，我們永遠無法一直在賺線最多的時候平倉，在虧損最少的時候止損。我們無法一直在暴利的時候重倉，在虧損的時候輕倉。
不完美，因為未來不可預知，接受不完美，是交易者成熟的象徵。
一波行情，僅有我們的一部分，一套交易策略，我們僅能夠抓住屬於自己的行情。
正所謂，弱水三千，只取一飄。
II、不臆測
未來的行情走勢是不確定的，看不運這一點的人，永遠是一個沉寂在陷阱裏的分析師。所謂的交易能力，是交易者處理不確定所帶來的風險和收益的能力。你需要當自己的持倉面臨風險的時候怎麼辦，當自己的持倉獲利的時候又該如何處理。
絕非什麼我認為未來一定會怎麼怎麼樣。
市場走勢不會在意任何人的看法。縱觀市場所有的重大挫敗，大多都來源於不尊重走勢，不服輸的孤注一擲。
Ⅲ、盡人事
把自己能夠做的做到極致。
入場試錯，截斷虧損，讓利潤奔跑，配上正確的資金管理，建起自己處理風險和收益的交易系統，一致性的運行它，將它的正向收益預期，長期，穩定，持續的輸出到市場中。
我們能夠做的，就是把我們自己的交易系統打磨的足夠完整，把我們的交易認知，打磨的足夠堅韌。
這些，就是我們交易者的終極使命。
Ⅳ、聽天命
當你能夠一致性的執行你的交易系統，你能夠穩定運行後。市場有行情時，你大賺一筆，市場沒有行情的時候，你控制住風險。
短期收益的波動性是市場本質必然帶來的結果，你需要做的是，執行正確的交易行為，等待我們需要的行情降臨。在盈盈虧虧中，慢慢累積出你的收益。
做正確的事，等“好運”降臨。
因此，知取捨，不瞻測，盡人事，聽天命，便是給所有交易者的忠告。