本文轉自【央視財經】；
美國監管機構當地時間27日對花旗銀行集團、美國銀行、高盛公司等16家華爾街金融公司處以總計18億美元（約合人民幣129億元）的罰款 ，原因是這些公司員工使用個人電子設備和手機應用程序商談業務 ，卻沒有保存相關通信記錄。
美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會當天表示，2018年1月至2021年9月，多家華爾街金融公司的員工經常使用個人電子設備上的聊天軟件與同事、客户或第三方機構商談業務， 內容包括債務和股權交易。大部分聊天記錄沒有保存。但美國聯邦法律明確規定，證券經紀商等金融機構應當保留商業溝通記錄。監管機構可藉此監管金融市場，以確保關鍵規定得到遵守並且為其他調查收集證據。
對此，美國證券交易委員會主席加里·根斯勒指出，隨着技術變化，金融機構員工只經由官方渠道就商業活動進行恰當溝通，變得“更加重要”，他們還必須保存溝通內容。
另據路透社報道，眾多華爾街銀行多年來難以杜絕員工在上班期間使用個人電子設備，通常是完全禁止員工把個人設備帶入交易大廳。新冠疫情暴發後，員工居家辦公導致這一問題加劇。美國商品期貨交易委員會一名委員則表示，員工使用個人設備是為了逃避監管，有時甚至是在高管指示下進行。那些高管明知違規，卻想隱藏商業溝通內容。