監管出手！多家銀行收百萬級罰單

監管出手！又有多家銀行收百萬罰單，貸款業務仍為處罰“重災區”。另外，農業銀行四川省分行、成都銀行因違反反洗錢相關規定分別被罰款223.2萬元、194.6萬元。

因貸款“三查”不到位等

義烏農商行被罰230萬元

7月22日，金銀保監罰決字〔2022〕13號行政處罰決定書顯示，浙江義烏農村商業銀行設計的違法違規行為包括：貸款“三查”不到位，對公信貸資金被挪用於購房、個人貸款資金被挪用於購房、流動資金貸款違規用於固定資產投資、向不符合條件的借款人發放貸款；違規向城投公司等其他機構提供土地儲備融資；轉嫁成本。最終，銀保監會金華監管分局對其罰款230萬元。

因信貸資金被挪用於購房等

寧波銀行金華分行被罰145萬元

7月22日，浙江監管局官網披露寧波銀行金華分行因多項違法違規事實，銀保監會金華監管分局對其處於罰款人民幣145萬元。主要違法違規事實包括：貸款“三查”不到位，信貸資金被挪用於購房、個人信貸資金被挪用於購買理財、個人信貸資金違規流入第三方證券存管賬户、流動資金貸款未按約定用途使用；貸款用途管理不到位導致對公信貸資金被挪用於存款等。

貸款業務仍為處罰“重災區”

7月21日，廈銀保監罰決字〔2022〕9號行政處罰信息公開表顯示，中國農業銀行廈門市分行因貸款“三查”不到位；貸後管理不到位導致貸款資金迴流挪用等，中國銀保監會廈門監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條，決定對其處以85萬元罰款。

7月13日，廈門監管局披露的廈銀保監罰決字〔2022〕7號行政處罰信息公開表顯示，中國建設銀行股份有限公司廈門市分行因貸前調查不盡職；貸後管理不到位，未及時發現資金挪用等原因，銀保監會廈門監管局對中國建設銀行廈門市分行處以120萬元罰款；並對相關負責人給予警告。

同日，中國工商銀行股份有限公司廈門市分行因貸前調查不盡職；貸後管理不到位，未及時發現資金迴流兩項違法違規事實，被銀保監會廈門監管局罰款85萬元。

7月12日，銀保監會天津監管局一口氣開出23張罰單。其中，興業銀行一分行被罰款超百萬。津銀保監罰決字〔2022〕64號行政處罰信息公開表顯示，因興業銀行天津分行存在房地產理財非標融資貸後管理不到位，未有效檢查監督貸款的使用情況；個人經營貸款違規流入房地產市場；信用卡透支資金違規用於購房；流動資金貸款貸後檢查不盡職等四項違法違規事實，天津銀保監局決定對其罰款合計人民幣140萬元。

同日，招商銀行青島分行因向項目資本金不足的項目發放房地產開發貸款、非標業務管理不盡職、房地產開發貸款放款管理不到位等違法違規事實，青島銀保監局對其罰款110萬元。

此外，近日中信銀行青島分行也被罰款100萬元，青島銀保監局開出的罰單顯示，該分行涉及的違法違規事實包括理財投資非標資產押品評估不審慎、理財投資非標資產支付管理不審慎等。

因違反反洗錢相關規定等

兩家銀行收百萬罰單

7月15日，中國人民銀行成都中心支行更新的處罰公告顯示，農業銀行四川分行因違反反洗錢相關規定等7項案由被處以警告並罰款223.2萬元。具體違法違規行為涉及以下7項，包括：侵害消費者個人信息依法得到保護的權利；違反賬户管理規定；未按照規定履行客户身份識別義務；未按照規定報送大額交易報告或可疑交易報告；與身份不明的客户進行交易；違反國庫科目設置和使用規定；違反信用信息安全管理、提供及報送相關規定。

同日，成都銀行也同樣因違反反洗錢相關規定等8項案由被處以警告並罰款194.6萬元。