10月18日，上海銀保監局公示一則罰單顯示，中國銀行上海市分行因五項案由被罰540萬元。值得一提的是，上述違法違規事實均發生在2017年至2020年期間。
罰單顯示，2017年至2020年，中國銀行上海市分行個人貸款業務內部控制嚴重違反審慎經營規則。2017年至2020年，該分行發放部分首付款比例不符合條件的個人住房貸款。2017年至2020年，該分行部分個人貸款資金違規用於購房或違規流入資本市場。
此外，2019年1月至9月，該分行某應付賬款融資業務存在以貸收費的違規行為。2020年6月，該分行某信用證議付融資款違規流入資本市場。
由此，該分行被上海銀保監局責令改正，並處罰款540萬元。同時，相關責任人程瑤對該分行個人貸款業務內部控制嚴重違反審慎經營規則負主要管理責任，被予以警告。
值得一提的是，中國銀行近期頻領罰單，就在上週，中國銀行南平分行因短期存單質押貸款未盡貸前調查和貸後管理職責，被銀保監會南平監管分局予以50萬元罰款；同時，相關責任人梁彤被予以警告，並處以5萬元罰款。