明令當做耳旁風 多家大行被央媽爆錘 數張大額罰單集中公示

資金違規流入房地產市場、違反信用信息採集、反洗錢等都是我國明令禁止的。商業銀行作為對央行法令的執行者，近年來似乎並沒有把央媽話聽進去。

時隔半年後，央行再次出手，針對多家大型銀行違規又集中公示數張大額罰單。

8月20日，央行官網集中公佈5條行政處罰信息，建設銀行、郵儲銀行、交通銀行、華夏銀行和興業銀行因違反賬户管理等相關規定，被合計罰沒1541萬元，此外還有6人因對相關違規負有責任被罰款7-8萬元，並受到警告。

根據央行公佈，銀行收到大額罰單的情況層出不窮，被罰緣由也各有不同，除了違反信用信息採集和賬户管理規定、房地產監管規定以外，較多銀行也因反洗錢不力遭到處罰。

涉房貸款違規被行政處罰

針對房地產市場貸款亂象，銀保監會仍對銀行保持高壓監管態勢。因貸款違規流入房地產等違規行為，上海銀行、光大銀行、寧波銀行等均受到相應處罰。

光大銀行武漢分行涉房貸款違規為：未落實授信條件，違規向“四證”不全的房地產項目發放貸款。因此對該行處以170萬元罰款；對責任人程某予以警告並處罰款20萬元,對其他8位相關責任人分別予以警告。

上海銀行有3家支行卷入貸款違規處罰之中。

2019年9月，上海銀行奉賢支行發放流動資金貸款，違規被用於支付拍地保證金、土地出讓金，被處以責令改正並罰款50萬元的行政處罰，該行邢某對此違法行為負有直接管理責任，遭到警告。

上海銀行南匯支行和浦西支行兩家支行分別在2020年3月和2019年3月，發放的個人消費貸款變相流入了資本市場，因此均被處以責令改正和20萬元罰款的行政處罰。

反洗錢不力被行政處罰

8月16日，人民銀行烏魯木齊中心支行，因為違反了反洗錢、支付結算和徵信管理等規定，郵儲銀行新疆分行被罰款185萬元，5名相關責任人也被給予相應的處罰。

央行一直對反洗錢的執法力度依然保持高強度，銀行被開出的罰單中反洗錢不力通常佔據重要比例。

據不完全統計，7月份，央行各分支機構合計開出行政處罰258筆，合計處罰金額達1.11億元。其中，涉及反洗錢的有140筆，合計處罰金額9793萬元，處罰金額比上月增長近5倍。

其他違規行為被行政處罰

郵儲銀行違法類型主要為違反賬户管理的相關規定，受到央行警告及600萬元罰款。時任郵儲銀行內控合規部副總經理王某等5人對上述違法行為負有責任，均遭到央行警告和6萬元罰款。

建設銀行的違法行為包括：佔壓財政存款或資金；違法賬户管理規定，被處以警告及388萬元罰款。交通銀行因違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定。被處以62萬元罰款；同時該行1人對上述違規負有責任被罰7萬元。

同樣是違反信用採集的相關規定，華夏銀行和興業銀行也分別受到486萬元、5萬元的處罰。