監管踢爆“多宗罪”：萬億資產徽商銀行被罰330萬

　　原標題：監管踢爆“多宗罪”，萬億資產徽商銀行被罰330萬！ 這些人也“栽了” 

　　年末將至，銀保監繫統監管力度仍然強勁。 

　　聖誕節，安徽銀保監局一口氣掛出11張罰單，劍指徽商銀行股份有限公司、徽商銀行股份有限公司合肥分行及其相關責任人。其中，徽商銀行被處以罰款290萬元，徽商銀行合肥分行被處以40萬元罰款。

　　除機構層面的處罰外，9位身為高管的直接負責人同時領罰，被處以7萬至30萬不等數額的罰款及警告。據統計，安徽證監局對這些直接負責人合計罰款金額達89萬元。 

　　計算下來，這11張罰單共開出419萬元的處罰金額。值得一提的是，徽商銀行目前資產規模到已突破12000億元。包商銀行破產後，其四家分行被徽商銀行“收入囊中”，價值153億。 

　　徽商銀行因“四宗罪”被罰290萬元 

　　12月25日銀保監會官網行政處罰一欄公佈了一批安徽銀保監會開出的罰單，共計11張，均指向一家城商行——徽商銀行。 

　　其中8張罰單指向徽商銀行總行層面。具體來看，徽商銀行的主要違法違規事實（案由）包括，同業業務專營部門管理不到位；信貸資產非真實轉讓；同業投資嚴重不審慎；同業投資風險分類不實。 

　　安徽銀保監居民根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項，對其罰款290萬元。

　　公開資料顯示，銀行業金融機構嚴重違反審慎經營規則的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　7位責任人合計被罰89萬元 

　　涉及多個部門 

　　另外6張罰單則開向相關負責人，合計被罰款89萬元。 

　　具體來看，黃某豔歷任徽商銀行資產負債管理部總經理、投資與理財總監，對以下事實負責： 

　　1．任投資與理財總監期間，對該行同業業務專營部門管理不到位的行為負有直接責任及管理責任，系直接負責的高級管理人員。 

　　2． 任資產負債管理部總經理期間，對該行信貸資產非真實轉讓的行為負有直接責任及管理責任，系直接責任人員。 

　　基於以上負責事項，安徽證監會對其警告並處罰款30萬元。 

　　安徽證監局對時任徽商銀行金融同業部副總經理（主持工作）孫某來處以警告並罰款7萬元的處罰。他對該行同業業務專營部門管理不到位的行為負有直接責任及管理責任，系直接責任人員。 

　　王某智時任徽商銀北京研發中心負責人，對以下事實負責： 

　　1．對該行同業投資嚴重不審慎負有直接責任及管理責任，系直接責任人員。 

　　3． 在該行信貸資產非真實轉讓過程中存在不審慎行為，應負直接責任及管理責任，系直接責任人員。 

　　安徽證監會對對其警告並處以15萬元罰款。 

　　樊某羣時任徽商銀行上海研發中心副總經理（主持工作），在該行信貸資產非真實轉讓過程中存在不審慎行為，應負直接責任及管理責任，系直接責任人員。安徽證監局對其警告並處罰款10萬元。 

　　李某慶時任徽商銀行股份有限公司上海研發中心總經理，在該行信貸資產非真實轉讓過程中存在不審慎行為，應負直接責任及管理責任，系直接責任人員。安徽證監局對其警告並處罰款10萬元。 

　　王某俊時任徽商銀行風險管理部總經理，對以下事實負責： 

　　1．在該行信貸資產非真實轉讓過程中存在不審慎行為，應負直接責任及管理責任，系直接責任人員。 

　　2． 對該行同業投資風險分類不實負有直接責任及管理責任，系直接責任人員。 

　　安徽證監局對其警告並處罰款12萬元。 

　　周洲時任徽商銀行北京研發中心固定收益團隊經理，對該行同業投資嚴重不審慎的行為負有直接責任，系直接責任人員。 安徽證監局對其警告並處罰款5萬元。 

　　徽商銀行合肥分行同業業務違規被罰40萬元 

　　2位直接負責人員被警告 

　　11張罰單中，另外3張開向徽商銀行在合肥的分支機構。 

　　處罰信息顯示，安徽銀行合肥分行違規辦理同業業務被安徽證監局處以40萬元罰款的處罰。另外，王某時任徽商銀行合肥分行金融同業部副總經理（主持工作），在合肥分行違規辦理同業業務過程中存在不審慎行為，應負直接責任及管理責任，系直接責任人員。

　　王勇時任徽商銀行合肥分行安慶西路支行副行長，在合肥分行違規辦理同業業務過程中存在不審慎行為，應負直接責任及管理責任，同樣系直接責任人員。 

　　安徽證監局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第二項，對這兩位直接負責人員處以警告的處罰。 

　　萬億資產城商行 

　　公開資料顯示，公開資料顯示，徽商銀行成立於1997年4月，2013年11月在港交所上市，註冊資本為121.55億元，第一大股東為安徽省能源集團有限公司。 

　　2017年末，徽商銀行邁過本外幣資產總額萬億元的門檻，此後一直穩定在萬億之上。 

　　12月4日，徽商銀行（03698.HK）發佈的2020年三季度報告顯示，截至2020年9月末，徽商銀行的資產總額為12743.88億元，負債總額為11796.45億元，所有者權益總額為947.43億元。今年1-9月，徽商銀行前三季度實現淨利潤79.37億元。

　　根據徽商銀行2020年半年報，今年上半年，徽商銀行實現營業收入163.99億元；歸屬於母公司股東的淨利潤52.50億。也就是説徽商銀行第三季度實現淨利潤26.87億元。 

　　資本充足率方面，截至今年9月末，徽商銀行的資本充足率為12.37%，核心一級資本充足率為8.38%，一級資本充足率為10.18%。 

　　英國《銀行家》雜誌發佈的“2020年全球銀行1000強榜單”中，徽商銀行位列126位，較上年提升16位，在城商行中位列第5位。 

　　11月27日，徽商銀行發佈公告稱，已與包商銀行、包商銀行接管組及存保基金於2020年11月23日簽訂收購承接協議，向包商銀行收購承接目標業務、目標資產、目標負債及目標人員，收購價格約為177.35億元，無需就本次收購承接向包商銀行支付現金。

　　據悉，包商銀行因嚴重資不抵債，於2019年5月被央行和中國銀保監會聯合接管。2020年4月，中國銀保監會發布通知稱，包商銀行總行及內蒙古自治區內的相關業務由蒙商銀行接手，其他地區業務由徽商銀行接手。 

　　公告顯示，徽商銀行將承接包商銀行截至交易日的相關業務、資產、負債及人員。徽商銀行承接項下的資產、負債均為983.83億元。