中證網訊（記者 彭揚）央行網站3月31日消息，為防範化解金融風險，提升金融機構反洗錢工作水平，中國人民銀行會同銀保監會、證監會起草了《金融機構客户盡職調查和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法（修訂草案徵求意見稿）》（下稱《辦法》），現向社會公開徵求意見。意見反饋截止時間為2021年4月29日。
關於《金融機構客户盡職調查和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法（修訂草案徵求意見稿）》的説明（下稱説明）指出，《修訂草案》包括總則、客户盡職調查、客户身份資料及交易記錄保存、法律責任、附則，共五章五十二條。
説明提出，完善各金融行業客户盡職調查規定。一是更新客户盡職調查的適用情形及措施；二是根據各金融行業的業務發展和風險狀況，完善不同金融行業的客户盡職調查要求，更加適應反洗錢國際標準；三是完善代理行、電匯、外國政要人士、新技術等較高風險業務（環節）的客户盡職調查要求；四是明確受益所有人概念以及相關識別要求。
與此同時，將風險為本要求貫穿到《辦法》中。説明稱，一是要求義務機構建立清晰的客户接納政策；二是完善並強調持續盡職調查規定；三是增加關於強化盡職調查和簡化盡職調查的要求，明確適用情形以及相應的措施；四是增加無法完成客户盡職調查時應當採取的措施。
另外，擴大《辦法》適用範圍。説明表示，增加非銀行支付機構、網絡小額貸款公司、銀行理財子公司等從事金融業務的機構。
説明強調，客户盡職調查作為金融機構反洗錢和反恐怖融資工作的基礎，需要基於風險為本的理念開展，而現行《辦法》中“客户身份識別”概念並未體現“客户盡職調查”的真實含義，缺少對事前、事中、事後全流程風險識別要求，也未提出基於風險的客户盡職調查措施。因此，修訂《辦法》，更加突出風險為本理念，有助於提升金融機構客户盡職調查工作的有效性，更好地履行反洗錢和反恐怖融資義務。
來源:中國證券報中證網