太平洋：給予神州信息買入評級

2022-01-26太平洋證券股份有限公司曹佩對神州信息進行研究併發布了研究報告《金融信創與數字人民幣雙輪驅動公司發展》，本報告對神州信息給出買入評級，當前股價為14.45元。

神州信息(000555)

國內領先的銀行IT核心系統提供商。神州信息成立於1984年，1987年進入金融信息化領域，始終保持敏鋭洞見並引領行業趨勢。2007年率先在銀行業推廣SOA架構，2013年登陸深交所主板，2016年在業內首發“新一代分佈式銀行核心系統”，2018年推出“區塊鏈技術平台”，2019年發佈“企業級微服務平台”，2021年發佈“企業級AI金融平台”。

金融信創全棧服務，訂單高速增長。公司擁有從金融基礎設施到金融行業應用全棧金融服務能力，形成信創架構規劃及設計、銀行系統信創解決方案、信創全適配服務、信創雲和分佈式基礎設施、信創集成和運維服務五大業務體系。2021年第三季度公司中標多家國有大行、政策性銀行、股份制銀行、城商行、農商行及證券、保險在內的金融機構信創訂單，前三季度累計中標4.41億，相較去年全年取得近十倍增長。

打造互聯互通的數字人民幣銀行解決方案。2020年公司發佈區塊鏈平台Sm@rtGAS和數字錢包解決方案。截止2021年10月，公司已實現幫助建設銀行、廣發銀行、北京銀行、廣州銀行、貴州銀行在內的近20家機構，完成數幣相關係統不同階段的建設，並嘗試數幣在預付卡、物流、供應鏈金融等多領域場景中的創新應用，已推出基於智能合約技術的“預付式消費服務平台”。公司開發完善基於數字人民幣各類功能模塊的新型解決方案，包括數字人民幣互聯互通系統，基於企業錢包、商户錢包和個人錢包的相關解決方案。

投資建議：公司是銀行核心系統的領先企業。金融信創和數字人民幣的落地有助於公司的未來發展。預計公司2021-2023年的EPS分別為0.56元、0.72元和0.95元，維持“買入”評級。

風險提示：數字人民幣落地不及預期；行業競爭加劇

該股最近90天內共有5家機構給出評級，買入評級4家，增持評級1家；證券之星估值分析工具顯示，神州信息（000555）好公司評級為3星，好價格評級為2.5星，估值綜合評級為3星。(評級範圍：1 ~ 5星，最高5星)

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