2月7日，《投資快報》記者關注到，民營銀行又現大額罰單。央行杭州中心支行網站近日公佈的行政處罰信息公示表顯示，浙江網商銀行因違反賬户管理、徵信管理等規定，被罰超2000萬，同時9名相關負責人也被處罰，其中包括時任網商銀行副行長、現任行長馮亮。
據瞭解，網商銀行是我國首批試點的民營銀行之一，於2015年6月25日正式開業。從目前股權結構來看，螞蟻金服(現更名螞蟻集團)持股30%，為第一大股東;萬向三農集團有限公司持股26.78%，為第二大股東。
“四宗罪”收大罰單 多名業務負責人被罰
中國人民銀行杭州中心支行網站近日公佈的行政處罰信息公示表(杭銀處罰字〔2022〕1號-10號)顯示，浙江網商銀行股份有限公司存在以下四宗違法行為：違反金融統計管理相關規定;違反賬户管理相關規定、違反清算管理相關規定;違反徵信管理相關規定;未按規定履行客户身份識別義務、未按規定保存客户身份資料和交易記錄、未按規定履行可疑交易報告義務、與身份不明的客户進行交易。中國人民銀行杭州中心支行對其警告，並處罰款2236.5萬元。
於隆時任浙江網商銀行股份有限公司產品創新部高級專家，劉光徽時任浙江網商銀行股份有限公司合規部高級專家，黎峯時任浙江網商銀行股份有限公司現金管理部總經理，3人對浙江網商銀行股份有限公司違反賬户管理相關規定的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行分別對其警告，並處罰款5萬元。
王志譽時任浙江網商銀行股份有限公司行業金融二部高級專家，對浙江網商銀行股份有限公司違反清算管理相關規定的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其警告，並處罰款5萬元。
宋曉時任浙江網商銀行股份有限公司產品創新部小微融資產品部負責人，董一諾時任浙江網商銀行股份有限公司個人徵信異議處理員，2人對浙江網商銀行股份有限公司違反徵信管理相關規定的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對宋曉罰款6萬元;對董一諾罰款2萬元。
馮亮時任浙江網商銀行股份有限公司副行長、產品創新部負責人，對浙江網商銀行股份有限公司未按規定履行客户身份識別義務、與身份不明的客户進行交易的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其罰款7萬元。
董佔斌時任浙江網商銀行股份有限公司監事長，對浙江網商銀行股份有限公司未按規定履行客户身份識別義務、未按規定保存客户身份資料和交易記錄、未按規定履行可疑交易報告義務的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其罰款8萬元。
侯建強時任浙江網商銀行股份有限公司全面風險管理部反洗錢二級部負責人，對浙江網商銀行股份有限公司未按規定履行客户身份識別義務、未按規定履行可疑交易報告義務的違法違規行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其罰款6萬元。
大股東螞蟻集團持股30%
據瞭解，這項處罰是中國人民銀行杭州中心支行2020年對浙江網商銀行開展綜合檢查中發現問題的處理結果。自接受檢查以來，該行按照“立行立改、舉一反三”的原則，全面開展各項整改工作，並已於2020年內完成所有問題的整改。
網商銀行是我國首批試點的民營銀行之一，於2015年6月25日正式開業。經過增資，該行註冊資本增至65.71億元。從股權結構來看，螞蟻金服(現更名螞蟻集團)持股30%，為第一大股東;萬向三農集團有限公司持股26.78%，為第二大股東。
2021年7月，網商銀行“掌門人”易主，原行長金曉龍接替胡曉明升任董事長。9月，監管核准馮亮網商銀行行長任職資格。馮亮2015年任網商銀行產品總監，2019年出任該行副行長。
去年前三季淨利近18億
記者觀察到，據目前已披露的資料顯示，網商銀行去年前三季已實現營收超百億，淨利近18億元。
截至2021年9月30日，網商銀行資產總額為3744.15億元，負債總額為3572.17億元，所有者權益總額為171.98億元。截至2021年9月末，網商銀行資本充足率為12.35%。從資產負債數據來看，網商銀行2020年末總資產已跨越3000億規模，達到3112.56億元。但在2021年一季度末，其總資產縮水至2900.22億元，三季度末，網商銀行總資產增長至3744.15億，較2020年末增長20.29%;負債規模較2020年末增長20.16%。從業績數據來看，2021年前三季度，網商銀行營收100.83億元，同比增長62.63%;淨利潤17.89億元，同比增長108.02%，前三季度營收已超過2020年全年水平。2018年至2020年，網商銀行營收分別為62.84億元、66.28億元、86.18億元。
數據還顯示，網商銀行業績在第三季度發力。在網商銀行前三季度百億營收中，第三季度營收為39.44億元，佔比近4成。淨利潤方面，第三季度為8.04億元，佔比前三季度淨利潤超5成。
值得注意的是，網商銀行曾因金融借款合同糾紛、房屋租賃合同糾紛、名譽權糾紛、網絡侵權責任糾紛等牽涉訴訟案，更因存在高利息、暴力催收、非法買賣客户信息等現象而屢遭消費者投訴。