警惕！區塊鏈不是“取款鏈”揭秘“區塊鏈”詐騙三大亂象

外匯天眼APP訊 : 恐怕很多人一時半會兒講不清楚，甚至還有很多人不懂。不懂沒關係，咱以後有機會慢慢了解。但有些人卻不這樣想，他們就是希望你永遠不懂“區塊鏈”，為什麼？

因為咱不太懂“區塊鏈”，就讓少數人動起了歪腦筋。

“xx幣，讓你躺着也能賺大錢”“礦機一響，黃金萬兩”“養豬嗎？新產品，一夜之間成為百萬富翁、千萬富翁不是夢”……聽到這樣一夜暴富的故事，你是否心動了？殊不知，心動的同時，可能你離騙局也不遠了……

今天，濱江分局的警察蜀黍帶大家先來了解一下什麼是區塊鏈。

區塊鏈是基於密碼學等的數據管理新方式，區塊鏈的出現最早的確是伴隨着比特幣和炒幣等現象，但是比特幣只是區塊鏈技術上的一個應用。如今，有些企業正是以“區塊鏈創新”的名義，在我國境內組織虛擬貨幣交易。或以“區塊鏈應用場景落地”等為由，發行“某某幣”等形式的虛擬貨幣，甚至發佈白皮書，募集資金用以投資比特幣、以太坊等虛擬貨幣資產。

總的來説區塊鏈是一個非常新的技術，而這個技術，它來源於這個數字世界，不太容易給老百姓解釋清楚，所以不法分子利用這樣的一種心理來欺騙老百姓，導致社會上出現打着區塊鏈口號的種種亂象。

亂象1：借區塊鏈之名義“圈錢跑路”

一個名為“BEEBANK APP”的區塊鏈錢包項目，廣告打的十分響亮“全網唯一的去中心化，投資者躺着就能賺錢！”宣稱通過蜂巢建設的模式，月收入能達到驚人的20-70萬元，哇，多麼誘人的廣告，最後調查，BEEBANK APP已經跑路，捲走了一堆錢。

亂象2：借區塊鏈之名義“虛擬養寵”

比起圈錢跑路，非法集資更加的隱蔽，就在去年的8月份，“區塊鏈養寵”遊戲上線，它將網絡養豬與區塊鏈結合，還打着共享經濟的經營模式。“養豬15天，平台收購，有28%的收益”。最後調查，這遊戲完全是人為在操控，公司隨時跑路。

亂象3：借區塊鏈之名義“ 虛擬貨幣”

危害最嚴重的區塊鏈亂象出現在數字貨幣領域，這個沒有幾年經驗基本分辨不出，什麼專業術語，貨幣知識一大堆，看似很高級，其實很多都是文字遊戲。並且中國人民銀行等七部委明確指出，所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批准非法公開融資的行為。而且法院經審理認為，在虛擬貨幣的合法性尚未明確的情況下，投資交易不受法律保護。

警方提示：區塊鏈不是“取款鏈”，它只是一項技術手段，本身並不創造價值，投資者應保持清晰頭腦，切勿盲目跟風。

央視新聞2019年12月10日報道：2019年以來，全國共關閉境內新發現的虛擬貨幣交易平台6家，分7批技術處置了境外虛擬貨幣交易平台203家。通過兩家大的非銀行支付機構，關閉支付賬户將近萬個。

萬變不離其宗，包裝了“區塊鏈”外衣的虛擬貨幣詐騙有以下特徵：

一是將“區塊鏈”“去中心化”“開放源代碼”等技術宣稱為自家虛擬幣的技術構造；

二是編造故事、設計模式吸引投資者眼球；

三是交易平台服務器放置在境外，境內行騙、境外數錢，為提前跑路做好準備。

下面我們看幾個案例“複習”一下：

1．羣裏幾百人，除了你都是騙子

2．挖礦，兑幣，最後一灘爛泥

3．呆萌遊戲也可能是虛擬貨幣詐騙

結語

近期，伴隨着區塊鏈技術宣傳推廣，虛擬貨幣交易活動在境內有死灰復燃跡象，部分虛擬貨幣交易平台面向境內居民提供虛擬貨幣交易服務，通過數字貨幣抵押推出零息借貸、雙幣理財等項目，涉嫌從事非法金融活動，擾亂經濟金融秩序。

2017年，人民銀行等七部委聯合發佈《關於防範代幣發行融資風險的公告》，明確“任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動”，“任何所謂的代幣融資交易平台不得從事法定貨幣與代幣、”虛擬貨幣“相互之間的兑換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或”虛擬貨幣“，不得為代幣或”虛擬貨幣“提供定價、信息中介等服務。”

虛擬貨幣交易、挖礦、發幣等活動利用區塊鏈概念和發行虛擬貨幣進行包裝，本身與區塊鏈技術無關，涉及資金多，危害嚴重。

2019年12月27日，北京市地方金融監督管理局、人民銀行營業管理部、北京銀保監、北京證監局聯合發佈《關於進一步防範“虛擬貨幣”交易活動的風險提示》：

目前，許多受害者因非法虛擬貨幣、空氣幣傳銷、披着區塊鏈外衣的非法機子活動被騙，正如案例中的受害者一樣，嚐到了稍許甜頭便加大投資，最後項目崩盤跑路，導致本利盡虧。

還是那句老話：“你看中的是人家利息，人家看中的是你的本金！”