恆大再刷屏！二股東虧近百億擬清倉，恆大財富以房兑付詳情出爐，多家銀行緊急回應風險敞口

恆大成為持續發酵的熱點，各種信息撲面而來。

“保交樓”和“保兑付”成為恆大當下重要的任務。9月22日深夜，恆大董事局主席許家印對參會的4000名各級領導表示，保交樓是公司必須履行的義務，而落實好恆大財富投資者兑付工作成為公司頭等大事。

9月23日傍晚，恆大財富發佈兑付工作的十問十答，對兑付中的步驟、時間節點等進行解釋。當天，恆大系股票集體衝高，中國恆大一度漲超30%，截至收盤漲17.62%，報2.67港元/股。

恆大外圍消息也不斷湧現。9月23日，恆大的股東，許家印的“鐵粉”香港富豪劉鑾雄控制的華人置業，不惜虧損近百億也要清倉減持。

值得一提的是，多家與恆大有業務往來的銀行，包括光大銀行、民生銀行和中信銀行紛紛回應：貸款抵質押物總體足值，風險可控。

一家擬進行定增的上市公司中設股份，因為定增標的悉地設計受恆大商業承兑匯票逾期未能兑付影響，導致定增折戟。

恆大財富發佈兑付工作細節

9月23日，針對投資者關心的兑付問題，恆大財富正式發佈《關於恆大財富專項兑付工作十問十答》。

其中，對於投資者關心的衝抵購房尾款是否受歸屬地限制？恆大財富表示，不受歸屬地限制，可衝抵9月12日24點前已認購的任意恆大樓盤房屋的未付清尾款。

同時，對於實物資產兑付時間，恆大財富表示，根據各省登記認籌人員情況，每月28日前完成當月實物資產兑付線上選房。

具體來看：

1、我想了解我的投資產品歸屬地在哪裏？

答：請登錄【恆大財富服務號】，點擊我的服務，再點擊【賬户查詢】鏈接。

2、各省恆大財富專項辦理工作地點如何查詢？

答：詳情請見【恆大財富官網、恆大財富APP】公告公佈的各省辦理地點。

3、投資產品歸屬地是否可以調整，如何調整？

答：在未辦理《投資產品兑付申請書》前，歸屬地可申請調整一次。需本人攜帶身份證原件親自到您所在省份辦理地點現場諮詢並辦理相關手續。

4、實物資產兑付是否受歸屬地限制？

答：受歸屬地限制，只能在歸屬地所在省份參與“線上集中選房”方式的實物資產兑付。

5、衝抵購房尾款是否受歸屬地限制?

答：不受歸屬地限制，可衝抵9月12日24點前已認購的任意恆大樓盤房屋的未付清尾款。

6、“實物資產兑付”及“衝抵購房尾款兑付”的申請步驟？

答：投資人本人攜帶身份證到歸屬地所在省份的辦理地點，由工作人員協助簽署《投資產品兑付申請書》，無論“實物資產兑付”、“衝抵購房尾款兑付”還是組合兑付(含現金組合)，均需由本人先辦理《投資產品兑付申請書》。《投資產品兑付申請書》開具後，該投資產品歸屬地不再受理變更。

7、實物資產線上選房兑付流程？

答：投資人登錄“房車寶”平台，註冊並身份證實名認證後，線上繳納登記認籌金，登記認籌金為100元/套，生成線上《登記認籌協議書》及協議編碼。無論本月是否成功選房，認籌金均全額退回。

各地區公司每月下旬組織當月正式公開線上選房，並提前告知投資人截止登記認籌時間，模擬線上測試時間，正式選房與模擬選房時間需相隔兩天。模擬選房時在系統公佈所有可選房源，且房源公佈後不得銷售，確保公平公正。

8、實物資產兑付時間？

答：根據各省登記認籌人員情況，每月28日前完成當月實物資產兑付線上選房(本月計劃於9月28日完成)。每月29日為對賬工作日，暫停辦理相關手續，次月1日恢復辦理。

9、填寫《投資產品兑付申請書》後，是否還能保留“現金分期兑付”？

答：可以保留。

1）如《投資產品兑付申請書》成功兑付任意一次的，視為投資人已選擇了組合兑付方式，且該投資產品已結束，剩餘金額處理可參考問題9；

2）如《投資產品兑付申請書》在投資產品到期日前，未成功兑付任意一次的：

A、可選擇退回《投資產品兑付申請書》，後續全部按照方案一“現金分期兑付”支付；

B、如不退回《投資產品兑付申請書》的，在到期當月最後一日，由恆大財富先支付投資產品到期本金和收益總額的10%，剩餘金額為《投資產品兑付申請書》金額減去上述第一筆現金兑付的金額，後續可繼續憑《投資產品兑付申請書》進行實物資產、衝抵購房尾款或組合兑付。

10、填寫《投資產品兑付申請書》後，已實物資產或衝抵購房尾款兑付後，剩餘金額如何處理？

答：每次進行實物資產兑付或衝抵購房尾款兑付後，投資人本人需前往《投資產品兑付申請書》開具省份辦理地點，且由工作人員重新開具《投資產品兑付餘額確認書》。

如衝抵後有剩餘金額的，可繼續選擇衝抵購房尾款或參與次月的實物資產兑付;或待投資產品到期當月的最後一日，由恆大財富支付剩餘金額的10%(剩餘金額為投資人當月的《投資產品餘額確認書》中所顯示的金額)。後續仍可繼續實物資產兑付，或衝抵購房尾款，或參照“現金分期兑付”的支付節點分期兑付，直至餘額為零。

許家印深夜開會強調：保交樓保兑付

9月22日深夜11點，恆大集團召開“復工復產保交樓”專題會。許家印對參會的4000多名各級領導表示，必須認識到全力以赴抓好復工復產的重要性，保質保量順利交樓是公司必須履行的義務，是公司一定要承擔的責任。

許家印表示，要想業主所想、急業主所急，只有全力復工復產、恢復銷售、恢復經營，才能保障業主權益，才能確保財富投資者的順利兑付，才能逐步解決上下游合作伙伴的商票兑付，才能陸續不斷歸還金融機構的借款。全集團要提高認識、統一思想，把一切精力都投入到復工復產保交樓上。

許家印強調，要堅決落實好恆大財富投資者的兑付工作，這是全集團上下必須共同面對的頭等大事。要以對投資者高度負責的態度，按照已經公佈的三種方案全力做好兑付工作，尤其是在實物兑付方案上還要繼續細化、深化。

許家印最後要求，集團各級領導必須堅守崗位、履行好職責，齊心協力、排除萬難、共渡難關，全力以赴抓好復工復產、千方百計保交樓。

值得一提的是，9月23日，恆大地產集團發行的40億元債券“20恆大04”順利付息，債券票面利率為5.80%。

9月23日，受多方利好消息刺激，恆大系股票集體拉昇。中國恆大漲17.62%收於2.67港元/股；恆大汽車漲0.34%收於2.91港元/股；恆大物業漲7.86%，收於4.53港元/股。

虧損近百億華人置業擬清倉

恆大在負面消息不斷爆出後，股價持續下跌，市值不斷縮水，連許家印的好朋友、恆大“鐵粉”劉鑾雄都忍不住選擇離開。

9月23日，華人置業（00127.HK）公告，從8月30日到9月21日已經出售約1.08億股中國恆大股票，佔中國恆大已發行股本的0.82%，售出的價格為2.26港元/股，總計回籠資金為2.46億港元。在此次出售之後，華人置業還持有中國恆大751091000股股份，佔中國恆大已發行股本的5.66%。

實際上，劉鑾雄和許家印交情匪淺，華人置業是中國恆大上市時的基石投資者，劉鑾雄配偶陳凱韻也參與過恆大汽車和恆大物業的多次融資。中國恆大2020年財報顯示，劉鑾雄、陳凱韻個人及公司合計持有中國恆大8.87%，是中國恆大第二大股東。

當下，面對中國恆大一路下行的股價，劉鑾雄不得不開始全部甩賣。

華人置業稱，公司在2017年至2018年間買入恆大股份，截至2021年6月30日，華人置業總計持有中國恆大8.6億股股份，總成本約135.96億港元，平均成本為15.8港元/股。

華人置業在公告中表示，公司將看市場的情況，在授權期間不時在市場上或通過大宗交易在一宗或者一系列交易中最多出售751091000股授權股份，即所持有的中國恆大全部股份。

以9月23日中國恆大收盤價2.67港元/股來計算，華人置業目前持有的751091000股賬面價值是20.05億港元。不計算已經賣出虧損部分，華人置業目前持有的7.51億股，持有成本15.8港元與目前市場價格2.67港元相比，浮虧約98.61億港元。

華人置業在公告中，盡數2020年12月底以來，恆大股價變化，表現關注到中國恆大近期幾個月大幅下跌，從今年2月26日以來的15.88港元下跌至9月21日的2.27港元。

光大、民生、中信銀行及時回應

近日，A股銀行板塊也似乎受到恆大兑付危機的影響，股價大幅下挫。根據中國恆大2020年年報披露借款數據，截至2020年末，銀行及其他借款金額為人民幣5067.24億。

9月23日，光大銀行相關負責人在2021年北京轄區上市公司投資者網上集體接待日活動上透露，該行對恆大全部授信業務餘額約54億元，且大部分有土地和在建工程抵押等增信措施。此外，結合當前形勢，光大銀行已審慎計提了減值準備，即使出現個案的極端負面情況，預計亦不會對光大銀行資產質量造成實質性衝擊，不會改變光大銀行資產質量穩中向好的總體趨勢。

民生銀行9月23日在互動平台則表示，恆大集團在公司貸款均為項目融資，在以項目土地、在建工程抵押的同時，追加項目公司股權質押，集團提供連帶責任擔保。目前項目融資的抵質押物整體足值有效。公司對恆大集團及其關聯方的經營、財務情況進行持續跟蹤和監測，保持與恆大集團的密切溝通。

9月23日，中信銀行黨委書記、行長兼財務總監方合英在“2021年北京轄區上市公司投資者集體接待日”活動中，線上回覆投資者提問時表示，中信銀行持續加強房地產行業授信管控，近幾年一直積極採取各項措施降低恆大表內外授信餘額。“截至8月末，恆大全口徑授信餘額已較2018年有大幅壓降。”他表示，中信銀行高度關注恆大集團經營和資金狀況，對恆大可能存在的風險，已充分預估並做好準備，積極增提減值準備，增加風險抵禦能力。目前恆大在中信銀行貸款均有抵質押物，抵押物總體足值。

這家公司定增標的被恆大拖累

除了銀行，中國恆大房地產主業體量較為龐大，涉及多家上下游企業，包括A股的多家上市公司。

9月23日，中設股份公告，此前擬以發行股份及支付現金購買上海悉地工程設計顧問股份有限公司100%股份，但這一收購計劃最新宣告終止。

9月23日，中設股份表示，本次重大資產重組標的公司悉地設計近期受恆大集團商業承兑匯票逾期未能兑付的影響，營業利潤不及預期，完成2021年承諾業績存在較大不確定性。為保障公司全體股東及各方利益，公司董事會決定終止本次重大資產重組事項。

據中設股份2021年半年報披露，公司圍繞“交通、市政、建築、環境”四大業務領域提供規劃設計、諮詢研究以及工程總承包等業務。2021年上半年，公司實現營業收入2.56億元，淨利潤0.28億元。

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