支付清算協會：加強支付業務全流程風險管理

上證報中國證券網訊（記者 黃紫豪）近期，中國支付清算協會組織部分會員單位召開行業風險信息及特約商户信息共享聯防工作座談會，分析當前支付風險防控的總體形勢和特徵，交流支付行業風險管理的新舉措，研究提出優化完善行業信息共享聯防機制，加強支付業務全流程風險管理等工作要求。

根據協會調查顯示，當前支付風險總體形勢和變化特徵包括：出租、出借、出售他人賬户歸集資金，參與涉賭涉詐交易形勢依然嚴峻；利用電信運營商、電商平台等虛構交易背景進行收款，躲避打擊；利用虛擬貨幣、區塊鏈技術逃避資金溯源，使用虛擬貨幣作為賭博跑分媒介或以虛擬貨幣進行充值交易等等。

針對當前支付風險總體態勢和變化特點，協會要求，各會員單位應密切關注跨境賭博、電信網絡詐騙等違法犯罪新手法，分析涉賭涉詐等資金交易新方法、新特徵，嚴格按照支付監管制度和行業自律規範要求，採取有效管理手段和舉措，加強客户和特約商户事前、事中、事後環節全流程風險管理，積極參與行業風險信息共享等行業聯防機制，共同提升行業風險聯防聯控效果，有效防範跨境賭博、電信詐騙等違法違規資金結算活動。

事前准入環節，加強商户審核和賬户實名制管理；事中監測環節，加強交易風險監測和特約商户、受理終端管理；事後處置環節，加強線索移交、信息聯動、模型優化和行業聯防聯控。

協會要求，加強風險監測及檢查，持續監測和分析交易特徵，完善可疑交易監測模型，對可疑商户進行現場檢查核實或採取有效措施檢查核實其經營內容和交易情況；綜合考慮特約商户的區域和行業特徵、經營規模、財務和資信狀況等因素，對實體特約商户、網絡特約商户分別進行風險評級。