【小福牛服務號】 第 36 期:開通融資融券賬户的准入條件

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【小福牛服務號】 第 36 期:開通融資融券賬户的准入條件

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  牛牛,我想開通融資融券賬户需要滿足什麼條件呀?

  好嘞,那今天我們就來介紹開通融資融券賬户的准入條件吧!

  個人客户申請融資融券業務基本條件

  (不允許代理人辦理該項業務)

  ①個人客户必須是年滿十八週歲有完全民事行為能力的自然人,具有合法的證券投資資格;

  ②客户賬户必須為合格賬户;

  ③客户交易結算資金已經納入第三方存管;

  ④從事證券交易達半年或半年以上;

  ⑤客户最近 20 個交易日日均證券類資產不低於 50萬元;

  ⑥客户具有較高及以上風險綜合特徵(保守型、謹慎型不能通過)。

  機構客户申請融資融券業務基本條件

  ①機構客户必須是經合法登記的企業法人、事業法人、其它經濟組織,具有合法的證券投資資格;

  ②客户賬户必須為合格賬户;

  ③客户交易結算資金已經納入第三方存管;

  ④從事證券交易達半年或半年以上;

  ⑤客户最近 20 個交易日日均證券類資產不低於 50萬元;

  ⑥客户具有較高及以上風險綜合特徵(保守型、謹慎型不能通過);

  ⑦專業機構投資者不受前款從事證券交易時間、證券類資產的條件限制。

  本流程所稱專業機構投資者是指經國家金融監管部門批准設立的金融機構,包括商業銀行、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信託公司和保險公司等;上述金融機構管理的金融產品;經證監會或者其授權機構登記備案的私募基金管理機構及其管理的私募基金產品;證監會認可的其他投資者。

  存在以下情形的,

  禁止受理融資融券業務申請

  ①近三年曾受監管機構、證券交易所、登記結算機構等的處罰或者證券市場禁入,進而嚴重影響融資人的償債能力或導致融資人資信狀況存在重大風險隱患,經我司評估不可開立融資融券賬户的;

  ②非客户本人申請辦理;

  ③普通賬户中有資產被凍結、強制處分情況;

  ④個人客户、機構客户的法定代表人涉及訴訟糾紛, 經我司評估不可開立融資融券賬户的;

  ⑤本公司的股東、關聯人(不包含本公司將來上市後,僅持有 5%以下上市流通股份的股東);

  ⑥客户擔保賬户資產來源非法違規,或涉及任何抵押、質押等任何權利瑕疵和法律爭議;

  ⑦信用交易黑名單客户;

  ⑧反洗錢黑名單客户;

  ⑨公司認定的證券投資經驗、風險承受能力不足以開展融資融券交易的客户、或具有重大違約記錄的客户;

  ⑩未辦理上市公司限售股、董監高等事項的聲明和承諾;

  除上述情況以外,法律法規禁止開立信用賬户的個人、機構。

  明白啦,我這就對照看看~

  不客氣~大家也都明確了嗎?

  有問題隨時諮詢哦~

  咱們下期再見~!

  温馨提示

  尊敬的投資者,請您妥善保管賬户密碼,自行操作賬户,勿將賬户借予他人使用或操作。根據賬户管理相關規定,違反賬户實名制管理的相關當事人,可能面臨被監管機構採取註銷賬户、限制使用等措施外,同時還可能被採取一定時期內限制新開賬户、列為重點關注對象等處罰措施。

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