北京金融控股集團有限公司黨委書記、董事長範文仲6日在京參加2020全球財富管理論壇時説，在大數據、人工智能等技術支撐下，未來理財將具備構建“千人千面”精準家庭財富畫像、幫助投資者深挖並診斷自身財富管理需求的能力。大會主辦方供圖
中新網北京9月6日電 “未來財富管理行業發展的重要目標，將是降低財富管理市場的霧霾度，提高透明度，打造人民大眾的理財師。”6日，北京金融控股集團有限公司黨委書記、董事長範文仲在京參加2020全球財富管理論壇時説，在大數據、人工智能等技術支撐下，未來理財將具備構建“千人千面”精準家庭財富畫像、幫助投資者深挖並診斷自身財富管理需求的能力。
範文仲稱，財富管理市場和行業在經歷過去十幾年快速發展之後，目前已經走到了舞台中央，財富管理機構的核心競爭力將是對未來趨勢的洞見以及把握這種趨勢的能力。
他指出，目前，中國人均GDP已達到1萬美元，北京人均GDP則超過2萬美元、人均可支配收入達6.2萬元人民幣，從歷史和國際經驗來看，財富保值與傳承等財富管理服務即將迎來爆發期。
範文仲表示，在市場重塑的過程中，北京金融機構和金融市場資源豐富，高淨值人羣規模國內第一，同時科技創新與發展基礎紮實，人工智能、大數據、區塊鏈等金融科技底層技術廣泛運用，發展財富管理行業具備“天時地利人和”的基礎。
展望財富管理行業未來發展，範文仲認為，第一，要構建“千人千面”的精準家庭財富畫像，要求從業者加深對家庭財富需求的瞭解，充分運用全維度的大數據分析和人工智能處理，幫助投資者深挖並診斷自身的財富管理需求。
第二，要完善金融產品畫像和金融機構畫像體系，踐行“以客户為中心”的原則，利用金融科技提供全面的信息，基於金融產品和金融機構兩個維度，開展全方位、多維度的信息展示和風險評估，有效提高信息透明度，幫助投資者強化對金融產品、金融機構的風險理解，降低人民大眾理財的信息霧霾。
第三，要更加重視投資者教育工作，踐行財富管理的人文關懷，從“人民大眾理財師”的角度出發，填補普惠財商教育空白，幫助投資者形成理性、健康的投資觀念，走出只關注收益而忽略風險的誤區，在整個市場中形成良好的投資文化。(完)