財聯社（上海，記者 潘婷）訊，4月6日，北京產權交易所發佈廣發銀行增資項目，該行擬募集資金不超過400億元，對應持股股份不超過47億股，募集資金用於補充核心一級資本。
多位業內人士指出，補充核心一級資本可以提升核心一級資本充足率，有利於緩解銀行資本約束。作為核心的監管指標，補充資本是銀行業接下來的重點內容，也是限制銀行發展的核心問題。
廣發銀行2019年報數據顯示其核心一級資本充足率為8.35%，高於非系統性重要銀行7.5%的監管標準。然而隨着《系統重要性銀行評估辦法》等規定相繼出台，廣發銀行有望被納入系統重要性銀行監管範圍，或面臨一定資本補充壓力。
原股東有望繼續增資
根據公告，意向投資方擬投資總額不低於1億元（含1億元），數量擇優確定。據瞭解，由於廣發銀行為非上市公眾公司，根據《非上市公眾公司監督管理辦法》規定，本次增資擴股新增股東數量不超過35名。
據瞭解，廣發銀行目前的股東個數為1740。第一大股東為中國人壽保險股份有限公司，持股43.686%；其次是國網英大國際控股集團有限公司和中信信託有限責任公司，二者均持股15.647%；江西省交通投資集團有限責任公司持股8.184%，其餘股東持股比例均不足5%。
本次增資完成後，原股東持股比例合計不低於增發後總股本的80%，公開徵集到的新股東持股比例合計不超過增發後總股本的20%。以最終監管機構認可的增資結果為準。
根據公告，廣發銀行要求有意向參與本次增發的股東須於4月10日前履行完畢內外部審批程序並具備與該行簽署認購協議的條件。截至記者發稿時止，該行大股東中國人壽尚未發佈相關增持公告。但業內人士預計，中國人壽大概率會繼續增持廣發銀行。
2016年中國人壽以受讓方式增持廣發銀行股份至43.686%，正式成為廣發銀行最大股東。2019年，廣發銀行增資擴股總額達297.84億元，其中，中國人壽向廣發銀行增資130.11億元，持股比例保持不變。
本次增資是中國人壽自入主廣發銀行以來的第二次增資計劃。業內人士指出，為了繼續鞏固絕對控股地位，中國人壽參與繼續增資的可能性很大。
該行股東瀚藍環境(600323.SH)已於上月發佈公告稱，同意按持股比例認購廣發銀行股份有限公司新增發行股份，增資總額1025.42萬元以內，認購不超過116.5萬股。授權公司經營層辦理認購新增發行股份的相關手續。
2019年的增資完成後，廣發銀行曾公開表示一直高度重視和積極推進上市各項準備工作，總體已接近可申報狀態。有消息人士稱，本次廣發銀行再度啓動增資，可能與謀劃上市有關。此前，廣發銀行亦曾公開表示，實現公開上市是廣發銀行進一步完善公司治理機制，建立長效資本補充機制、夯實持續發展基礎的必由之路。
有望納入系統性重要銀行監管範圍
而對廣發銀行來説，更為緊迫的任務，是通過增資直接補充資本。
財聯社記者查詢年報發現，廣發銀行2017至2019年的核心一級資本充足率分別為8.01%、9.41%、8.35%。
交通銀行金融研究中心高級研究員樑棟材對財聯社記者表示，核心一級資本充足率是監管對銀行的考核要求，當銀行的風險加權資產，即分母越來越大時，作為分子的核心一級資本也要相應增加，這樣才能持續滿足監管要求。
如上圖所示，財聯社記者通過查詢12家全國性股份制商業銀行2019年年報對比發現，廣發銀行的核心一級資本充足率處在低位水平。
依據現行的《商業銀行資本管理辦法（試行）》，系統性重要銀行的核心一級資本充足率為8.5%，非系統性重要銀行為7.5%。該辦法下，系統性重要銀行監管標準主要用於約束工行、農行、中行、建行、交行和招行六家銀行。
然而，2020年12月，一行兩會發布《系統重要性銀行評估辦法》，旨在完善我國系統重要性金融機構監管框架，建立系統重要性銀行評估與識別機制。近日，央行、銀保監會又聯合對系統重要性銀行附加監管規定公開徵求意見。
中泰證券團隊指出，該徵求意見稿是在2018年《關於完善系統重要性金融機構監管的指導意見》的總體制度框架之下，明確了D-SIBs的附加資本監管要求、恢復與處置計劃要求以及審慎監管要求，是系統重要性銀行監管的一般性框架。
根據該團隊測算，預計六大行、三家政策性銀行、12家股份行以及部分城商行可能納入系統重要性銀行評估範圍；他們並預計，農發行、光大銀行、平安銀行、進出口行、華夏銀行、廣發銀行、北京銀行和上海銀行預計會被納入系統重要性銀行的第一組別，附加資本要求為0.25%。
從對銀行的影響來看，上述團隊指出，由於四大行早已接受G-SIBs要求監管，同時國內TLAC要求對於大行資本的要求更高，邊際影響小；但部分中小銀行盈餘較窄、距離監管線小於0.5%，如民生銀行、廣發銀行，考慮銀行後續業務發展需要，未來或仍面臨一定資本補充壓力。
最新經營數據顯示，截至2020年末，廣發銀行營業收入805.25億元，同比增長5.52%；實現淨利潤138.12億元，同比增長9.79%。