多家券商在同一項業務碰壁？
作者 | 王君齊
編輯 | 吳婷婷
來源 | 券業觀察
券商反洗錢工作不斷加碼。
繼今年2月份，申萬宏源（0001666.SZ）和華泰證券（601688.SH）因反洗錢工作不到位被罰款之後，國泰君安和國信證券香港公司也在此業務上碰壁。
其中，國泰君安香港公司被罰的金額更是創下業內新高。
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2520萬港元罰款，打破業內最高紀錄
近兩天，已經先後兩家券商因為反洗錢工作受到香港證監會的“罰單”。
6月23日，香港證監會公告稱，禁止國信證券（香港）經紀有限公司（以下簡稱“國信香港”）原負責人朱麗華重投業界12個月。
2014年11月至2015年12月期間，國信香港在處理第三者存款時違反了反洗錢的相關規定。朱麗華作為其負責人，在知曉公司存在反洗錢風控缺失的前提下，沒有進行糾正和彙報，被香港證監會處罰。
而在國信香港被罰的前一天，國泰君安證券（香港）有限公司（以下簡稱“國君香港”）因多次違反有關打擊洗錢及其他監管規定，被香港證監會公開譴責，並處以罰款2520萬港元（約2297.48萬元人民幣），打破了華泰證券此前因反洗錢被罰1010萬元的紀錄。
具體來看，國君香港此次被重罰，主要涉及到三方面問題。首先，國君香港在第三者資金轉賬的業務中，沒有采取確保有效措施，打擊洗錢及恐怖分子資金籌集行動。
2014年3月至2015年3月期間，國君香港為客户處理1.56萬筆，合計約375億港元的第三者存款或提款時，沒有采取合理措施，減低洗錢和恐怖分子資金籌集的風險。
2015年7月至2016年6月期間，國君香港在處理5406筆第三者存款的過程中，沒有記錄存款人、賬户持有人之間的關係和第三者存款的理由，違反了相關法律法規。
2015年12月，國君香港有兩筆合計3820萬元股份認購的存款。在此項交易中，國君香港沒有識別出這兩項存款來源於第三者。
其次是國君香港在配售活動中，沒有核實客户賬户的最終實益擁有人和資金來源，沒有查詢、確定客户是否獨立與該上市公司。
2015年12月至2016年1月期間，國君香港在擔任某香港上市公司的全球發售配售代理時，沒有對認購申請的客户進行背景和資金來源的核實。
其中，五名客户用於認購該上市公司價值2880萬元的股份資金，來源於同一名第三者資金，且相關金額大於這五名客户自行申報資產淨值。同時，這五名客户中有三人為該上市公司的僱員。
第三是國君香港沒有及時偵測虛售交易，沒有及時對情況進行彙報。
2014年1月至2016年7月期間，國君香港沒有及時偵測到590宗交易潛在的虛售交易。
2016年7月，國君香港沒有及時向香港證監會彙報已察覺到的虛售交易。
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積極打擊反洗錢非法活動
同時，香港證監會在公告中表示，國君香港就上述問題，已採取補救措施。並承諾12個月內向香港證監會提供由獨立檢討機構擬備的報告，確認所有被識別出的關注事項獲得妥善糾正。
國君香港為國泰君安旗下控股子公司國君國際（1788.HK）旗下全資子公司。國君香港的主營業務為證券買賣、經紀及提供財富管理服務。
（截圖來源於國君國際2019年報）
據國泰君安2019年報顯示，公司在香港主要通過國君國際開展經紀、企業融資、資產管理等業務進行佈局。2019年，國君國際營收42.5億港元，其主要經營指標在香港中資券商中排名前列。
2018年7月，央行陸續發佈關於反洗錢的政策通知，進一步加強對反洗錢的監管力度。2019年，監管部門把反洗錢工作列入證券公司的分類評級中。券商因反洗錢等問題被罰，會被單次扣除0.1分，並按次數累計扣分。
2019年3月20日，國泰君安召開第五屆董事會，公司審議通過了《公司反洗錢2018年度報告》、《公司2018年度反洗錢專項審計報告》等報告。
國泰君安積極制定反洗錢相關條例和措施，但國君香港卻出現“差錯”。對此你怎麼看？歡迎留言，發表你的意見。