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美豫瑞銀:全球經濟衰退下,各類投資策略如何佈局

由 南宮丹紅 發佈於 財經

大眾網·海報新聞 記者 丁一珈 見習記者 馬靜靜 青島報道

近日,美豫瑞銀(青島)基金管理有限公司在青島市嶗山區舉辦了媒體開放日,邀請青島知名媒體齊聚一堂,共同探討了在當前國際國內政治和經濟形勢下,應該如何應對財富管理與資產配置領域的機遇及挑戰這一問題。

當天,美豫瑞銀股東方代表何貝娜女士,與美豫瑞銀(青島)基金管理有限公司的執行董事孫梅女士作為主講嘉賓,一道向參會人員介紹了美豫瑞銀的發展歷程與願景;更從資深金融從業者角度出發,向大眾分享瞭如何合理地進行理財規劃與風險規避的心得及方法。

美豫瑞銀(青島)基金管理有限公司,是以私募基金管理為主的專業財富管理與資產配置平台,於2020年2月在青島市嶗山區正式成立。雖然從該成立時間來看資歷尚淺,但從其團隊背景和組織架構等資源優勢來看,實際其已具備了相當優越的經營條件。作為青島市嶗山區主動招商引進的獨立法人機構,歷經近一年的各項準備、經工商部門核准,成為了當地風投創投機構預核驗制度實施以來,首個過審的基金管理機構,並在中國證券基金業協會申請了備案。以上種種條件資質,都決定了美豫瑞銀具備充分的金融專業度與業務穩健基因,是一家值得信賴與託付的財富管理及資產配置機構。

談及可落地的具體發展戰略規劃,何貝娜女士特別提到以下幾個重點:第一,面向企業,預計在今年第三季度,美豫瑞銀將與青島當地的農業科技、金融科技相關企業,簽署戰略合作框架協議,為企業後續在金融方面的多項需求提供專業全面的解決方案,助推企業的業務發展。第二,面向投資者,美豫瑞銀將充分整合本地與外地的優質資源,為有理財等需求的客户匹配適合的項目,搭建良性的投融資渠道、資產配置佈局及服務實施平台,在儘量兼顧收益性和安全性的同時,也加強社會資本的流動性,助力投資者實現財富保值、增值、傳承的願望。

關於當下引發公眾廣泛關切的投資理財規劃與風險規避話題,何貝娜女士則分享了以下幾點建議:第一,當下股市似乎呈現“牛市”狀態,股民對股市熱情高漲、熱錢匯聚於股市,但何女士個人認為股市現在仍處於波動期,是否是真的牛市還有待觀察和商榷,建議普通民眾還是應該保持較為冷靜理智的態度,看清行業基本面和各股的業績,不建議重倉和滿倉。第二,對於公募基金理財,因為有基金經理及金融機構等協助配置、對抗風險等前提保障,相對於股民自身單一買股票來説有一定的穩健性,如果投資人對所投資行業的底層配置和策略有所瞭解,可以進行一定比例的投資,但也要做好相應的受政策等因素影響而可能下跌的準備。第三,相較於銀行代銷的信託產品,在同風險同類型的情況下,美豫瑞銀會盡量降低渠道、中介等額外附加成本,給到客户比信託機構相對更高的收益率。第四,作為獨立管理人,美豫瑞銀也會基於此優勢,預先在二級市場做一些佈局,投資已由基金經理等專業人員與機構把控過的資產項目,並將具有不同特點的項目進行融合,在確保客户能夠有份額機會買到自己心儀資產的同時,更為客户削弱了風險、保障了穩健的收益。最重要的一點,客户自身也要做好合理配置資產的知識儲備、投資規劃、心理建設。

青島作為疊加了多項國家級戰略機遇的城市,必將擁有更為長遠的區域經濟發展潛能,也必將為財富管理及資產配置領域帶來更為廣闊的進步空間。在媒體開放日上,美豫瑞銀負責人也表示:“美豫瑞銀既已落户青島,會根植青島本地社會經濟現狀與未來趨勢,結合自身優勢,向本地客户提供創新、高效的金融解決方案,為推動青島本地金融業進入更具活力與專業度、且與國際接軌的發展新高度而提供助力。”