警方昨日通報，在騰訊守護者計劃安全團隊、財付通、螞蟻金服等社會力量的協助下，警方專案組通過縝密偵查，在、警方的配合下，一舉打掉了這個利用網絡平台實施“投資返利”的詐騙團伙，抓獲團伙成員11人，現場繳獲人民幣現金158萬元，後期追繳贓款118萬元，依法扣押嫌疑人利用贓款購買的價值100萬元的豪華跑車一輛，同時查獲銀行卡、電腦、手機等作案工具。
文/日報全媒體記者張丹羊 通訊員張偉濤、張毅濤、陳玉敏
“日日返利” 事主投資3天血本無歸
家住市海珠區的楊女士，今年3月經朋友介紹，瞭解到一個名為“新×天地”的投資理財項目。該項目聲稱在境外投資博彩業，利潤豐厚，能保證每日準時返還3.3%的高額利息。考慮到是朋友推薦，且回報豐厚，楊女士決定嘗試。她通過朋友發來的二維碼，添加了網名為“新×客服-486”的“項目客服”為好友，並提供了自己的姓名、手機、銀行卡等信息，然後通過網絡將11000元轉入了“客服”指定賬户。
接下來的兩天裏，楊女士每天在零點後都會準時點對點收到一筆165元的返利。這讓她確信這次的投資很靠譜。然而，就在第三天她準備繼續追加投資時，卻發現當天的返利遲遲沒有到賬，嘗試聯繫“客服”，卻發現已被對方拉黑。
楊女士的遭遇並非孤例。市民高先生有着類似的經歷。據高先生稱，他是在網上添加了一個陌生人為好友後，被稀裏糊塗地拉入了一個名為“新×天地”的網絡平台內。在這個有300多名成員的平台裏，大家聊的話題都是“高額返利”和“日日到賬”，一些人還將返利到賬的頁面截圖發到了平台裏。
沒過多久，禁不住誘惑的高先生就加了“新×客服-166”為好友，並將4000元轉入了“客服”指定賬户，接着又追加投資，先後將總計13500元轉給了對方，最終血本無歸。
“返利”詐騙三特點
警方表示，隨着互聯網金融的興起，這幾年各類網絡理財如雨後春筍般出現。投資者對於網絡上一些所謂高收益、快返利的在線“投資項目”，一定要擦亮眼仔細甄別，謹防受騙。
“本案中的‘投資返利’詐騙是近年來出現的一種新型網絡詐騙。”辦案民警介紹，此類詐騙有較強的誘惑性和隱蔽性，且涉及人數多，涉案金額大。此類詐騙中，低門檻、高回報以及最初的小額返利是令事主上當的關鍵。前期事主進行小額投資嘗試，按時獲利後，覺得該“投資返利”項目是個“香饃饃”，不但自己追加投資，還發動親戚、朋友等加入，最終多人上當受騙。
“類似的網絡投資返利詐騙具有三個特點。”辦案民警説，首先，利用一些看上去“高大上”的名頭，如有海外背景或運營暴利行業等，有些甚至製作冠冕堂皇的虛假網站。其次，利用高利潤做誘餌，一般會宣稱20%甚至30%以上的月收益。第三，利用網絡社交平台，通過加好友推薦，或建立羣的方式進行轟炸式宣傳。
警方提醒廣大市民，投資理財前，要對所投資的項目進行了解，多諮詢評估，做到深思熟慮，謹慎對待。特別要警惕網絡上各類標榜“低投入、高收益、無風險”的投資理財項目，切勿盲目追求高息回報，謹防被騙。
贓款摞成堆放在儲物箱
綜合事主的情況反饋及上級部門的轉辦線索，專案組對“新×天地”在線投資理財項目展開調查。經查，該項目不屬於任何金融機構或企業，其聲稱的在境外投資博彩業盈利也是子虛烏有，同時還查證相關平台從未授權過上述項目。至此，專案組確認，所謂的“新×天地”投資理財項目，是個徹頭徹尾的網絡騙局。
專案組對“新×天地”相關客服賬號進行調查，結果發現，這些賬號於今年3月份就已全部註銷，與之關聯的幾十個銀行賬號也幾乎在同一時間內集體銷户。
民警們從海量的數據中撈出了幕後策劃者的蛛絲馬跡。“嫌疑人的賬號沒有更換過，賬號及銀行賬户曾集中活躍於省市。”
專案組隨即趕赴，在當地警方的密切配合下，進行了大量的走訪調查和取證工作，最終排查出一個以張×蛟（男，40歲）、汪×（女，35歲）、張×虎（男，42歲）、張×運（男，37歲，均為人）等人組成的詐騙團伙。
5月12日，在充分掌握了該團伙成員的活動規律及作案證據後，專案組兵分三路趕赴、武寧及惠安三地，在當地警方的密切配合下，一舉將張×蛟等11名犯罪嫌疑人抓獲。在張×蛟的家中，摞成堆的贓款存放在一個小型儲物箱裏。民警當場搜出了詐騙贓款現金158萬元。
20多天騙了1000多人
經審查，該團伙成員交代，自今年1月起，他們利用網絡平台發佈所謂“新×天地”虛假投資理財項目，以“投資返利”為誘餌實施詐騙。
“這是一個家族式的團伙，成員中男子之間關係是親兄弟、堂兄弟和父子，女的則是四姐妹，有兩名未成年人，年紀最小的成員是2000年出生的。”辦案民警透露，該詐騙團伙由張×蛟及其兄弟等人糾集親屬和同鄉組成。其中，張×蛟為團伙首要人員，他此前做生意也開賭場，後在學習詐騙技巧。其妻子汪×負責管理資金。主要成員的妻子、兒子及同鄉等作為“客服”人員發展投資客，並負責提款等活動，團伙組織分工明確。
“該團伙主要是通過搜索引擎發佈投資理財類的廣告，以返現額度高來吸引網友添加‘客服’為好友。事主如果介紹友人加入，還可另獲返利提成30%。”據辦案民警稱，嫌疑人虛擬的項目設在境外，事主也難以予以核實。每天投資的金額設為100元的倍數，最低100元，最高2萬元封頂。在取得事主信任後，團伙就遊説對方點對點轉賬，以微信紅包、支付寶的方式進行。當事主投入資金達到一定額度時，他們就採取刪除或拉黑的方式，躲避事主，將資金據為己有。
該團伙真正的作案時間僅有20多天。而受害事主多達1000多人，遍佈全國各地。警方初步查證該團伙通過上述手段涉嫌詐騙總金額高達人民幣700餘萬元。