兩團伙騙千人，背後真相是這樣實在太可怕。詐騙團伙通過微信、QQ、打騷擾電話等方式，尋找在京沒有户口、無固定工作、急需用錢的外來人員，以可以無條件辦理貸款為名，將對方誘騙到辦公地點，先收取手續費或中介費，然後以未能通過貸款審核為由拒絕放款。當外來人員提出退還手續費時，對方便叫來打手威脅恐嚇。
今年以來，兩個團伙以此手段騙了1300餘人，涉案金額1500餘萬元。近日，西城警方抓獲49名犯罪嫌疑人，收繳贓款10餘萬元，凍結涉案資金1000餘萬元。
今年4月5日，外地來京務工的張先生喜得貴子，然而，院方很快做出診斷，孩子患有先天四肢殘疾，需做10餘次手術才能基本恢復四肢功能，手術費需數十萬元。
張先生在京做五金建材生意，已有12年，由於存在債務糾紛，資金暫時無法取回。兒子先期手術費用花了2萬多元，但後續治療的費用沒有着落。
今年5月初，一籌莫展的張先生突然想起，自己曾被朋友拉入一個“北京金融”微信羣，羣內常有人發廣告稱可做無抵押貸款。
張先生一心想籌錢給孩子治病，抱着試試的態度，他與在微信羣中發佈廣告的“貸款瑩瑩”取得聯繫。對方表示，她所在的公司專辦無抵押貸款，只需繳納5%的手續費，當天就能拿到20萬到50萬。該女子同時承諾，當天未能下款當面退還手續費。
張先生被説動了。
5月18日10時許，張先生按約定前往位於西直門外的金貿大廈。
在該公司的客户諮詢區，業務員得知張先生要貸款30萬元後，介紹起辦理流程。業務員稱，張先生要先交6000多元手續費，然後，公司會把他包裝成一名在京有固定住宅、工作、户口的酒水公司銷售員，張先生將以新身份前往貸款公司，通過審核後拿到貸款。
業務員稱，手續費包括該公司會員的註冊費、僱人冒充張先生親屬接貸款公司回訪電話以證明身份的費用，以及一些雜費。
張先生反覆諮詢後，繳納了6000餘元手續費。合同簽完，業務員説，擔心張先生貸款後無法償還，還需要繳納3萬元保證金。見張先生生疑，業務員急忙解釋，可提供高利貸渠道，解決保證金問題，雖然日息3000元，但貸款公司當天就能放款30萬，可以立刻還上高利貸。
再三考慮後，張先生終因急着用錢，按照業務員承諾的流程去辦。高利貸公司就在樓下，張先生被業務員帶入後，提交了身份信息並拿到3萬元，這筆錢作為保證金被業務員拿走。
當日13時30分許，業務員拿給張先生7頁A4紙，上面寫滿了酒水銷售員的相關信息，包括居住地址、家庭成員情況、住宅裝修情況、從家前往酒水公司交通路線，甚至還包含所銷售50多種酒水的名稱、酒精度、配料等。業務員要求張先生牢記上述信息，在18時下班前，到貸款公司完成審核。
當天16時30分許，張先生因迫切希望當日就拿到貸款，在未將信息記全的情況下，讓業務員帶着他前往位於西客站的貸款公司。
貸款公司審核人員提問時，前幾個問題是材料中的，張先生勉強答對，但到第5個問題時，審核人員突然提問其前往公司要在哪些地鐵站換乘等細節問題，張先生雖然見過這個問題，但未能完全記牢，因此未能回答正確。審核人員當場表示，張先生身份造假，拒絕給他貸款。整個審核過程也就10分鐘。
張先生想找業務員幫忙説情，對方稱貸款公司審核未過，他也沒辦法。
5月19日上午，張先生再次前往金貿大廈，要求業務員按照承諾退還手續費。就在這時，10多名男子圍了過來，將張先生拉了出去，並言語威脅道，如果再要手續費就揍他，還稱張先生借了3萬元高利貸沒還，兩天的利息就得6000元，這些利息和本金張先生都無法償還，要求他立即離開。
被轟出的張先生當時意識到被騙，他覺得辦業務的公司、高利貸及貸款公司應該都是一夥的，對方讓自己借高利貸其實是個圈套，目的是讓他無法償還高利貸，放棄退還那6000多元的手續費。
張先生表示，在公司外，他還遇到了10多名被詐騙的外地在京人員，他們都是被該公司騙取了手續費，前來要求退款並被轟出來的。其中一名被騙男子稱，由於妻子在老家將要生孩子，需要用錢，才來貸款，現在身上的錢都被騙走了，沒法回家，這名男子還向張先生詢問北京哪裏可以賣血賣腎，希望能以此賺錢。
氣憤的張先生立即報警。
西城警方接到張先生報案後，經過串並發現，今年1月至5月，已連續接到多起類似警情，事主均是被承諾可以無抵押貸款，之後未能獲得貸款不説，還被騙取幾千元到十餘萬元不等的手續費或中介費，初步統計受騙者達千餘人。
經分析彙總，警方發現，嫌疑人主要集中在西直門外的金貿大廈、成銘大廈。警方針對此案成立專案組，偵查員通過便衣偵查、實地走訪、化裝深入等方式，依據涉案公司、賬户信息的查詢情況，在市局相關部門的協助下，查明瞭團伙的組織脈絡及犯罪手段。
警方確定，作案的團伙有兩個，一夥以劉某、韓某、賈某等人為首，該團伙從今年初成立某投資諮詢公司，通過QQ、微信、隨機撥打電話等方式，尋找急需資金的事主，後以可無條件辦理無抵押貸款為由，誘騙事主到公司辦理貸款業務。辦理貸款過程中，該公司先收取服務費，後與事主簽訂合同，再以繳納高額保證金為由，誘騙事主借高利貸。最後，貸款公司以事主提供不實信息，不符合貸款條件等為由，拒絕發放貸款。當事主要求退款時，該團伙採用人員擺勢、言語恐嚇、收取高利貸利息等方式，威逼脅迫事主放棄。高利貸和貸款公司也是團伙成員扮演。
另一夥人以崔某、孫某等人為首，2015年3月註冊成立華禹鑫誠公司，以同樣手段作案。
經過兩個多月的偵查，專案組基本查明瞭兩個犯罪團伙的犯罪事實。今年7月28日，專案組調集235名警力，分兵9路，對上述兩個團伙9個辦公區域的涉案人員實施抓捕。
當民警衝進團伙的一個辦公地點時發現，公司裏只擺放着簡單的桌椅，桌上擺放着用來打電話尋找目標的簡易手機，還有寫滿用來詐騙客户的話術。
抓捕行動從當日早晨9時許，一直持續到次日凌晨，共15個小時，抓獲犯罪嫌疑人49名，現場收繳贓款10餘萬元，凍結涉案資金1000餘萬元。
經初步審理，兩個團伙共詐騙事主1300餘人，騙取贓款1500餘萬元，現41名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。
兩團伙均在今年年初成立投資諮詢類公司，並在西直門和西客站附近的寫字樓內租賃多個辦公地點，為詐騙成功，兩團伙分別設立了負責宣傳吸引客户、接待客户誘導收錢、借高利貸、冒充貸款公司和銀行人員、進行暴力威脅等多個部門，一同協作詐騙客户。
據嫌疑人交代，他們的作案目標主要是在京無户口、無固定工作、無固定抵押物的“三無人員”，利用他們通過正規渠道無法貸款，卻急需用錢的心理，誘騙他們到公司繳納手續費、中介費等，同時引導他們借高利貸。詐騙得手後又僱用打手，暴力威脅要求退款的人，或要求對方償還高利貸。利用外地人在京不敢惹事的心理，驅使他們離開。
為擴充員工，兩團伙還利用招聘網站發佈信息招聘員工。民警在審訊時得知，在被抓獲的公司員工中，年齡在20歲到25歲間的年輕人有15人，這些年輕人都是剛剛從大專、高職等院校畢業的學生，由於着急找工作被兩個團伙聘到公司工作。這些員工知道自己的工作是在詐騙，員工底薪兩三千元，每次員工拉來一個客户並完成詐騙，公司會將詐騙所得的5%到10%作為提成。員工根據工作時間長短和業績好壞分為業務員、團隊長、主管等，不同級別的員工獲取提成的多少也不相同。
在此，西城警方提示廣大羣眾，在需要申請貸款時，要通過銀行等正規渠道，走正規的審批手續辦理，切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告，謹防被騙。