“信用卡大額透支”
“公安人員接到報案”
“檢察院的逮捕令”
……
幾通電話,
一個網站,
讓羅陽嚇壞了,
為了配合“警方調查”,
僅僅5天時間,她先後8次轉賬
把個人多年的積蓄全部搭了進去
……
一通來電嚇到魂飛魄散
今年5月21日,家住眉山洪雅縣的羅陽接到一個神秘電話。電話中,羅陽被告知其多張信用卡存在大額透支,且均處於“逾期未還”狀態,來電者自稱是銀行工作人員。羅陽很意外,“怎麼可能?”但緊接着,“銀行職員”一句“如果有疑問可以跟公安機關核實”又讓羅陽半信半疑。
按照“銀行”提供的“公安機關”的電話號碼,羅陽撥通了電話。
電話裏,一名“公安人員”稱,“銀行”的確已經報案,且羅陽還牽涉着另外幾個網絡洗錢和詐騙案件,檢察機關已經發出了逮捕令。同時提供了一個檢察機關的網址,讓羅陽進行查證。
慌忙中,羅陽登陸到了對方的網頁。網頁的界面的確是一家“檢察院”,在頁面中也確實找到了自己的逮捕令。一番求證下來,原本不相信的羅陽完全進入到對方的圈套,“承認”自己的確“犯了大罪”。
此時的羅陽已經惶恐不已,原本計劃將此消息告訴家人,不過,電話裏“公安人員”一句“不能讓其他任何人知道”的話讓她打消了念頭。她覺得,自己的確應該配合“警方”調查。因此,羅陽並未將此事告訴任何人,而是與“公安人員”保持聯繫。
至此,羅陽完全陷入到詐騙團伙的圈套內。
陷入圈套 8次轉款600餘萬
在與“公安人員”保持聯繫的過程中,對方提出,由於涉嫌網絡洗錢和詐騙,羅陽的賬户已經不安全,需要將錢轉移到“警方”提供的“安全賬户”。
羅陽沒有猶豫,驚恐之中,她將自己的積蓄一筆筆轉向這個“安全賬户”。在轉款的過程中,“公安人員”告訴羅陽,這筆錢只是交由“警方”暫時保管,待案件查清後,錢會完整退回她的賬户。
將大筆錢轉入“安全賬户”後,“公安人員”又讓羅陽繳納一筆“保證金”。已經沒有多餘錢財的羅陽向朋友借錢,支付了這筆“保證金”。
從接到“銀行”的第一通電話開始到5月24日,羅陽先後共計轉賬8次,金額達到600餘萬。
到了此時,羅陽覺得事情有些蹊蹺,“為什麼公安人員都是電話聯繫呢”。她將事情告訴了朋友,這才反應過來自己遇到了電信詐騙!
內外分工 一方詐騙 一方取錢
據警方介紹,如此鉅額的涉案資金,在眉山乃至全川範圍內,是今年單筆金額最大的一起電信詐騙案件。
經過對案件信息流、通訊流、資金流等重點鏈條和環節的偵查。警方發現,羅陽轉入的“安全賬户”資金最終在福建廈門等地被取走,同時,國內一個制販電信網絡詐騙信用卡、電話卡的團伙被鎖定。
6月23日,警方在成都、廈門兩地抓獲7名犯罪嫌疑人,將制販信用卡、電話卡窩點搗毀,併成功止付涉案資金130餘萬元。辦案民警通過技術偵查手段還發現,打給羅陽的詐騙電話並非來自國內,而是來自印度尼西亞的一個境外團伙。國內被查的這個制販信用卡、電話卡的窩點,僅僅是整個詐騙團伙的一條支線。
6月27日,4名辦案人員前往印度尼西亞開展初步偵察,隨後8名支援人員趕到。在公安部協調下,經過與印尼當地警方的溝通協作,成功鎖定了位於巴厘島和泗水的兩個詐騙窩點。7月29日,雙方警力相互配合開始了統一抓捕,58名犯罪嫌疑人被擋獲。
民警介紹,在對羅陽實施詐騙的過程中,詐騙團伙共分兩條線:
國內的團伙負責辦銀行卡、電話卡再送到國外,同時負責國內的取錢;
國外團伙則負責撥打電話,同時還分成了“公”“檢”“法”小組進行公司化運營。
又是電信詐騙!
今年商妹兒已經不知道
報道了幾起電信詐騙了!
這些詐騙全部都是
一樣的套路,
一樣的説辭,
為什麼還會有人相信…
下面這些電信詐騙劇本,
請大家再認認真真複習一遍!
1
冒充“公檢法”
冒充公檢法機關“懷疑你涉嫌洗錢”;
冒充社保局“通知你社保賬户有問題”;
冒充運營商“提醒又欠費了,請及時查詢並將賬户綁定以方便繳費”
……
總之就是以各種手段先將你震懾住,再通過成員間的分工、角色扮演,將被害人的電話層層轉給一個“辦案人員”,而辦案人員會提供一個所謂安全賬户,讓你把錢打進去後以證清白。
劃重點:公檢法對當事人的通知,一般採取傳票形式,使用電話通知的形式少之又少!!!
2
冒充“領導”
某些詐騙電話打來,張口就能叫出你的名字(注意,你的個人信息已經通過各種渠道泄露了!),並且故作高深地説是你的某某領導,但往往不會説出領導的真實姓名。在把你唬住之後,騙子往往會找些藉口如單位緊急需要讓你往某個賬户裏轉入一筆錢。
劃重點:接到這種電話基本可以認為是詐騙電話,如果你實在覺得可能是領導,不妨在單位通訊錄裏查查這個號碼,或者把這種情況和單位其他同事溝通下,破綻立馬會顯露出來。
3
冒充“中獎”
“您中獎啦!”
“您買的彩票中了喲”
“您被選為幸運52的幸運觀眾,給您發禮品啦”
……
此類詐騙電話利用當事人的僥倖心理和愛佔便宜的心理,誘使當事人給騙子交一筆“税金”或“保證金”以獲得之後更大的“獎勵”。
劃重點:接到這種電話,你是不是首先要想想自己到底有沒有買過彩票啊!不會有人沒事兒幫您買彩票噠!此外,如果真是中獎或者發禮品,那等到真正的獎金和獎品到手再交税也不遲啊~
除了上文詳細例舉的三種電話詐騙套路,還有如下很多種形式:
冒充房東、債主等要求匯款;
銀行卡系統、運營商系統升級,要求發送個人信息;
發佈“重金求子”、“婚介”等詐騙內容;
冒充熟人借錢或借充話費;
諸如此類的電話詐騙形式真的太多了,但是基本都是一個套路。不管以後你遇到什麼樣的情況,首先一定不要驚慌,更不要輕信對方説的“不能告訴其他人”,越是這種慌亂的時刻,越需要清醒的人來提醒你。
總之,商妹兒在這裏提醒眾位小夥伴一定要萬分提高警惕,千萬不要給犯罪分子可乘之機!
牢記這些套路,
不再上當受騙!