兩團伙騙千人 卻只因抓住受害者的弱點

　　兩團伙騙千人，卻只因抓住受害者的弱點。5月19日上午，張先生再次前往金貿大廈，要求業務員按照承諾退還手續費。就在這時，10多名男子圍了過來，將張先生拉了出去，並言語威脅道，如果再要手續費就揍他，還稱張先生借了3萬元高利貸沒還，兩天的利息就得6000元，這些利息和本金張先生都無法償還，要求他立即離開。

兩團伙騙千人 卻只因抓住受害者的弱點

　　被轟出的張先生當時意識到被騙，他覺得辦業務的公司、高利貸及貸款公司應該都是一夥的，對方讓自己借高利貸其實是個圈套，目的是讓他無法償還高利貸，放棄退還那6000多元的手續費。

　　張先生表示，在公司外，他還遇到了10多名被詐騙的外地在京人員，他們都是被該公司騙取了手續費，前來要求退款並被轟出來的。其中一名被騙男子稱，由於妻子在老家將要生孩子，需要用錢，才來貸款，現在身上的錢都被騙走了，沒法回家，這名男子還向張先生詢問北京哪裏可以賣血賣腎，希望能以此賺錢。

　　氣憤的張先生立即報警。

　　偵查

　　受騙者多達上千人

　　西城警方接到張先生報案後，經過串並發現，今年1月至5月，已連續接到多起類似警情，事主均是被承諾可以無抵押貸款，之後未能獲得貸款不説，還被騙取幾千元到十餘萬元不等的手續費或中介費，初步統計受騙者達千餘人。

　　經分析彙總，警方發現，嫌疑人主要集中在西直門外的金貿大廈、成銘大廈。警方針對此案成立專案組，偵查員通過便衣偵查、實地走訪、化裝深入等方式，依據涉案公司、賬户信息的查詢情況，在市局相關部門的協助下，查明瞭團伙的組織脈絡及犯罪手段。

　　警方確定，作案的團伙有兩個，一夥以劉某、韓某、賈某等人為首，該團伙從今年初成立某投資諮詢公司，通過QQ、微信、隨機撥打電話等方式，尋找急需資金的事主，後以可無條件辦理無抵押貸款為由，誘騙事主到公司辦理貸款業務。辦理貸款過程中，該公司先收取服務費，後與事主簽訂合同，再以繳納高額保證金為由，誘騙事主借高利貸。最後，貸款公司以事主提供不實信息，不符合貸款條件等為由，拒絕發放貸款。當事主要求退款時，該團伙採用人員擺勢、言語恐嚇、收取高利貸利息等方式，威逼脅迫事主放棄。高利貸和貸款公司也是團伙成員扮演。

　　另一夥人以崔某、孫某等人為首，2015年3月註冊成立華禹鑫誠公司，以同樣手段作案。

　　抓捕

　　兵分九路抓獲49人

　　經過兩個多月的偵查，專案組基本查明瞭兩個犯罪團伙的犯罪事實。今年7月28日，專案組調集235名警力，分兵9路，對上述兩個團伙9個辦公區域的涉案人員實施抓捕。

　　當民警衝進團伙的一個辦公地點時發現，公司裏只擺放着簡單的桌椅，桌上擺放着用來打電話尋找目標的簡易手機，還有寫滿用來詐騙客户的話術。

　　抓捕行動從當日早晨9時許，一直持續到次日凌晨，共15個小時，抓獲犯罪嫌疑人49名，現場收繳贓款10餘萬元，凍結涉案資金1000餘萬元。

　　經初步審理，兩個團伙共詐騙事主1300餘人，騙取贓款1500餘萬元，現41名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

　　兩團伙均在今年年初成立投資諮詢類公司，並在西直門和西客站附近的寫字樓內租賃多個辦公地點，為詐騙成功，兩團伙分別設立了負責宣傳吸引客户、接待客户誘導收錢、借高利貸、冒充貸款公司和銀行人員、進行暴力威脅等多個部門，一同協作詐騙客户。

　　供述

　　目標為“三無人員”

　　據嫌疑人交代，他們的作案目標主要是在京無户口、無固定工作、無固定抵押物的“三無人員”，利用他們通過正規渠道無法貸款，卻急需用錢的心理，誘騙他們到公司繳納手續費、中介費等，同時引導他們借高利貸。詐騙得手後又僱用打手，暴力威脅要求退款的人，或要求對方償還高利貸。利用外地人在京不敢惹事的心理，驅使他們離開。

　　為擴充員工，兩團伙還利用招聘網站發佈信息招聘員工。民警在審訊時得知，在被抓獲的公司員工中，年齡在20歲到25歲間的年輕人有15人，這些年輕人都是剛剛從大專、高職等院校畢業的學生，由於着急找工作被兩個團伙聘到公司工作。這些員工知道自己的工作是在詐騙，員工底薪兩三千元，每次員工拉來一個客户並完成詐騙，公司會將詐騙所得的5%到10%作為提成。員工根據工作時間長短和業績好壞分為業務員、團隊長、主管等，不同級別的員工獲取提成的多少也不相同。

　　在此，西城警方提示廣大羣眾，在需要申請貸款時，要通過銀行等正規渠道，走正規的審批手續辦理，切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告，謹防被騙。