陽穀農商銀行“嚴、緊、狠”齊抓 紮實推進合規文化建設

今年以來，陽穀農商銀行深入貫徹省聯社及聊城審計中心黨委有關合規文化建設工作部署，持續完善法人治理、紮實推進合規文化建設、加大違規違紀違法行為查處力度，內控合規風險管理工作取得顯著成效。

嚴抓查處和問責，築牢“不敢違規”的懲戒機制。一是制定2022年重點違規問題深化整治活動實施方案，繼續緊盯內勤人員、客户經理、支行行長等重點人員及重點領域違規問題，把重點違規問題整治活動作為防控屢查屢犯問題的重要抓手，聚焦重點業務領域、重要工作崗位，持續常態化開展，積極構建“發現問題-整改問責-源頭治理-檢驗成效-鞏固提升”的全閉環整治長效機制。二是強化風險隱患處置工作。自風險隱患處置工作開展以來，在不斷推動風險隱患問題處置工作的同時，繼續做好重大風險隱患排查工作，制定重大風險隱患排查實施方案，明確排查範圍，細化職責分工，紮實做好各項排查工作，並對發現新增問題及時進行處置。三是抓嚴整改問責。及時分析問題成因，制定整改落實方案，明確整改責任人、整改時限及措施，紮實做好各項問題整改；建立違規必糾的處罰機制，及時做好責任追究及跟蹤檢查，加大對屢查屢犯問題、重點問題的處罰力度，有效遏制了同質同類問題的重複發生。

緊抓內控管理和監督，夯實“不能違規”的防範機制。一是嚴抓檢查監督。加大對運營管理各類事項檢查，建全建強檢查輔導隊，建立問題台賬，緊盯問題整改。已開展定期檢查2次、突擊檢查2次，發現問題5個。建立風險排查長效機制，持續加大各類項目的自查力度，充分運用非現場審計系統、疑點數據排查系統、員工異常行為排查系統、風險防控系統等系統進行自查。二是強化“三道防線”，增強風險防控效能，不斷完善強化內控管理機制建設，標本兼治，建立案防長效機制，以“非現場審計”為標杆，以“自主模型運用”為載體，建立問題整改層層把關機制。三是進一步完善法人治理。提高公司治理規範化運轉，充分發揮董事會、監事會、股東大會和高級管理層的履職能力。嚴格關聯交易管理，制定出台關聯交易管理實施細則，進一步明確關聯方識別、授信集中度管理、非授信類關聯交易管理、系統管控等規定，穩步提升關聯交易管理水平。四是抓實抓細“兩項監督”，建立聯動監督機制。通過與相關部門聯動，建立同謀劃、同部署、同推進模式，共梳理預警信息數據224條，下發《風險提示》3期、約談21人次，發現相關問題52個，調查核實員工異常行為52人次，壓回違規問題貸款金額130萬元，有效促進了“兩項監督”見實效。

狠抓合規文化建設，強化“不想違規”的保障機制。一是厚植合規文化理念。通過“合規座談”、“合規徵文”、“高管合規宣講”等活動，營造全員參與、上下聯動逐步從“要我合規”到“我要合規”再到“我們要合規”轉變，讓“我的合規我負責，同事合規我有責，客户合規我盡責”的合規文化氛圍在潛移默化中不斷築牢。二是抓嚴重點工作落實。制定了年度合規文化建設工作計劃，嚴格落實合規宣誓和合規履職承諾工作要求，健全合規宣講工作機制、持續加強合規培訓、深入開展案例警示教育、靈活開展多種形式的合規文化建設活動，做實黨支部日常監督和黨員民主監督，做好法律與合規信息管理系統員工合規履職檔案功能應用等重點工作。三是強化政治引領。把公司治理、重大決策部署與黨委把握全局有機結合，研究討論議題180餘項，包含發展戰略研究、重點難點課題、經營管理事項等，為改革發展提供了重要的基礎保障。

（ 劉佔勇）