楠木軒

幣贏之家 |下一個風口Defi

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到底什麼是Defi

 Defi,去中心化金融,用户可以不需要依靠中心化實體(如銀行)的情況下完成金融服務(借貸或交易等),Defi不是公司或機構,他是一系列可以替代銀行、保險、債券等機構的產品和服務。那麼用通俗的話去説,Defi就是給每個用户提供了直接從事金融行為的平台,沒有中間商賺差價,所有行動都可以通過鏈上的智能合約完成,他大幅的提高了金融行為的便捷性。

Defi應用場景

可以把Defi劃分為五個主要的生態領域。分別是:預言機、去中心化交易所、抵押借貸協議、合成資產、期權期貨衍生品,穩定幣資產。下面龍哥來分別講解一下:

一、 預言機

以LINK、NEST、BAND、DOS等為代表。預言機是什麼?可以把預言機視為一種可信任的實體,他可以把區塊鏈外的信息寫入區塊鏈。打個簡單的比方,倆人寫一份智能合約,如果明天下雨那A給B一塊錢,否則B給A一塊錢。智能合約在區塊鏈上,那麼這個是否下雨的數據,就需要用預言機從外部讀取了。

預言機就是區塊鏈和現實世界之間的橋樑。

二、去中心化交易所DEX

以Uniswap(Uniswap 8月份交易額已達到17.6億美元

在過去24小時內,Uniswap的交易量為2.13億美元,佔所有DeFi交易量的60%以上。該交易所7月份交易額17.58億美元創新高,而8月份未過半交易額度就已超過該水平,達到17.6億美元。(coindesk)

)、Blancer、Curve為代表。去中心化交易所是一個基於區塊鏈的交易所,它不將用户資金和個人數據存儲在服務器上,而只是作為一種基礎設施來匹配希望買賣數字資產的買家和賣家。在匹配引擎的幫助下,這種交易直接發生在參與者(點對點)之間。

用户無需註冊憑藉錢包密鑰就可以在DEX直接進行交易

三、抵押借貸協議

以Compound、Maker、Aave為代表。去中心化借貸是指通過去中心借貸協議匹配借方與貸方,再抵質押確認後即時劃轉資產、完成借貸行為。

只要有數字資產,就可以在去中心化平台完成抵押和借貸

四、合成資產、期權期貨衍生品

以Synthetix、UMA、Oikos為代表。合成資產是一種模擬其他工具的金融工具。換句話説,任何金融工具的風險 / 回報狀況都可以用其他金融工具的組合來模擬。合成資產由一種或多種衍生品組成,這些衍生品是基於基礎資產價值的資產。(如果讀不懂就略過,目前Defi合成資產領域應用還較為小眾)

把各種資產打包組合在一起,成為合成資產

五、穩定幣資產

以DAI、AMPL等為代表。穩定幣的目的在於最大限度地控制價格波動。目前已經出現了多種穩定幣,通過各種機制來實現價格穩定。

如果説USDT不安全,那麼Defi上的穩定幣很安全

以上就是目前Defi生態的整體概況,現在的Defi項目都是圍繞這五大領域在探索,其中已經有很多項目代幣實現了幾何式增長,下圖是Defi各領域項目代幣情況。對於Defi本身而言,還有很大的增長空間,未來仍將會出現一批具有高成長性的價值項目。